Consultorio de bolsa

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FONDOS DE INVERSIÓN

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Alex Doménech Asesor financiero de de Slm

1 Por: Alfredo

Hola Alex, tengo los siguientes fondos;

RENTA 4 MONETARIO 53,49%
Vontobel Fund US Dollar Money B 9,20%
Aberdeen Liquidity Fund (Lux) Sterling 8,67%
NORDEA 1 STABLE RETURN "E" 7,66%
Renta 4 Pegasus FI 7,79%
BL-Equities Europe B 4,25%
Schroder ISF Japanese Equity B EUR Hdg 2,72%
Parvest Equity Russia Opportunities C 6,21%


Mi postura es esperar para incrementar en RV si se presentan buenas oportunidades ya que tengo bastante liquidez, pero quisiera tu valoración sobre los fondos, se que arriesgo en Rusia pero le saco un 18 %, al US dollar un 16 % aún así, mi perfil es, por necesidad, conservador y manejo el riesgo ponderando a la baja el peso en los fondos de mayor volatilidad.
Buenos días, viendo el rendimiento que obtiene con Rusia en mi opinión desharía las posiciones en este fondo y aún más si tienes un perfil conservador. En el fondo del Dólar, considero que aún puedes mantener la posición. Si el perfil de inversión es conservador, podemos obtener rentabilidades positivas y adecuadas sin necesidad de invertir en países con tensiones geopolíticas o en commodities, entre otros casos.
Saludos! Alex

2 Por: Aleix Camps Castells

Quisiera invertir algo de capital, unos cien mil€, en fondos o en...donde ustedes me aconsejen.
Agradecere recibir sus indicacions y sus consejos.

Cordialmente

Aleix
Hola Aleix, para poder comentarle unos fondos adecuados a usted, debería poder tener algunos datos personales más. si desea, puede escribirme a mi correo adomenech@slm-afi.es y contactaré con usted. En cualquier caso, si quiere invertir en fondos, debe trabajar con una entidad que le ofrezca arquitectura abierta y realizar las inversiones a través de un asesor financiero.
Saludos! Alex

3 Por: Sonia_sp

Hola Alex. Estoy en liquidez en un aprox. 10%, y el resto lo tengo mayormente en fondos mixtos. Estos serian 16% M&G Optimal Income Fund Euro, 11% Invesco Pan European High Income, 7,5% M&G Dynamic Allocation A EUR Acc ,15% Fondo ING naranaja Dinamico, 8% Nordea-1 Stable Return Fund BP Eur, 7% DWS Concept Kaldemorgen, 5% DWS Multi opportunities NC, 7% Pareturn Cartesio Income I, 7% Fidelity FPS Moderate Growth Fund A-Acc-EUR, 7% Robeco BP Global Premium Equities D y 9% Invesco Pan European Structured Equity. ¿Qué opina de los fondos y que cambios haría? ¿Cuáles me recomendaría?. Sé que igual tengo demasiados fondos y se podrían agrupar. Tengo 45 años, perfil moderado y para medio-largo plazo. Muchas gracias por su valiosa ayuda.
Buenos días Sonia, debido al breve tiempo del consultorio, por favor envíeme su consulta a mi email adomenech@slm-afi.es para poder ofrecerle una respuesta más amplia.
Saludos! Alex

4 Por: Carles 02

Hola Alex, gracias por tu ayuda. ¿Que fondos de Renta Variable Global me recomiendas para invertir a largo plazo?, soy inversor agresivo.
¿Recomiendas para estos fondos que sean Hedge o tener 2 de ellos y uno Hedge y el otro sin cubrir?
Buenas tardes, para invertir globalmente utilizo los fondos Robeco Global Premium Equities, con el ISIN LU0203975437, o también en la estrategia de dividendo en mis carteras incluyo el M&G Global Dividend, a veces lo intercambio por el DWS Top Dividend, históricamente había funcionado mejor el M&G excepto el último año.
Actualmente, y con la depreciación del Euro ante muchas divisas, no cubriría la divisa en ningún fondo.
Saludos! Alex

5 Por: Ahorrador

Buenos días, mi padre me ha "encargado" pasarle su plan de pensiones (un mixto 60% RV) a un FI RV Europa. Mi duda es si salir de plan de pensiones y entrar directamente en el FI o salir y esperar una corrección ¿Qué me aconsejas? Sobre el FI pensaba en el Invesco Paneuropean. No es una cantidad muy grande pero al no ser mi dinero, quiero esforzarme en "hacerlo bien". Mil gracias por tu ayuda
Buenos días, el fondo que has elegido me parece adecuado, es uno de los mejores fondos en esta categoría. en mi portfolio de fondos lo combino con el Allianz Equity Growth y el JPM Equity Plus.
Respondiendo a la pregunta si es el momento adecuado, estamos de acuerdo en que las bolsas europeas han subido mucho en este primer trimestre, en mi opinión no seguirá así todo el año pero de momento en mi caso aún no he retirado el riesgo en las carteras para consolidar beneficios. Siempre estamos a tiempo de traspasar el fondo a uno más defensivo.
Saludos! Alex

6 Por: Javier Toledo

Buenos días. Estaba pensando entrar en el Amundi Patrimonie FR0011199371 . En mi gestora no tienen exactamente esa clase y me ofrecen el Amundi Funds Patrimoine FE-C Class - LU0907915598. ¿Me recomendaría ese fondo para mantener estable durante al menos un par de años? ¿La clase LU es equivalente a la FR? Gracias por su ayuda
Hola Javier, en mi caso utilizo el Amundi Patrimoine C, es más económico que la otra clase.
El fondo si que lo recomiendo, lo podemos mantener en periodos largos ya que el gestor tiene la libertad de invertir en RF o RV cuando el considere, en este caso, confiamos que él sabrá actuar ante las posibles tensiones que veremos en el mercado. Otro fondo mixto flexible interesante es el DWS Multi Opportunities.
Saludos! Alex

