Es importante destacar que los asesores financieros pueden trabajar de manera independiente, en firmas de asesoramiento financiero, en bancos o en instituciones financieras. Además, algunos están registrados y regulados por entidades gubernamentales para garantizar la protección del cliente, como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en Estados Unidos. Antes de trabajar con un asesor financiero, es esencial investigar su experiencia, credenciales y regulación para garantizar que cumplan con los estándares profesionales y éticos.
¿Cómo nos puede ayudar un asesor financiero?
Un asesor financiero puede ayudarte a diseñar una estrategia de inversión que se ajuste a tus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Esto incluye la selección de activos y la diversificación de tu cartera para maximizar el potencial de rendimiento y reducir el riesgo.
Del mismo modo, un asesor financiero te ayuda a planificar tu jubilación, determinando cuánto necesitas ahorrar y cómo invertir tus ahorros para alcanzar tus objetivos de jubilación. También puede asesorarte sobre cuentas de jubilación como planes 401(k) o IRAs.
En última instancia, un asesor financiero está ahí para brindarte orientación personalizada y adaptada a tus necesidades financieras específicas. Su conocimiento y experiencia pueden ayudarte a tomar decisiones financieras más informadas y efectivas, lo que puede tener un impacto positivo en tu seguridad financiera a largo plazo. Es importante encontrar un asesor financiero en quien confíes y que esté dispuesto a trabajar contigo para alcanzar tus metas financieras.
De esta manera, si no se tienen demasiados conocimientos financieros para saber cómo y dónde invertir nuestro dinero, una alternativa segura es la de contactar con un asesor financiero, ya que su bagaje profesional nos proporcionará la ayuda necesaria para gestionar nuestro patrimonio haciéndolo crecer o protegiéndolo de la inflación, en función de cuáles sean nuestros objetivos.
Mejores entidades para contactar con un asesor financiero para invertir
Singular Bank es un banco especializado en banca privada y una de las entidades que ofrecen mejorservicio de asesoramiento financiero para sus clientes que lo deseen. La entidad ha creado un servicio que se fundamenta en la confianza y la transparencia. Combinando, para ello, una plataforma digital de primera calidad con un enfoque de asesoramiento imparcial, sin conflictos de interés. Esto les permite ofrecer los productos y servicios más adecuados según las necesidades financieras, el patrimonio y el perfil de riesgo de cada cliente.
Además, ofrece diferentes modelos de asesoramiento financiero en función de las necesidades de cada cliente. Así, van desde una plataforma digital, hasta un asesoramiento más personal. Al mismo tiempo, no solamente ofrecen asesoramiento para las inversiones de mercado, sino que también lo hacen fiscalmente o en el plano inmobiliario. Su apuesta es un asesoramiento 360 que cubra todas las necesidades de los clientes.
Fisher Investments
Fisher Investments Europe es una empresa de gestión de patrimonio discrecional que opera bajo un modelo de comisión única. La empresa matriz estadounidense, Fisher Investments, comenzó a administrar activos en 1979 con el firme compromiso de poner siempre a sus clientes en primer lugar. En la actualidad, brindan asesoramiento a más de 135.000 clientes en todo el mundo.
Por ello, Fisher Investments ofrece diversos servicios a los clientes que quieran rentabilizar el patrimonio e invertirlo en el mercado. Para ello, sus profesionales siguen diferentes estrategias de gestión de las carteras adecuándolas al perfil de riesgo de cada cliente y teniendo siempre presente la necesidad de diversificar el patrimonio tanto por tipo de activo como por área regional en la que se está invertido. Además, los asesores hacen una evaluación regular de la cartera para realizar los cambios necesarios.
Banco Mediolanum
En Banco Mediolanum apuestan por que cada uno de sus clientes cuente con un ‘Family Baker’. Este profesional es la persona de confianza encargada de brindar asesoramiento al cliente en relación con sus decisiones de ahorro e inversión, ofreciendo respuestas personalizadas. El Family Banker establece con el cliente una relación de confianza a largo plazo. Su comprensión de las necesidades financieras, las circunstancias personales, las particularidades, la situación familiar, la distribución de activos, las preferencias en cuanto al riesgo financiero y las expectativas del cliente.
