Consultorio de bolsa

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FONDOS DE INVERSIÓN

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Fernando Luque Senior financial editor de morningstar

11 Por: Luis V.

Hola Fernando. Cómo ve estos dos fondos: BNY Mellon Euroland Bond y Credit Suisse SICAV Equity Biotech. ¿Cree que debo salir del segundo después de perder un 20% en el último mes? Muchas gracias.
Hola Luis V. Gracias por tu consulta. Respecto al fondo de Mellon, aunque no lo tenemos analizado, es desde luego un fondo que ha tenido un comportamiento francamente buen en el pasado y lo mantendría en cartera. En cuanto al fondo de biotecnología, depende del perfil de riesgo (patra un inversor moderado no suelo recomendar fondos sectoriales, prefiero fondos de renta variable global donde sea el propio gestor el que realice la distribución sectorial) y del peso que tenga en cartera (en todo caso limitaría la exposición a un fondo de este tipo al 5% de la cartera).
Un saludo,
Fernando Luque

12 Por: Jorge Elias

estimado ,
entre en japon a principio del 2014 en el aberdeen japanese eq EH , aun estoy en perdidas , no se si desprenderme o mantener, habias pensado en el global eme de aberdeen .que opina de eso.
luego estoy en el bgf world health science, con el mismo resultado.
estoy aproximado invertido 46% RV ; 35% RF y 16% mixtos, para un perfil moderado le parece correcto?.
desde ya muchas gracias por sus medidos comentarios desde hace muchos años.
Hola Jorge. Gracias por su pregunta. Empiezo por el final. Sí. Para un perfil moderado, la distribución entre RV y RF me parece adecuada (aunque hay que ver qué tipo de RV y qué tipoi de RF). Respecto al fondo japonés (cubierto a euros) lo mantendría sin problema si su horizonte temporal es de varios años. En cuanto a los emergentes, creo que merece la pena tener una pequeña parte de la cartera invertida en ellos (un 5% - 10% de la parte de renta variable). El fondo de Aberdeen es una buena elección. Por último el fondo de salud, habría que ver su peso en cartera y si está solapado con otros fondos de su cartera.
Un saludo
Fernando Luque

13 Por: Gumiu

Buenos días Sr Luque,
En las próximas semanas dispondré de unos 30.000 E, que me gustaría ponerlos en uno o dos fondos de inversión. El dinero lo tendré disponible en Caixabank y me gustaría seguir trabajando con ellos. Que fondo o fondos me aconseja teniendo en cuenta lo anterior y que mi perfil de riesgo es medio y sabiendo que no necesitare el dinero en 3-4 años.

Muchas gracias por sus consejos.
Hola Gumiu.
Tengo que decirle que ninguno de los fondos que hemos analizado de Invercaixa consigue un rating positivo. Dicho esto para elegir unos fondos, tendría en cuenta el horizonte de inversión (si no supera los 5 años, limitaría mucho el peso de los fondos de renta variable) y del nivel de riesgo. En los próximos días tengo intención de publicar un artículo en nuestra web (www.morningstar.es) para ayudar a personas como tú que no tienen muy claro que tipo de fondos incluir en cartera en función del riesgo y horizonte temporal.
Un saludo,
Fernando Luque

14 Por: Jose Luis Morais Allejo

Que fondos recomendaria en este momento
Hola José Luis.
Como comentaba en la respuesta anterior, voy a publicar próximamente en nuestra web un artículo para ayudar a personas como tú que no tienen muy claro que tipo de fondos incluir en cartera en función del riesgo y horizonte temporal.
Un saludo,
Fernando Luque

15 Por: P P001

Hola, soy un inversor de perfil moderado; mis ahorros son unos 300 k€: 111 k€ en planes de pensiones; 43 k€ liquidez; 43 K€ depositos; 78 k€ fondos y 23 k€ en acciones de bolsa española.

Actualmente tengo 7 fondos con un total de 78 k€ distribuidos, mas o menos 44 k€ (43%) en RV y 35 k€ (45%) obligaciones, y son:

- 14.20 k€ (18.00%) RV España (Santander Acciones Españolas)
- 14,60 k€ (18.00%) RV Britanica (THREADNEEDLE UK GROWTH C1)
- 06,00 k€ (07.70%) RV Americana (Santander RV Americana)
- 01,10 K€ (01.41%) Mixto Agresivo Euro Global (Santander PB Cartera Dinámica 50% Acc 30% Obligaciones 20% deposisto)
- 09.50 k € (12.18%) Mixto Flexible EUR Global (Metavalor Global Acc 38% Obligaciones 52% 10% Deposito)
- 15,30 k€ (19.61%) Mixto Defensivo EUR (Inversabadell 25 Acc 24% Obligaciones 37% deposito 39%)
- 17.30 k€ (22.00%) Monetario (Openbank Corto Plazo 17.3 k€ Obligaciones 14%, Efectivo 86%).

Si tenemos en cuenta fondos, depositos y las acciones, sobre 200 k€ de inversión, tengo un 22% RV y un 78% resto (39% depositos y liquidez, 39% obligaciones)

Estoy pensando en incrementar mi cartera en unos 30 k€ procedentes de un depósito; siendo entonces la inversión en fondos un 33% del total de mis ahorros.

Me gustaria conocer su opinion SOBRE MI CARTERA ACTUAL y recomendaciones DE CAMBIOS, asi como que fondos me recomendaría para la nueva inversión.

Gracias anticipadas.
Hola. Gracias por su consulta. Dificil contestar en un par de minutos a consultas como la tuya. Pero lo voy a intentar. Primero es muy importante tener en cuenta la distribución global de tu patrimonio teniendo en cuenta todos los instrumentos financieros. Por ejemplo, indicas que tiene casi un tercio en planes de pensiones, pero no sé de qué tipo (¿renta variable?, ¿renta fija?, ¿mixtos?). Es un dato importante para ver si existe o no solapemiento con otras inversiones como los fondos de inversión. Segundo si su perfil es realmente moderado (aunque queda la duda de qué tipo de planes de pensiones tiene) no tendría miedo en aumentar algo la parte de renta variable (siempre y cuando su horizonte de inversión sea superior a los 5 años). No me complicaría la existencia. Como ya tiene RV España, RV USA y RV UK, me iría a un fondo de RV Global.
Un saludo,
Fernando Luque

Muchas gracias a todos por vuestras preguntas. Aprovecho para indicar a aquellos interesados que el próximo 8 de mayo organizamos nuestra Morningstar Investment Conference. Aunque el evento es de pago creo que merece la pena. Más información aquí: http://corporate1.morningstar.com/ES/Conferences/Morningstar-Investment-Conference-Sponsors/


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