7 Por: Marcanna

buenos dias alex, soy un cliente bastante arriesgado y tengo una cartera de fondos distribuida de la siguiente forma:RV española 34,30%, RV sectorial(salud i biotecnologia) 25,20%, RV europa 12,60%, RV usa 11,20%, Rv global: 6,30%, Rv asia 4,20%, rv emergente (turquia y india) 6,20%. mis 2 preguntas son: -cree usted que la cartera es correcta o la modificaria de alguna forma? -los fondos de rv usa, son: MS SICAV US ADVANTAGE FUND A, ROBECO US LARG.CAP EQUIT.D ACC y PIONEER US FUNDAMENTA.GROWTH C cree usted que deberia recucir porcentaje en rv usa, por las correcciones que se preveen y cree que opina de estos fondos? muchas gracias de antemano por su tiempo.


Buenos días, en el caso de la RV USA, por el momento no reduciría la inversión. Por el momento considero que no veremos una corrección tan grande como sí que prevén muchos otros analistas, pero esta es solo mi opinión. En los fondos que comentas, son fondos muy buenos, mira también el Legg Mason ClearBridge US Aggressive Growth Fund Class A EUR Acc.
En mi opinión, reduciría el peso en RV España, para invertir en RV Alemania o también incluir un fondo del sector Consumo o Financiero.
Otra idea que puede complementar su cartera de fondos emergentes es el FIDELITY CHINA CONSUMER.
Saludos! Alex

8 Por: Javier 001

Tengo 12 fondos de inversión con buenas rentabilidades en el presente año. Salvo el m&g optimal income que lo quité en dólares para pasarlo a euros cuando estaba a 1,18 por consejo de un analista, el resto de fondos lo tengo con 2 dígitos, el resto renta variable (70%). En total el incremento patrimonial es de unos 6000 euro. Que puedo hacer?, cada dia duermo peor pensando que me puedan bajar. Empezaré tomando tilas, pero lo paso a otros productos o sigo. Gracias
Buenos días Javier, este año el M&G optimal no obtiene la rentabilidad que obtiene otros fondos pero no nos preocupa, puede ser el fondo más defensivo de una cartera. En mi opinión, aún podemos mantenerlo en USD un tiempo más, a pesar del alto recorrido del Dólar frente al Euro, aún se puede seguir apreciando. Al ser un fondo global, también nos aprovecharemos de la depreciación del Euro ante otras divisas. El resto que me comentas ojalá todos los problemas fueran así! Como inversores debemos conocer nuestros objetivos anuales, si los hemos logrado, pues podemos estar un tiempo fuera de mercado y estar más tranquilos. En mis fondos acumulo rentabilidades parecidas en algunos y por el momento no los voy a retirar. Si bajan un poco y terminamos con una rentabilidad del 8% tampoco está nada mal. si tenemos una cartera con el 70% en Renta Variable debemos ser capaces de aguantar la volatilidad del mercado, en caso contrario no hemos realizado un buen Asset Allocation.
Y si las tilas no funcionan puedes probar con las valerianas, empezando con la clásica que es más suave antes que con la Forte!
Saludos! Alex

9 Por: Vicent

Buenos días,
Una parte de mi cartera la tengo en renta fija y en concreto en el fondo Amundi Fondtesoro Largo Plazo FI y no se si traspasar el fondo al Pioneer Funds - Euro Bond A Euro ND o mantener mi posición en el fondo de Amundi.
Usted que me aconseja, mantener, traspasar al Pioneer o hay algún fondo más interesante. Mi perfil es de un inversor arriesgado. Gracias.
Buenos días, el fondo que tiene actualmente se ha comportado muy bien debido a las bajadas en TIR de los bonos soberanos españoles, que son los que forman íntegramente la cartera de este fondo. Al iniciar el BCE las compras de deuda pública, es posible que este fondo aún tenga recorrido, sin embargo considero que el cambio que propone es correcto ya que el Pioneer a parte de España invierte en otras economías que también se pueden apreciar. Además si en algún momento del año crecen las tensiones políticas, el Amundi puede verse afectado. En el caso de un perfil de riesgo elevado, puedes incorporar un fondo Mixto Flexible, como el Amundi PAtrimoine o el DWS Multi Opportunities.
Saludos, Alex

10 Por: Jorge Elias

Estimado,
tengo en cartera el templeton global bond, le parece una buena eleccion ya que tiene dentro de su asset un fuerte % en monedas emergentes , que podrian sufrir con un aumento de tasas, aunque tiene una duracion mas bien corta, muchas gracias por anticipado.
Hola Jorge, en mi caso utilizo en Templeton global total Return, muy parecido en todos los aspectos. Este fondo de Renta Fija nos ha dado un rendimiento este año mucho mayor (al menos en mi opinión) del que podía esperar para todo el año. En fondos de Renta Variable, no los retiro de mi cartera a pesar del rendimiento acumulado. Este fondo, si que estoy pensando de retiralo para consolidar los beneficios y destinarlo a otra categoría dentro de la Renta Fija. como por ejemple Deuda Corporativa Europea. tiene razón en lo que comenta de la duración, sin embargo, en las próximas semanas decido retirarlo de la cartera.
Saludos! Alex

Buenos días, cualquier pregunta que quieran profundizar más o cualquier información más sobre la gestión de carteras de fondos no duden en ponerse en contacto conmigo. Mi email es adomenech@slm-afi.es. Saludos! Alex


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