En las finanzas suele funcionar cualquier consejo que es aplicable al resto de nuestras vidas; es cuestión de sentido común. Un reciente informe elaborado por SEI y Scorpio Partnership deja entrever que las expectativas y las decisiones no coinciden cuando se habla de finanzas entre aquellos con más dinero.
 
En concreto, los que en inglés se llaman Ultra High Net Worth Individuals, que en español se correspondería a un millonario tienen unas previsiones de ganancias que a veces no equivalen con las decisiones que toman.

El informe apunta que “los miedos y las expectativas de los millonarios americanos están desconectados los unos de los otros”. En concreto este segmento de inversores esperan una subida media de su cartera de inversiones de un 16%. Un porcentaje que a todos luces se relaciona con una gran exposición al riesgo. Por eso sorprende que casi un 60% de los inversores ricos que contestaron a esta encuesta dijeran que su mayor foco de ansiedad es quedarse sin dinero, o perder algo.

Uno de los autores del informe afirma que “es muy peligroso centrarse en objetivos de rentabilidad por encima del 10% para poder mantener el actual nivel de vida en un futuro”. En opinión de Jeff Ladouceur, director de SEI Private Wealth Management, “es muy importante que las familias se pongan objetivos bien definidos que estén acordes con su cartera de inversión y que uno de ellos sea la preservación del capital”.

Como no podía ser de otra manera, entre los encuestados menores de 40 años, la tendencia se acentúa aún más, ya que estos esperan una rentabilidad de casi un 25%. Ese porcentaje retrocede cuando se avanza en la edad ya que es allí donde los miedos a quedarse sin nada crecen. No es de extrañar si se tiene en cuenta que ellos consideran que de media van a necesitar casi 11 millones de dólares para alcanzar sus objetivos financieros.

Pero a pesar de esos miedos en general los millonarios encuestados, la mayor parte estadounidenses, han planeado incrementar su nivel de gasto, algo que también le parece incongruente a sus autores, sobre todo cuando la mayor parte de ellos temen quedarse sin dinero.

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