Tal y como ha informado la compañía a la CNMV, el ratio de capital “CET1 Fully Loaded” se sitúa en 14,7% holgadamente por encima de los requerimientos regulatorios y entre los más elevados del sector. El Retorno sobre Capital (ROE) es del 17,75%, porcentaje notablemente superior a la media del sector.
Es intención del Consejo de Administración proponer a la Junta General de Accionistas distribuir un dividendo en efectivo, complementario al ya pagado a cuenta en octubre de 2015, lo que supondría un 50% de pay-out. Con la actual cotización la rentabilidad por dividendo es superior al 3%. Durante el ejercicio 2015 ha continuado la buena evolución de las variables operativas.
Los activos totales de clientes, excluyendo los Fondos bajo gestión temporal de Banco de Madrid, ascienden a 13.432 millones de euros, siendo especialmente destacables el crecimiento de los activos de la red propia y el crecimiento de activos bajo gestión. Los activos de Banco de Madrid bajo gestión temporal son 2.413 millones de euros a fin de 2015. Los activos de clientes de redes de terceros totalizan 6.501 millones de euros a fin de 2015, con un descenso del 19,1% respecto al año anterior. Es muy notable el crecimiento de los activos bajo gestión (Fondos de Inversión, SICAVs y Fondos de Pensiones). A 31 de diciembre de 2015 alcanzan la cifra de 6.726 millones de euros frente a 5.862 en 2014, lo que supone un incremento del 14,7%.
Si incluimos los Fondos bajo gestión temporal procedentes de Banco de Madrid, la cifra se incrementa en 2.413 millones de euros lo que supone alcanzar la cifra de 9.139 millones de euros de patrimonio bajo gestión. Si añadimos los Fondos bajo gestión temporal de Banco de Madrid el patrimonio de clientes se sitúa en 15.845 millones de euros. Los activos de clientes de la Red Propia se situaban en 6.931 millones de euros de patrimonio frente a 5.481 millones en 2014, lo que representa un crecimiento del 26,5%. Crecimiento especialmente significativo ya que dichos activos de la red propia representan el 89% de las comisiones netas obtenidas en el período (sin incluir Banco de Madrid).
Como consecuencia del crecimiento de los Activos de clientes, los márgenes y las comisiones han tenido una importante mejora en el 2015. El resultado de la actividad de explotación ha sido un 4,6% superior al registrado en 2014, alcanzando 20,4 millones de euros. Subida que se produce pese a que el margen de intereses obtenido ha retrocedido un 43,9% y el resultado de operaciones financieras ha caído un 82,5%, suponiendo ambos epígrafes en el 2015 un menor ingreso de aproximadamente 9,5 millones de euros respecto al año 2014.
Los ingresos por comisiones brutas han registrado un ascenso del 21,7% alcanzando el importe de 127,8 millones de euros y las comisiones netas experimentaron un crecimiento del 24,5%, cerrando el ejercicio con 63,0 millones de euros. Las comisiones por gestión de activos han alcanzado 59,8 millones de euros frente a 39,7 millones en 2014, un incremento del 50,6%. Este crecimiento es especialmente significativo por producirse en una de las líneas que aporta mayor valor añadido al cliente y recurrencia de ingresos para el Banco. El resultado operativo típico del negocio de clientes, comisiones netas totales menos gastos de explotación, se sitúe en 16,24 millones de euros, frente a 6,5 millones de euros en 2014, lo que representa un crecimiento del 148,7%.
DATOS OPERATIVOS
El patrimonio administrado y gestionado, excluyendo los activos bajo administración temporal de Banco de Madrid, asciende a 13.432 millones de euros, de los cuales, 6.931 millones de euros corresponden a la red propia y 6.501 millones de euros a redes de terceros. Los activos de Banco de Madrid bajo gestión temporal son 2.413 millones de euros. En términos porcentuales el patrimonio de la red propia en los últimos doce meses se ha incrementado un 26,5%, alcanzando la cifra de 6.931 millones de euros. Es destacable que este crecimiento se ha producido a pesar de la evolución de los mercados en el último semestre del año. Los activos bajo gestión (Fondos de Inversión, SICAVs y Fondos de Pensiones) ascienden a 6.726 millones de euros, frente a 5.862 millones de euros en 2014, lo que supone un crecimiento del 14,7%. Si incluimos el patrimonio de Fondos de Inversión de Banco Madrid gestionados temporalmente, los activos de clientes bajo gestión a 31 de diciembre ascienden a 9.139 millones de euros.
Resulta destacable el crecimiento del patrimonio en Fondos de Inversión comercializados y gestionados por Renta 4 (Fondos de Renta 4 Gestora y Fondos de otras gestoras, sin incluir los Fondos procedentes de Banco Madrid) que se sitúa al finalizar el año en 3.449 millones de euros, frente a 3.084 millones de euros en 2014, lo que en términos porcentuales representa un aumento del 11,8%. El patrimonio de los Fondos de Inversión de Renta 4 Gestora, asciende a 2.467 millones de euros, lo que supone un crecimiento en el año del 2,9% respecto al año anterior. Si incorporamos el patrimonio gestionado temporalmente de los fondos provenientes de Banco de Madrid, los activos de clientes bajo gestión ascienden a 4.880 millones de euros.
El patrimonio de clientes en Fondos de otras gestoras comercializado asciende a 982 millones de euros, lo que equivale a un crecimiento anual del 42,9%. Respecto a las SICAVs gestionadas, su patrimonio se sitúa en 803 millones de euros con un incremento en el año del 27,3%. El patrimonio en Fondos de Pensiones, alcanza la cifra de 2.474 millones de euros con un aumento respecto a 2014 del 15,2%. Ha continuado creciendo el ritmo de captación de nuevos clientes. El número total de cuentas de clientes es 393.237, de las cuales, 65.428 pertenecen a la red propia y 327.809 a red de terceros, con crecimientos respectivos del 10,9% y 9,30%.
