Para ayudarle a organizarse de manera tranquila, Fisher Investments España ha elaborado una guía y actualizaciones periódicas en el que encontrará los 77 consejos de inversión imprescindibles para todo inversor con más de 350 000 euros.
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Uno de los primeros pasos es calcular cuánto dinero necesitará para vivir cómodo en su jubilación. Debe contemplar aquí tanto los gastos esenciales como los discrecionales y también el horizonte temporal. Planifique sus inversiones pensando que puede vivir más de esperado y sin pasar por alto el nivel de ingresos que necesitará obtener de su cartera durante esos años, que esperamos que sean muchos.
Para conseguir una estabilidad económica a largo plazo debe conocer su patrimonio neto y la cantidad de dinero que debe seguir ahorrando para cumplir con sus objetivos a largo plazo. Debe saber que no es aconsejable guardar las inversiones en efectivo. Invierta el dinero productivamente tanto en renta fija como en variable para que así se revalorice.
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Si le parece complicado acertar a la hora de tomar decisiones financieras, busque una persona de confianza que le ayude a elegir bien. Deberá ser alguien que conozca su perfil y con quien se sienta cómodo. A la hora de elegir, evalúe tanto su nivel de conocimientos y formación como el nivel de servicio prestado, la estructura de comisiones, el método de asignación de activos o la estrategia de inversión.
Para tomar las mejores decisiones es preferible hacerlo desde la calma y esa tranquilidad se la pueden proporcionar sus asesores, tanto financiero como fiscal. Contemple la posibilidad de organizar una reunión para que se conozcan entre ellos y dirijan sus estrategias en la misma dirección siempre teniendo en cuenta sus objetivos de inversión y jubilación. Tras este primer encuentro, sería bueno que se reunieran de manera periódica para poder hacer cualquier modificación necesaria para cumplir con sus objetivos. Tenga en cuenta que las circunstancias personales y profesionales pueden cambiar y con ellas también sus metas.
Quizá esté también preocupado por cómo llenar el tiempo el día en que no tenga que volver al trabajo. Para evitar caer en la rutina, Fisher Investments España recomienda que haga un horario en el que planifique su día a día. Llene la agenda con compromisos puntuales que le hagan moverse y aprender cosas nuevas. Deje hueco para el ejercicio físico y actividades que requieran un esfuerzo intelectual y sabrá que está en el camino correcto. Piense en todo lo que ha pospuesto en su vida por falta de tiempo y que por fin podrá llevar a cabo gracias a una buena planificación.
Fisher Investments España es el nombre comercial utilizado por la sucursal en España de Fisher Investments Ireland Limited (“Fisher Investments España”). Fisher Investments España está inscrita con domicilio social en Calle de la Comunidad Balear, 1, vivienda 1, 28669 Boadilla del Monte, Madrid (España), con NIF W0074497I, inscrita en el Registro Mercantil de Madrid, en el tomo 39501, folio 110, inscripción 1, hoja M-701327 y en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores de Empresas de Servicios de Inversión del Espacio Económico Europeo con sucursal en España (“CNMV”), con el número 126. Fisher Investments Ireland Limited y sus nombres comerciales están inscritos en el Registro Mercantil de Irlanda, Fisher Investments Europe y Fisher Investments España, con los números 623847, 629723, y 629724. Fisher Investments Europe es una empresa regulada por el Banco Central de Irlanda. La dirección registrada de Fisher Investments Europe es: 2nd Floor, 3 George's Dock, International Financial Services Centre, Dublin 1, D01 X5X0 Ireland.
El presente documento recoge la opinión general de Fisher Investments España y Fisher Investments Europe, y no debe ser considerado como un servicio de asesoramiento personalizado en materia de inversiones o fiscal, ni un reflejo de la rentabilidad de sus clientes. No existe garantía alguna de que Fisher Investments España o Fisher Investments Europe sigan sosteniendo estas opiniones, que pueden cambiar en cualquier momento a partir de nuevos datos, análisis o consideraciones. La información aquí contenida no pretende ser una recomendación o pronóstico de las condiciones del mercado. En su lugar, tiene por objeto esclarecer los aspectos tratados. Los mercados actuales y futuros pueden diferir ampliamente de los que se describen en este documento. Asimismo, no se garantiza la exactitud de ninguna de las hipótesis empleadas en los ejemplos contenidos en este documento.