A la fecha de distribución fijada para abril, S&P indicó que la tasa de morosidad en los acuerdos subprime fue del 37% del grupo total de balances para el período entre el 2005 y 2006, respectivamente del total para créditos emitidos el 2005 y 2006, y del 26% para el 2007. Esas tasas representan un aumento de entre un 2% y un 6% desde marzo. En el caso de los préstamos jumbo, o aquellos superiores a los US$417.000, el aumento en la morosidad fue de entre un 5,2% y un 9,2% desde marzo, con el mayor incremento para los créditos emitidos el 2007. La tasa de morosidad también fue más alta para las transacciones del 2005 sobre segundas hipotecas, préstamos Alt-A y líneas de crédito garantizadas por viviendas. Pero para la deuda hipotecaria subordinada, los incumplimientos totales cayeron en alrededor de un 1% para operaciones de 2005 y 2007 y subieron alrededor de un 2% para las del 2006. Las tasas de incumplimientos se han incrementado para una serie de créditos relacionados a viviendas debido a la caída de los precios residenciales -a veces por debajo del monto pendiente del crédito- y los propietarios de viviendas han tenido un menor incentivo para mantenerse al día con sus pagos.