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FONDOS DE INVERSIÓN

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Amaia González Responsable de cuentas de Ca mercagentes

1 Por: Andres 38

Buenos dias. Te agradeceria me indicases en que Fondo podria invertir unos 20.000e con un perfil de riesgo moderado
Gracias por tu colaboracion en Estrategias de Inversion
Estimado Andres,
Los fondos mixtos flexibles representan un buen activo para los perfiles moderados, ya que modifican su ponderación en renta variable dependiendo de la visión de sus gestores. Entre ellos recomendamos el fondo Nordea 1 Stable Return, que cuenta con un buen histórico y con baja volatilidad.
Muchas gracias por tu pregunta.

2 Por: Majos

Estoy jubilado. Que fondos de reparto españoles me aconseja? En caso de no necesitar el reparto, ¿Cuáles de acumulación?
Muchas gracias
Buenos días,
Los fondos de reparto establecen una planificación de unos reembolsos periódicos que tributan fiscalmente como cualquier reembolso. Cualquier fondo de inversión que no tenga comisión de reembolso, puede realizar un reembolso por cualquier importe y en el momento que precise el cliente.
Quiero decir con ello, que los fondos de reparto no presentan ninguna ventaja frente al resto y que existe una mayor gama de fondos de "no reparto" y por tanto más alternativas para optar por una cartera acorde a su perfil.
Un saludo.

3 Por: Juan Tena

Hola.
Para la parte de mi cartera en RV tengo los siguientes fondos:
LU0309191657 BL-Equities Dividend B Acc ---> 50%
GB00B0MY6T00 NEWTON GLOBAL HIGHER INCOME D ---> 5%
LU0507266145 Deutsche Invest I Top Dividend NC ---> 22%
LU0125951151 MFS® Meridian Funds European Value --> 23%

¿Como lo ve?¿Haría algún cambio?

Saludos y gracias
Estimado Juan,
Su cartera está compuesta por un 77% en posiciones globales y un 23% en Europa. Se podría considerar excesiva su ponderación en globales y dadas las buenas perspectivas sobre Europa quizás debería aumentar su peso , incluso podría incorporar alguna posición en renta variable española a través del fondo Fidelity Iberia.
Un saludo.

4 Por: Francisco Jose

Buenos días Amaia. He gestionado, con aciertos y errores, una cartera de fondos desde hace unos años. En general me ha ido bien. Este año me jubilo y quiero cambiar mi filosofía de inversión para tener tranquilidad y poder disfrutar del día a día sin sobresaltos. Mi intención es, sobre todo, proteger mi capital, para complementar la pensión que voy a recibir y, por lo tanto, priorizo la seguridad sobre la rentabilidad. Ahora pues mi perfil va a ser muy conservador. Por eso te agradecería mucho que me dieras el nombre o/y el ISIN de 4 ó 5 fondos que se adapten a lo expuesto y en los que pueda invertir y diversificar un poquito mis ahorros. Muchas gracias.

Estimado Francisco Jose,
En el marco actual de renta fija cada vez resulta más complicado obtener unas buenas rentabilidades. Partiendo de que los tipos de interés oficiales se encuentran en niveles cercanos a 0, las rentabilidades esperadas para los productos más conservadores difícilmente superarán el 1-2%, incluso en periodos de tensión se puede llegar a terreno negativo.
Dentro de los fondos más conservadores destacamos el BSF Fixed Income Strategies, M&G Optimal Income, Carmignac Securité y SLI Global Absolute Return Strategies.
Gracias por tu pregunta.

5 Por: Ios68

Buenas tardes,
Mi perfil de riesgo es moderado tirando a dinámico. El horizonte de la inversión es a 2-3 años. La composición de mi cartera es de 56,8% RV, mixtos 30,8% y RF12,4%. En RF tengo NB Capital Plus FI 12,4%. En mixtos Gesconsult Renta Fija Flexible FI 4,8%, Invesco Pan European High Income A Acc 19,6%, M&G Dynamic Allocation A EUR Acc 6,4%. En renta variable Alken European Opportunities EU1 6,9%, Henderson Horizon Euroland A2 4,6%, Invesco Pan European Equity E 4,6%, JPM Europe Equity Plus D acc perf EUR 5,4%, BGF European Value E2 5,9%, Robeco BP Global Premium Eqs D EUR 8,7%, Robeco US Large Cap Equities D EUR 4,6%, Fidelity Global Health Care A-Acc-EUR 6,9% y CPR Silver Age E 9,2%.
Me gustaría saber la opinión de la cartera y si me recomienda algún cambio o reducir la cartera de RV por si hay duplicidades.
En lo que se refiere a la cuantía de las comisiones que nos cobran, ¿es más eficiente tener varios fondos de una misma categoría p.e. RV o tener unos pocos?
Saludos
Buenos días,
De acuerdo a nuestra política Mifid, su cartera corresponde a un perfil agresivo. Un elevado número de fondos en una cartera puede dificultar el seguimiento de la evolución de los mismos. No siendo una cartera de un importe elevado, el número de fondos debería ser más reducido. En su caso, para renta variable europea dispone de 5 fondos, con 2 sería más que suficiente.
Con respecto a las comisiones, es importante señalar que las comisiones de gestión de los fondos vienen descontadas en la valoración de los mismos, y por tanto no dependen del número de fondos. Sin embargo, hay que elegir dentro de las clases de los fondos aquella que cumpliendo los importes mínimos exigidos menor comisión soporte.
Un saludo.

