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Por: Javier Toledo
Buenos días Diego ¿Me recomendarías pasar el MUTUAFONDO ESPAÑA de la clase D de comercializadores a la clase A distribuida directamente por mutuactivos? A priori las comisiones son menores, pero por lo que he leido al aplicarme una comisión de exito desde una referencia antigua, creo que me merece más la pena mantenerlo en la clase D, aunque no sé si mi apreciación es correcta. Mil gracias por tu ayuda
Hola Javier,
Un mismo fondo puede tener múltiples clases. Entre las distintas clases hay distintos precios, generalmente hay 3 precios (de mayor a menor):
Clase Retail
Clase Banca Privada
Clase institucional
Lógicamente te interesa la clase más barata que puedas comprar. A día de hoy a las empresas de servicios de inversión y entidades financieras se nos obliga a recomendar la clase más barata que un cliente pueda comprar. El problema sobre lo que me planteas es que para pasar a una clase más barata te pedirá un mínimo más alto, eso lo tienes que preguntar.
En cuanto a la comisión de éxito, se aplica una marca de agua (high water mark) por imperativo legal, es decir, no pagas sobre lo ganado hasta que no superes el máximo sobre el que entraste. Si has entrado en el fondo a valor liquidativo 10 no pagas hasta que no se supere dicha barrera, imagina que llega al 12, ese 12 sería el nuevo nivel de referencia.
Por último, el cambio de clase para no pagar la comisión de éxito (free ride) no creo que sea posible.
Un mismo fondo puede tener múltiples clases. Entre las distintas clases hay distintos precios, generalmente hay 3 precios (de mayor a menor):
Clase Retail
Clase Banca Privada
Clase institucional
Lógicamente te interesa la clase más barata que puedas comprar. A día de hoy a las empresas de servicios de inversión y entidades financieras se nos obliga a recomendar la clase más barata que un cliente pueda comprar. El problema sobre lo que me planteas es que para pasar a una clase más barata te pedirá un mínimo más alto, eso lo tienes que preguntar.
En cuanto a la comisión de éxito, se aplica una marca de agua (high water mark) por imperativo legal, es decir, no pagas sobre lo ganado hasta que no superes el máximo sobre el que entraste. Si has entrado en el fondo a valor liquidativo 10 no pagas hasta que no se supere dicha barrera, imagina que llega al 12, ese 12 sería el nuevo nivel de referencia.
Por último, el cambio de clase para no pagar la comisión de éxito (free ride) no creo que sea posible.
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