Profesor del Programa Práctico de Estrategias de Inversión y Trading
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Por:
Buenos días Sr. Luque. ¿Qué quitaría o cambiaría, a esta cartera?.30.000€. De tres a cinco años.
Perfil moderado. el total supone 1/3 del patrimonio,(los 2/3 restantes en depósitos), 59 años. ESAF CAPITAL PLUS (30%), M&G OPTIMAL INCOME (20%),ALKEN ABSOLUTE RETURN (20%),FIDELITY IBERIA 20%,BESTINVER INTERNACIONAL (10%).Gracias anticipadas.
Hola optense.
Gracias por su pregunta.
Sinceramente no cambiaría nada. Los fondos elegidos son buenos fondos y la distribución de cartera correcta. Quizá me gustarñia ver el comportamiento del Alken Absolute Return en un entono más complicado que el que hemos tenido estos dos últimos años, pero reconozco que lo ha hecho francamente bien en ese periodo.
Un saludo,
Fernando
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Por: Gag49
Al caducarme en La Caixa un depósito me ofrecen el fondo FC EQUILIBRIO PLUS, que puede ser sustitutivo de una cartera conservadora de fondos, según me dicen. Le agradecería su opinión con respecto a este fondo y en todo caso posibles alternativas. Muchas gracias.
Hola GAG49.
Gracias por su pregunta.
Creo sinceramente que hay mejores opciones dentro de los fondos mixtos defensivos como el Optimal Income (la clase cubierta a euros) o el Cartesio X.
Un saludo,
Fernando
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Por: EVA44
Hola Fernando. He rescatado un poco de dinero de un plan de previsión EPSV y me intención es la de contratar algún fondo donde meter este dinero, ¿cuales me recomendaría para un perfil moderado y 44 años?. No quiero andar todo el día pendiente de los fondos, ¿existe algún fondo de gestión activa en el que meter el dinero y que sean ellos los que en función del mercado inviertan mas en un tipo u otro de inversión (RF, RV...) con total libertad?. Muchas gracias por su ayuda.
Hola EVA44.
Gracias por su pregunta.
En su caso optaría claramente por un fondo mixto moderadom (también existe la opción de los fondos flexibles, pero en determinados momentos este tipo de fondos pueden asumir un riesgo importante en renta variable ya que en teoría pueden tener hasta un 100% en acciones). Dentro de los fondos mixtos moderados que reciben un analyst rating positivo, destacaría al Global Allocation de BlackRock y al Carmignac Patrimoine.
Un saludo,
Fernando
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Por: Alicia
La parte de Renta Fija de mi cartera, la tengo cubierta por los fondos ESAF Capital Plus, PICTET Eur Short Term HY "P" y el BNY MELLON Absolute Return Equity R ( eur hdg ) Te parece bien estructurado este segmento de mi cartera o en tu opinión debería cambiar alguno de los fondos por otro/s que te parezca/n más acertado/s ? Muchas gracias.
Hola Alicia.
Gracias por su pregunta.
De los 3 sólo hemos analizado el fondo de rentabilidad absoluta de BNY Mellon (a mi personalmente me gusta bastante) y nos parece un buen fondo (le hemos dado la calificación de Bronze), pero es una buena cartera defensiva. Quizás daría algo menos de peso al high yield por todo lo comentado en otras respuestas.
Un saludo,
Fernando
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Por: Status
Buenos días señor Luque
Me gustaría conocer su opinión sobre el fondo Abante Spanish Opportunities que tiene unos rendimientos extraordinarios.
Gracias
Hola Status.
Gracias por su pregunta.
El Abante Spanish Opportunities es un fondo muy reciente del que es difícil emitir una opinión categórica. Dentro de la categoría de RV España hay fondos con un historial mucho más amplio para los que hemos emitido una calificación muy positiva como los archiconocidos Bestinver Bolsa, Fidelity Iberia o EDM Inversión.
Un saludo,
Fernando
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Por: Maria Diaz Gonzalez
Hola, buenos días Sr. Luque:
Estoy pensando traspasar el fondo Carmignac Patrimoine al M&G Dynamic Allocation, ¿Qué le parece?
Y ¿Qué opina sobre mantener en cartera el M&G Global Dividend y el Robeco Consumer Trends? en la situación actual y las perspectivas que se manejan.
Muchas gracias y saludos
Hola María.
Gracias por su pregunta.
Sobre el Carmignac Patrimoine escribí hace algunos meses mi opinión personal (http://www.morningstar.es/es/news/112579/%C2%BFqu%C3%A9-podemos-esperar-del-carmignac-patrimoine.aspx). En cuanto al Global Dividend de M&G y al Consumer Trends de Rob eco sin lugar a dudas los mantendría ambos en cartera. Tenemos una opinión muy positiva sobre los dos.
Un saludo,
Fernan do
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Por: Telefonico
Buenos días Don Fernando, soy inversor agresivo y mi pregunta es sobre la compra 12% de mi cartera del standar life investments global sicav european smaller companies a y para completar al bestinver bolsa 12% quisiera saber su opinión sobre comprar otro 12% de la cartera en el edm inversion o en el okavango delta;
Muchas gracias
Hola telefonico.
Gracias por su pregunta.
El Okavango Delta y el EDM Inversión son dos opciones interesantes, pero en su caso pensaría más en diversificar la cartera ya que ambos invierten en compañías españolas y ya tiene exposición a bolsa española a través del Bestinver Bolsa.
Un saludo,
Fernando
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Por: Toniplas
Buenos dias Fernando.Tengo una cartera formada en un 46% RF, 8% Alken Absolute Return Europe A y otro 46% RV dentro de esta ultima el 70% son fondos de bioteccnologia y farmaceuticas como ves el sector para 2014 los fondos en cuestion son en $ Dexia biotecnology N y JB heathl innovation usd-E. Y en € Parvest Equity World Health Care C y Pictet Generics-HR EUR.Te agradeceria mucho tu opinion y consejos sobre la cartera
Hola toniplas.
Gracias por su pregunta.
Como habrá leído no soy muy partidario de jugarlo todo a una carta (en este caso el sector salud y de biotecnología). Además pensamos que el sector de biotecnología está algo sobrevalorado (es una valoración a medio-largo plazo). Recomendaría diversificar en varios sectores (como el de energía en EEUU - es el más barato en nuestras valoraciones).
Un saludo,
Fernando
Muchas gracias a todos por vuestras interesantes preguntas que siempre me ponen a prueba, pero lo hago con mucho gusto. Espero haberles ayudado en la medida del tiempo del que dispongo para contestar a todas las preguntas planteadas.
Un saludo,
Fernando