6 Por: Rafa Pc

Estimada Amaia: ¿seguimos confiando en el M&g optimal Income? Gracias.
Estimado Rafa,
El fondo M&G Optimal Income presenta una trayectoria impecable con unos niveles de volatilidad bajos. En el presente año se encuentra en una posición más defensiva que está penalizando su rentabilidad. Realmente nos tenía acostumbrados a unas rentabilidades más atractivas, pero no podemos olvidar que en el escenario actual de la renta fija los productos conservadores tienen como objetivo superar el 0% del tipo oficial del dinero, tarea nada fácil.
Seguimos confiando en el fondo y en el buen hacer de sus gestores.
Gracias.

7 Por: Jose Antonio

Estimada Amaia, quisiera hacerle una pregunta. Tengo contratados tres fondos de inversión en Sabadell pero desde que lo hice no han parado de bajar y su valor se ha reducido en un 10 % cada uno en promedio. He leído varios libros y articulos que no recomiendan invertir en fondos sino en la bolsa, me podría decir cuál es su recomendación? Gracias, reciba un saludo.
José Antonio
Estimado Jose Antonio,
Los fondos de inversión son el vehículo que mejor nos permite diversificar en riesgos, mercados y estilos de gestión. Perfectamente se puede invertir en bolsa a través de fondos de inversión, depositando su confianza en el gestor que conoce mejor el mercado y puede aportar mayor diversificación que cualquier inversión particular.
Con respecto a los fondos que tiene contratados en Sabadell, le animo a que consulte con su asesor para exponerle su preocupación y asegúrese de que la cartera de fondos se ajusta a su perfil.
Un saludo.

8 Por: Alberto 001

Buenos dias:Podias aconsejar un fondo mixto moderado USA y otro mixto agresivo y decir si es buen momento de invertir antes de que suban los tipos de interes en USA.Muy agradecido
Estimado Alberto,
En CA Mercagentes vemos mejor el mercado europeo, con buenos resultados macro y además en un momento del ciclo más retrasado que el americano, en máximos.
Gracias por tu pregunta.

9 Por: Susana45

Hola Amaia. Para un perfil moderado, 45 años y para medio-largo plazo, ¿qué opina de mis fondos? ¿qué cambios haría?. 13% Ethna Aktiv A (EUR) Inc, 13% Invesco Pan European High Income, 7,5% M&G Dynamic Allocation A EUR Acc ,13% Fondo ING naranaja Dinamico, , 10% DWS Concept Kaldemorgen, 11% DWS Multi opportunities NC, 13% Pareturn Cartesio Income I, 7% Fidelity FPS Moderate Growth Fund A-Acc-EUR, 7% Robeco BP Global Premium Equities D y 5% JPMorgan Europe Equity Plus D(acc) EUR. Muchas gracias por su ayuda.
Estimada Susana,
Los fondos de tu cartera son buenos, si bien podríamos hablar de que la composición se resume en un 88% en fondos mixtos flexibles (o multiactivos) y un 12% en renta variable. A pesar del elevado número de fondos mixtos, considero excesiva su concentración en ese tipo de activos.
Nuestra recomendación sería deshacer alguna posición de mixtos para incorporar otras estrategias de inversión y ampliar la diversificación en categorías de productos. Entre los fondos que podrías incluir estaría el BSF Fixed Income Strategies ( renta fija) o SLI Global Absolute Return (retorno absoluto).
Un saludo.

10 Por: Bhodi

Hola Amaia:

¿ Podrias recomendarme un fondo que invierta en el índice hang seng de la bolsa de Hong Kong y otro fondo que invierta en la bolsa de la India, y con una visión a largo plazo ?

Un saludo y muchas gracias.
Buenos días,
La inversión en mercados emergentes corresponde a un perfil muy arriesgado. En general, en nuestras carteras preferimos inversiones más globales y diversificadas, no siendo partidarios de activos sectoriales ni tan concentrados.
Por nombrar un fondo indio te puedo señalar el Nordea Indian Equity.
Gracias.

Muchas gracias por todas sus preguntas. Quedo a su entera disposición en la siguiente dirección de correo a.gonzalez@mercagentes.es .


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