Cuando abordamos en foros especializados el traspaso patrimonial, tendemos a refugiarnos en la frialdad de los números, en la optimización de estructuras jurídicas o en las últimas novedades en planificación fiscal. Sin embargo, la experiencia demuestra que el verdadero desafío de la transferencia de riqueza no reside en los activos que se transmiten, sino en la capacidad de las familias para integrar ese legado en la realidad de las nuevas generaciones.
El asesoramiento financiero está viviendo un cambio de paradigma que no tiene tanto que ver con la sofisticación de los productos como con la gestión de las emociones en un entorno radicalmente distinto.
En la búsqueda de la mejora y adaptación continua a los desarrollos tecnológicos y de los mercados, nos encontramos con la Estrategia de Inversión Minorista (RIS: Retail Investment Strategy), que modificará MiFID II y dará lugar a un nuevo marco normativo europeo.
El “greenwashing”, traducido en nuestro idioma como lavado verde o eco postureo, se refiere a la comercialización de productos (en este caso financieros) como sostenibles o verdes sólo como estrategia de marketing, sin que realmente hayan variado sus características intrínsecas.
Jordi Martinez, Director del Programa EFPA de Educación Financiera habla sobre los retos que tiene la educación financiera en nuestro país y las claves a la hora de gestionar el patrimonio a largo plazo.
EFPA España ha realizado una encuesta entre más de de 1000 personas sobre la relación entre mujeres y finanzas. Estas son sus principales conclusiones.
A sabiendas de que estamos ante un sistema público de pensiones que no es sostenible, preguntamos a Carlos Herrera, Asociado de EFPA España sobre cuáles serán las medidas que se tengan que llevar a cabo y cuáles son las alternativas para un ahorrador que actualmente tiene pocos incentivos.
Judith Arnal, asociada de EFPA España nos habla sobre su previsión para la economía española y el impacto que puede tener la situación de la economía china en las previsiones macro.
La Bolsa, el ‘termómetro’ de la economía, consigue descontar las expectativas de los inversores acerca de la situación económica futura. Termómetros solamente hay uno y sin embargo existen infinidad de enfermedades que pueden ser diagnosticadas por ellos. Luego no nos quedemos en lo general y tratemos de diagnosticar la salud de la economía.
España está a la cola de educación financiera respecto al resto de países de la región del euro. Debería ser obligatorio que, en el colegio, se comenzara con conceptos básicos de formación financiera, explica Andrea Carreras-Candi, directora de EFPA España.
Carlos Herrera
Judith Arnal
Andrea Carreras-Candi