Hola Diego:
Muchas gracias por estar con nosotros. Tengo una cartera constituida por fondos de RF, mixtos y RV propios de BANKINTER, que tiene un VaR del 10% y una rentabilidad a 3 años del 6,47% y a 5 años del 2,92% y que gestiona el banco (Inversión delegada Moderada). Me estoy planteando sustituirla por un conjunto de fondos Mixtos y de Gestión alternativa (repartidos a partes iguales) ya que disminuiría la volatilidad, mejoraría las rentabilidades sobre todo a 5 años y ahorraría en comisiones. El grupo de fondos entre los que dudo serían: Bellevue(Lux) BB Global Macro B EUR, Carmignac Patrimoine E EUR Acc, Deutsche Concept Kaldemorgen LC, Ethna-DYNAMISCH T, Fidelity Glb Mlt Asst Inc A ACC EUR Hdg, JPM Global Macro Opps D (acc) EUR, M&G Optimal Income Euro A-H Acc, Nordea-1 Stable Equity L/S H-EUR BP EUR, Nordea-1 Stable Return BP EUR, Pareturn Cartesio Income I y NN (L) Patrimonial Defensive P Cap EUR. ¿Cuáles de estos (u otro que me recomiendes), te parecen más adecuados?
Gracias Diego.
Hola PTC,
Te doy un dato en relación a la RF = hoy un bono de Repsol a 12 meses te paga un 0,063%, puedes inferir el potencial de los bonos.
Personalmente los fondos con criterios VaR no me gustan, es algo muy personal.
Para la parte de RF te recomiendo que meter: High Yield y Emergentes Gobiernos/Empresas bajo las siguientes condiciones: duración baja y alta calidad crediticia, puedes situar una rentabilidad objetivo cercana al 4%-4,5% con niveles de volatilidad y riesgo de impago bajos (en todo caso esta idea no debería exceder un 20% - 25% de una cartera, no conozco tu caso)
Por la parte de meter productos de gestión alternativa muy bien.
Me quedaría con:
Nordea-1 Stable Equity L/S
Pareturn Cartesio Income I
PM Global Macro Opps D (acc) EUR
Deutsche Concept Kaldemorgen LC
Fidelity Glb Mlt Asst Inc A ACC EUR Hdg