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Consultorio de bolsa

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jueves, 8 mayo - 12:00 h.

FONDOS DE INVERSIÓN

Diego González socio director de Cobalto Inversiones EAFI

Hola y muchas gracias de antemano:
Tengo un 40 % de mi dinero en depositos / liquidez y el restante 60% en fondos de inversión, ¡¡en muchos fondos de inversión!!
Estan distribuidos del siguiente modo:
BSF european Opportunites Extn E2: 3.70%
Carmignac Patrimoine: 3,70%
Dws concept kaldemorgen nc: 5, 70%
Esaf Capital plus: 13%
Fidelity iberia: 6.25 %
Fidelity italy: 4%
ing direct FN renta fija Fi: 11,5 %
M&g optimal income a-h hdg: 18%
Fidelity European High Yld: 9%
Parvest Equity Japan: 4%
Pioneer European Potential: 3,70%
Renta 4 Monetario: 7 %
Ubam convertibles euro 10-40: 9,5 %
¿Como reorganizaría mi cartera? ¿en qué fondos invertiría más dinero? Yo pensaba invertir algo más en los fondos europeos en una corrección y comprar un fondo de rv global
Muchas gracias de nuevo
saludos

Hola, Diego.
De entrada, muchas gracias por dedicarnos este tiempo.
Me gustaría conocer los motivos por los que los gestores de fondos "barreis para casa" diciendo que es preferible la inversión en una cartera de fondos a una inversión en una cartera de acciones. Con la mano en el corazón, Diego: ¿No es esto faltar a la verdad?.
Te expongo mi caso: mi cartera actual está formada por Santander, Repsol, Iberdrola, Acerinox, Mapfre y Ferrovial. Sin hacer nada, recibo dividendos cada cierto tiempo y la rentabilidad acumulada no está mal. ¿Me podrías ofrecer una relación de 6 fondos, diversificados y también con buenos potenciales de revalorización a largo plazo?. ¿No tienes la impresión en ocasiones de que las comisiones junto con la excesiva diversificación que suelen tener los activos de un fondo aminoran precisamente la rentabilidad final del producto?. Permíteme, por último, el siguiente símil: ¿Quién corre más, una gacela sola ó 30 juntas?. Creo que me entiendes ...
Muchísimas gracias por tu atención. Un saludo.
Santiago

Hola Santiago,

Veo que vienes fuerte y con sinceridad, eso me gusta pero debo de contarte lo siguiente:

- El 70% de los fondos de inversión no batén los índices de referencia, esto es empírico. Sin embargo, nosotros barremos como EAFI para el cliente, es decir, seleccionamos el 1% de los mejores fondos de inversión para cada categoría. Esto no está disponible en la oficina de al lado de caso como te puedes imaginar.

- Los fondos de RV también reciben dividendos y tienes la opción de que te los paguen por fuera (clases de distribución). En relación a lo que puedas hacer con inversión directa piensa que en un gran equipo de gestión puede contar fácilmente mas de 20 gestores/analistas para gestionar un producto/una cartera, si fuese tan fácil el 70% de los profesionales no se quedaría por debajo de los índices.

- Te pongo 3 ejemplo:
M&G Optima Income 5 años un 165% (piensa que es un fondo conservador)
Robeco U.S. Select Opportunities