FONDOS DE INVERSIÓN
- Amaia González
- Responsable de cuentas de CA Mercagentes
Consultorio de bolsa
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Por: Ios68
Buenas tardes,
Mi perfil de riesgo es moderado tirando a dinámico. El horizonte de la inversión es a 2-3 años. La composición de mi cartera es de 56,8% RV, mixtos 30,8% y RF12,4%. En RF tengo NB Capital Plus FI 12,4%. En mixtos Gesconsult Renta Fija Flexible FI 4,8%, Invesco Pan European High Income A Acc 19,6%, M&G Dynamic Allocation A EUR Acc 6,4%. En renta variable Alken European Opportunities EU1 6,9%, Henderson Horizon Euroland A2 4,6%, Invesco Pan European Equity E 4,6%, JPM Europe Equity Plus D acc perf EUR 5,4%, BGF European Value E2 5,9%, Robeco BP Global Premium Eqs D EUR 8,7%, Robeco US Large Cap Equities D EUR 4,6%, Fidelity Global Health Care A-Acc-EUR 6,9% y CPR Silver Age E 9,2%.
Me gustaría saber la opinión de la cartera y si me recomienda algún cambio o reducir la cartera de RV por si hay duplicidades.
En lo que se refiere a la cuantía de las comisiones que nos cobran, ¿es más eficiente tener varios fondos de una misma categoría p.e. RV o tener unos pocos?
Saludos
Mi perfil de riesgo es moderado tirando a dinámico. El horizonte de la inversión es a 2-3 años. La composición de mi cartera es de 56,8% RV, mixtos 30,8% y RF12,4%. En RF tengo NB Capital Plus FI 12,4%. En mixtos Gesconsult Renta Fija Flexible FI 4,8%, Invesco Pan European High Income A Acc 19,6%, M&G Dynamic Allocation A EUR Acc 6,4%. En renta variable Alken European Opportunities EU1 6,9%, Henderson Horizon Euroland A2 4,6%, Invesco Pan European Equity E 4,6%, JPM Europe Equity Plus D acc perf EUR 5,4%, BGF European Value E2 5,9%, Robeco BP Global Premium Eqs D EUR 8,7%, Robeco US Large Cap Equities D EUR 4,6%, Fidelity Global Health Care A-Acc-EUR 6,9% y CPR Silver Age E 9,2%.
Me gustaría saber la opinión de la cartera y si me recomienda algún cambio o reducir la cartera de RV por si hay duplicidades.
En lo que se refiere a la cuantía de las comisiones que nos cobran, ¿es más eficiente tener varios fondos de una misma categoría p.e. RV o tener unos pocos?
Saludos
Buenos días,
De acuerdo a nuestra política Mifid, su cartera corresponde a un perfil agresivo. Un elevado número de fondos en una cartera puede dificultar el seguimiento de la evolución de los mismos. No siendo una cartera de un importe elevado, el número de fondos debería ser más reducido. En su caso, para renta variable europea dispone de 5 fondos, con 2 sería más que suficiente.
Con respecto a las comisiones, es importante señalar que las comisiones de gestión de los fondos vienen descontadas en la valoración de los mismos, y por tanto no dependen del número de fondos. Sin embargo, hay que elegir dentro de las clases de los fondos aquella que cumpliendo los importes mínimos exigidos menor comisión soporte.
Un saludo.
De acuerdo a nuestra política Mifid, su cartera corresponde a un perfil agresivo. Un elevado número de fondos en una cartera puede dificultar el seguimiento de la evolución de los mismos. No siendo una cartera de un importe elevado, el número de fondos debería ser más reducido. En su caso, para renta variable europea dispone de 5 fondos, con 2 sería más que suficiente.
Con respecto a las comisiones, es importante señalar que las comisiones de gestión de los fondos vienen descontadas en la valoración de los mismos, y por tanto no dependen del número de fondos. Sin embargo, hay que elegir dentro de las clases de los fondos aquella que cumpliendo los importes mínimos exigidos menor comisión soporte.
Un saludo.
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