imdi funds, fintech, gestión activa en fondos
- Patricia Mata
- Responsable de imdi funds
Hola, Patricia. Quisiera consultarte sobre 5 fondos de inversión con los que planeo formar una cartera con una "aceptable" diversificación. Tolerancia bastante bien la volatilidad y mi horizonte de inversión es el largo plazo, por encima de los 5 años. Los 5 fondos en cuestión son: RENTA 4 BOLSA FI (ES0173394034), ODDO AVENIR EURO (FR0000990095), PICTET SECURITE HR EUR (LU0650149049), ROBECOSAM SUSTAINABLE WATER B EUR (LU0133061175) y T. ROWE PRICE JAPANESE EQUITY A EUR (LU0230817339). ¿Qué opinión te merece esta selección?. ¿Podrías recomendarme otros 5 ó 6 que a ti te gusten más?. Muchas gracias.
Hola Santiago,
Gracias por la pregunta.
Como le comentaba a Manuel las cuestiones que nos plantean sólo pueden ser abordadas con rigor dentro del contexto de un servicio de asesoramiento de fondos o de gestión discrecional de carteras de fondos , ya que implican, necesariamente, un conocimiento de su perfil (perfil de riesgo, objetivos, situación financiera, condicionantes y experiencia).
En imdi funds somos conscientes de que muchas personas como usted se auto-gestionan el patrimonio y en la mayoría de los casos puede resultar muy complicado tomar las decisiones adecuadas, además del tiempo que se requiere. Por todo esto creamos imdi funds, donde uno mismo en menos de 5 minutos, desde nuestra página web, obtiene un asesoramiento puntual (gratis) con respecto al compartimento del fondo imdi funds más adecuado a su perfil (con una comisión de gestión del fondo de tan solo un 0,7%).
Por si quiere tener más información, comentarle que la vocación de los compartimentos está basada en la gestión activa y en una diversificación geográfica y por clases de activo. Los compartimentos de imdi funds invierten en renta variable de países de desarrollados y emergentes y renta fija pública y corporativa denominada en euros. Como complemento a éstas clases de activos el equipo de gestión puede invertir, en función de su visión de los mercados, en activos más específicos, como por ejemplo oro o renta variable de pequeña o mediana capitalización. Con respecto al riesgo divisa, se gestiona activamente, en línea con las perspectivas de mercado y de riesgos del equipo gestor y del comité de inversiones.
Con respecto a los instrumentos a través de los cuales se materializa inversión, los compartimentos invierten en los instrumentos más eficientes que permiten acceder a los mercados seleccionados por el equipo de gestión. Por ello, los compartimentos invierten habitualmente en etfs y futuros, aunque no se descarta cualquier otra estrategia de acceso a los mercados de interés, incluidos fondos de gestión activa, siempre que sea considerada la más eficiente por el equipo gestor.
Un saludo,
Patricia