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Debido a las grandes incertidumbres del mercado he apostado por fondos donde el gestor tiene una gran importancia. Mi cartera está formada por: Carmignac Sécurité (15%), Carmignac Patrimoine A (12%), JPM Income Opportunity (12%), M&G Optimal Income (12%), Invesco Euro Corporate (7%), Templeton Global Bond (7%), Belgravia Épsilon FI(7%), PIMCO GIS Unconstrained (6%), Amundi International SICAV (5%), PIMCO GIS Total (5%), Mutuafondo Gestión Acciones (5%) y FF - Euro High Yield (5%). Este año llevo unas perdidas del 1,10 % y sobre todo con mucha volatilidad este mes de Marzo.
Me considero un inversor conservador y busco una rentabilidad mayor al deposito. ¿Cree que mi cartera está bien diseñada para este objetivo¿, ¿Cambiaría usted algo de la misma?
Muchas gracias Don Ricardo por su asesoramiento.
Me considero un inversor conservador y busco una rentabilidad mayor al deposito. ¿Cree que mi cartera está bien diseñada para este objetivo¿, ¿Cambiaría usted algo de la misma?
Muchas gracias Don Ricardo por su asesoramiento.
Estimado Andrés,
lo que se observa en la cartera es demasiado "riesgo gestor" lo que tampoco es bueno, sobre todo, si se trata de un perfil conservador.
En el contexto actual de tipos de interés, entiendo que se vea obligado a incurrir en ciertos riesgos si se quiere obtener una rentabilidad digna pero la situación de mercados no invita a los perfiles conservadores a tener un porcentaje aprox. del 20% en renta variable como se observa en la asiganción de activos totales de su cartera.
Sustancialmente, la cartera está bien pensada con el propósito indicado pero le aconsejaría dos alternativas que la mejorarían e igual de lícitas:
1. O bien, aumenta su horizonte temporal y busca una rentabilidad anualizada - que no anual - superior a los depósitos. En este caso, la cartera es correcta.
O bien, si su horizonte temporal es anual, disminuye peso de fondos más agresivos en favor de los fondos más conservadores. Aproveche, si se decide por esta última opción, para disminuir el riesgo gestor utilizando fondos con menor libertad de mandato.
lo que se observa en la cartera es demasiado "riesgo gestor" lo que tampoco es bueno, sobre todo, si se trata de un perfil conservador.
En el contexto actual de tipos de interés, entiendo que se vea obligado a incurrir en ciertos riesgos si se quiere obtener una rentabilidad digna pero la situación de mercados no invita a los perfiles conservadores a tener un porcentaje aprox. del 20% en renta variable como se observa en la asiganción de activos totales de su cartera.
Sustancialmente, la cartera está bien pensada con el propósito indicado pero le aconsejaría dos alternativas que la mejorarían e igual de lícitas:
1. O bien, aumenta su horizonte temporal y busca una rentabilidad anualizada - que no anual - superior a los depósitos. En este caso, la cartera es correcta.
O bien, si su horizonte temporal es anual, disminuye peso de fondos más agresivos en favor de los fondos más conservadores. Aproveche, si se decide por esta última opción, para disminuir el riesgo gestor utilizando fondos con menor libertad de mandato.
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