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Por: Pablo12
Hola Ricardo, queria hacerle una pregunta sobre como dividir el patrimonio. Supongamos que poseemos un capital de 100000€. ¿como se debe dividir? Cartera de acciones, cartera de fondos de inversion y liquidez, ¿las tres a partes iguales? Esa es mi idea , no se...¿cual cree usted que es la mejor manera de gestionar nuestro patrimonio? Muchas gracias por su respuesta.
Estimado Pablo,
soy de la opinión de que el vehículo fondo de inversión es el instrumento que mejor canaliza el ahorro de un inversor particular a largo plazo. Los fondos, además de tener evdientes ventajas fiscales, permiten el acceso a cualquier mercado con costes bajos y bajo un esquema de gestión profesional y una gestión del riesgo diversificada.
Una vez aclarado esto, comentarle que para hacerle una estrategia de carteras adecuada debemos conoer primero su perfil de riesgo (capacidad de asumir pérdidas temporales de los activos a corto plazo), y el horizonte temporal en el que desea rentabilizar su inversión.
Suponiendo un inversor de corte equilibrado y un plazo de 3 a 5 años, la estrategia de carteras sería:
20% Fondepósitos.
20% Fondos de retorno absouto.
20% Fondos mixtos flexibles.
20% Fondos de renta variable europea All Cap.
10% Fondos rentavariable global
10% Fondos ibéricos.
soy de la opinión de que el vehículo fondo de inversión es el instrumento que mejor canaliza el ahorro de un inversor particular a largo plazo. Los fondos, además de tener evdientes ventajas fiscales, permiten el acceso a cualquier mercado con costes bajos y bajo un esquema de gestión profesional y una gestión del riesgo diversificada.
Una vez aclarado esto, comentarle que para hacerle una estrategia de carteras adecuada debemos conoer primero su perfil de riesgo (capacidad de asumir pérdidas temporales de los activos a corto plazo), y el horizonte temporal en el que desea rentabilizar su inversión.
Suponiendo un inversor de corte equilibrado y un plazo de 3 a 5 años, la estrategia de carteras sería:
20% Fondepósitos.
20% Fondos de retorno absouto.
20% Fondos mixtos flexibles.
20% Fondos de renta variable europea All Cap.
10% Fondos rentavariable global
10% Fondos ibéricos.
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