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Consultorio de bolsa

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jueves, 11 diciembre - 12:00 h.

FONDOS DE INVERSIÓN

Diego González
socio director de Cobalto Inversiones EAFI

buenas tardes tengo acciones de bankia compradas en octubre de este ano a 1,457 como lo ve hasta final de año, espero al rally navideño o ya ha pasado. Gracias

Hola Birmano,

Creo que ya hemos vivido el rally Navideño (desgraciadamente).

A medio/largo plazo el sector bancario europeo es de los más interesante para estar posicionado

Hola Diego. Estoy en liquidez en un aprox. 20%, y el resto lo tengo en los siguientes fondos y me gustaría saber su opinión. 20% M&G Optimal Income Fund Euro, 10% Invesco Pan European High Income, 9% M&G Dynamic Allocation A EUR Acc ,15% Fondo ING naranaja Dinamico, 6% Pareturn Cartesio Income I, 8% UBAM Convertibles Euro 10-40 AC EUR, 9% DWS Concept Kaldemorgen y 6% Robeco BP Global Premium Equities D . ¿Qué opina de los fondos y que cambios haría?. Tengo 44 años, perfil moderado y para medio-largo plazo. Muchas gracias por su valiosa ayuda.

Hola Judith,

No siendo malos fondos de partida, creo que podría incrementar el % en RV dado su perfil y horizonte temporal. La parte de RV no la veo bien definida. Creo que habría que partir de determinar el % RV y comprar fondos de de renta variable.

En lineas generales eso le puedo comentar pero estaremos encantados de precisar su caso concreto.

Buenos días, D.Diego, para una persona de 60 años que dispone de 50.000 euros de ahorro, que prevee no disponer de él hasta más allá de 5/7 años qué distribución de fondos asignaría para obtener un rendimiento positivo y mantener el capital, con un seguimiento no exhaustivo. Gracias anticipadas y saludos.

Hola Armadilla,

En primer lugar, le recomendaría que contase con un asesor financiero independiente y profesional para la gestión de su dinero (y no acudir a su sucursal bancaria para estos asuntos)

Por otro parte, le recomendaría un perfil de riesgo medio (sin tener más información), es decir, con un % en Bolsa del entre el 40% - 55%, este perfil le permitirá en un horizonte de medio largo una buena rentabilidad (duplicar el patrimonio cada 8 años) a la vez que cuando vengan mal dadas y veamos caídas de bolsa este tipo de perfiles tiene una gran capacidad de preservar capital.

Soy un inversor conservador. 60 años. ¿Que cartera de fondos mixtos me recomendaría?. Muchas gracias por su consejo.

Buenos dias Sr. Diego,

para el proximo año encuentra interesante invertir en fondos de RF corporativa, por si finalmente el BCE realiza la compra de bonos. En tal caso que fondos me recomienda.

Saludos

Hola Jordi,

La verdad es que en bonos corporativos vemos muy poco valor: las posibilidades de ganancia son muy bajar (ver tires de los bonos) y el potencial de caída es alto, esta asimetría representa el argumento final por el que preferimos RF flexible

buenos días, que fondo o producto, etf .... Recomendaría para ir cogiendo posiciones en el crudo?? Mi ide es ir acumulando en las bajadas, en la idea de q antes o después recuperara.

Muchas gracias

Un ETF es una mala opción en la actualidad por que los futuros están en contango:

Estar en contango significa que al comprar el ETF pierde dinero por el paso del tiempo.

Para solucionar dicho problema y tener exposición directa a la materia prima nosotros tenemos seleccionado un Certificado de Petroleo emitido por UBS, que es lo que le recomendaría adquirir para su propósito.

¿Nos podría recomendar un fondo monetario para refugiarnos en caso de que se produzca un crash bursátil? Gracias por su respuesta.

Hola Pancho,

El fondo monetario realmente seguro y anti crisis es el del Goldman Sachs, rentabilidad muy baja pero lo que tiene en cartera es realmente seguro.