Obtener una rentabilidad del euribor año menos los gastos del fondo, es el objetivo de rentabilidad del fondo de inversión Ibercaja Monetario 5 que acaba de lanzar al mercado la entidad financiera. El periodo para conseguir este rendimiento es de 12 meses. El nuevo producto no es un fondo garantizado, pero se integra en la oferta de productos monetarios de la entidad con un objetivo de rentabilidad predecible o esperado. Ibercaja Monetario 5 está dirigido a clientes conservadores y moderados que buscan conseguir una rentabilidad estable a medio plazo, asumiendo un riesgo de mercado medio. El nuevo fondo invierte en activos de renta fija, tanto pública como privada de calificación crediticia media y alta, con un vencimiento entre 9 y 12 meses.
La rentabilidad de los fondos de pensiones cayó una media del 8,5 por ciento en 2008, lo que supone su mayor descenso desde 1996, según los datos estimados por el Servicio de Medición de Fondos de Pensiones de Mercer Investment Consulting. Este resultado obedece en gran medida al mal comportamiento de los mercados de renta variable de la zona euro y de fuera del euro, cuya rentabilidad bajó el 41,6 por ciento y el 34,4 por ciento, respectivamente.
El patrimonio depositado en fondos de inversión se redujo el pasado año un 29 por ciento, hasta los 176.300 millones de euros, según un informe adelantado de la gestora Ahorro Corporación con los datos hasta diciembre de 2008. En un año que la gestora califica de "desastroso", la perdida de patrimonio se ha elevado hasta los 71.900 millones de euros, y las categorías más afectadas han sido las relacionadas con los mercados de renta variable, que han visto su patrimonio mermado en un 69,3 por ciento, o 19.500 millones de euros menos. Muy considerable ha sido también el descenso patrimonial de los fondos mixtos de renta variable, del 50,3 por ciento, así como los mixtos de renta fija, que han perdido el 49,8 por ciento.
Los "hedge funds" (fondos de alto riesgo que operan a muy corto plazo), que han vivido un trimestre "muy malo", comenzarán a recuperar el terreno perdido a partir del primer trimestre de 2009, según Iván Poza, director General de la firma de inversiones Harcourt Investments. En una jornada organizada por la consultora PriceWaterhouseCoopers y la firma de abogados Landwell, Poza recordó que los mayores rendimientos para este tipo de productos de inversión han coincidido con los trimestres posteriores a grandes crisis financieras, como fue el caso tras la crisis rusa de 1998. Entonces, los retrocesos de estos productos de inversión rondaron el 8 por ciento, lo mismo que ha ocurrido en esta ocasión.
un fondo asiático value que busca una rentabilidad por dividendo por encima de su índice
El HF Asian Dividend Income fund es un fondo UCITS III denominado en US$ que abarca todas las capitalizaciones y que tiene por objetivo conseguir una rentabilidad por dividendo de al menos el 4%, pero con expectativas de que esta sea mayor. Para ello, cuenta con una cartera concentrada de 40-60 valores y utiliza derivados e instrumentos alternativos para incrementar la rentabilidad sin que ello suponga un aumento de la volatilidad. En lo que respecta a la distribución geográfica, invierte en todos los mercados asiáticos, incluyendo el subcontinente hindú, Australasia y potencialmente Japón. Gestionado por Mike Kerley, el fondo fue lanzado en octubre de 2007 y a fecha de 30 de septiembre de 2008 tenía US$ 107 millones de activos bajo gestión.
El volumen de activos de los fondos de inversión mobiliaria alcanzó en noviembre 170.614 millones de euros, lo que supone un descenso de 3.868 millones de euros, un 2,2% menos, con respecto al pasado mes de octubre, informó hoy la patronal del sector, Inverco. El número de partícipes ascendía a 30 de noviembre de 2008 a 6,37 millones, lo que representa un descenso de 88.896 partícipes con respecto al mes anterior (un 1,4% menos).
El patrimonio de los fondos de inversión españoles cayó un 2,5% en noviembre, hasta 178.900 millones de euros, principalmente debido a la caída de las suscripciones netas, según datos de VDOS. En concreto, la cifra de suscripciones netas (suscripciones menos reembolsos) registró 2.920 millones de euros menos, mientras que la rentabilidad de los subyacentes decreció 1.670 millones de euros. Por categorías, la Renta Fija Largo presentó los mejores datos de patrimonio, con un incremento del 2,4%, hasta 131 millones de euros, derivados tanto del aumento patrimonial de estos fondos, por importe de 70 millones de euros, como de la rentabilidad obtenida por sus carteras, que fue de 61 millones de euros.
Los fondos de inversión garantizados y los fondos de renta fija ocupan los primeros puestos del ranking de rentabilidad durante el año 2008, según datos proporcionados por VDOS Stochastics, a fecha 17 de noviembre.
Dentro del universo de fondos nacionales, se sitúa en primera posición el fondo garantizado 'Santander Premier Dólar', con una rentabilidad acumulada del 41,8% durante 2008, mientras que el fondo de Caja España 'Fondespaña Dólar Garantizado', que basa su estrategia en la revalorización del dólar, cuenta con una rentabilidad del 24,9%.
La creación de fondos o la renovación de su garantía ha caído un 54% en lo que va de año, hasta los 139 productos frente a los 215 del mismo periodo del 2007, según datos facilitados hoy por VDOS. Por trimestres, la creación de nuevos productos ha ido disminuyendo desde los 54 nuevos fondos en el primer trimestre hasta 46 en el segundo y 28 en el tercero. Los 11 restantes fueron constituidos o renovaron su garantía durante el mes de octubre.
El banco de inversión por Internet Self Trade Bank ha presentado hoy en primicia para España un producto que permite a inversores minoristas alquilar a terceros sus acciones a cambio de un interés que oscila entre el 3 y el 10 por ciento. El servicio está destinado, por un lado, a inversores con carteras largoplacistas de las que no desean desprenderse, pero que, en momentos bajistas, desean sacar algún partido a su inversión, y por otro, a aquellos que desean adoptar posiciones bajistas a corto plazo con valores de pequeña y mediana capitalización.