Esta figura se puede encontrar dentro del apartado de banca personal de Mediolanum y apuestan por un trato directo y personal con sus clientes para elaborar una estrategia enfocada en los objetivos de cada uno de ellos. Es una apuesta para aquellos que quieran una atención más personalizada.
Tressis
Esta banca privada independiente lleva trabajando desde el año 2000 ofreciendo servicios de asesoramiento financiero a sus clientes para que logren sus objetivos de ahorro y crecimiento patrimonial esperado. Además, por segundo año consecutivo, han sido reconocidos como la principal institución de banca privada boutique en España, respaldado por el más alto índice de recomendación de clientes en el país. La clave del éxito está en la personalización de sus servicios, ya que elaboran un plan con cada cliente para que este logre los diferentes objetivos que se proponga adaptado siempre a su perfil de riesgo.
Además, las ofertas de asesoramiento son tres, en función del tipo de cliente y del gasto que estos quieran realizar. Así, la primera opción es dejar todo en las manos de los asesores de Tressis, la segunda opción trata de un asesoramiento consensuado en la que ambos toman decisiones. Mientras que, por último, se propone al cliente gestionar sus inversiones, mientras que los asesores acompañan en el proceso haciendo de intermediarios.
Bankinter
Bankinter también ofrece estos servicios de asesoramiento financiero personalizado para los altos patrimonios. Para clientes de menores patrimonios se les aplica un asesoramiento estándar con una menor personalización y también un menor coste. Así, el primer servicio se caracteriza por ser muy personalizado y adaptarse a las necesidades de cada cliente asignándole un asesor financiero especializado. Los servicios destacan por ofrecer una dedicación exclusiva con información propia, don ideas tácticas, sin conflictos de intereses y con una gran transparencia en los costes.
Así, la manera de asesorar a los grandes patrimonios es acompañando a los clientes con todos los recursos disponibles para crear un plan de inversión lo más adaptado posible a las necesidades. Para los clientes de menores patrimonios se les ofrece el asesoramiento estándar que tiene el banco en su área de inversión.
Caser
Caser Asesores Financieros AV surge con la misión de proporcionar un nivel excepcional de asesoramiento financiero personalizado, basado en la independencia y centrado en las necesidades de los clientes. Sus clientes cuentan con la oportunidad de acceder a una extensa variedad de productos en el ámbito de la renta variable, que incluye acciones y ETFs, así como opciones en renta fija y diversos fondos de inversión.
Su amplia gama de fondos brinda la flexibilidad para seleccionar la opción más adecuada y te otorga la libertad de explorar diversas alternativas de inversión. Uno de sus principales objetivos es proporcionar a los clientes una atractiva diversificación de sus inversiones. Por tanto, aquí se combina tanto el asesoramiento financiero como las decisiones individuales que decida tomar cada cliente en cuanto a qué activos o sectores prefiere estar expuesto.
SafeBrok
En SafeBrok, apuestan por un asesoramiento totalmente independiente y absolutamente imparcial. Independiente, porque todas sus planificaciones financieras se adaptan por completo a las necesidades y metas individuales de cada cliente. Imparcial, porque no están comprometidos con ningún producto específico, lo que significa que nunca ofrecen uno que no se ajuste a tus intereses personales. Por el contrario, contamos con un amplio abanico de productos gracias a acuerdos con los mejores aliados estratégicos, lo que les permite diseñar una estrategia flexible y a medida de las necesidades de cada cliente.
En España cuentan con más de 3.600 clientes y destacan por ofrecer sus servicios a todo tipo de patrimonios elaborando planes enfocados en cada uno de los clientes. En cuanto al seguimiento o las decisiones de inversión, no se especifica que existan diferentes fórmulas de llevarlo a cabo.