EBN Banco, entidad financiera que impulsa en España la contratación de clases limpias de fondos de inversión (sin comisiones de retrocesión), ha creado un servicio de gestión discrecional de carteras, sin comisión de gestión fija, que únicamente cobra al cliente sobre la rentabilidad obtenida.
“Es una tarifa disruptiva, sin referencias en la industria, en donde EBN Banco da un paso más allá en la alineación de intereses tanto del gestor como del inversor”, explica Daniel Olea Sandonís, director de Inversiones y gestor de Patrimonios de EBN Banco.
La comisión será del 20% sobre la rentabilidad obtenida, con una marca de agua* sobre la máxima rentabilidad anual obtenida, sin cobrar nunca sobre una rentabilidad ya realizada. “Pero en el caso de que no se obtengan nuevas rentabilidades -continúa Olea Sandonís- la comisión será cero”.
Ejemplo
AÑO 1 - Valor Inicial 100.000€ - Valor Final 103.000€ - Rentabilidad Bruta 3.000€. Sobre la que EBN Banco cobra la comisión de éxito.
AÑO 2 - Valor Inicial 103.000€ - Valor Final 98.000€. Sin rentabilidad la comisión es cero.
AÑO 3 - Valor Inicial 98.000€ - Valor Final 99.000€. Rentabilidad Bruta 1.000€ No se aplica comisión ya que no ha superado el valor máximo de la cartera establecido en 103.000€.
Año 4 - Valor Inicial 99.000€ - Valor Final 104.000€. Rentabilidad Bruta 5.000€. EBN Banco cobra gestión, pero no sobre los 5.000€ sino sobre el exceso de rentabilidad del máximo anual alcanzado, es decir 104.000€ - 103.000€. Se cobraría sobre 1.000€.
Año 5 – Valor Inicial 104.000€ – Valor Final 106.000€. Rentabilidad Bruta 2.000€. EBN Banco en este caso sí cobra la comisión de éxito respecto a la rentabilidad de la marca de agua, es decir, sobre 2.000€.
Este servicio se realiza sin alterar la actual propuesta de valor, vertebrada bajo un marco de independencia en la gestión, abierta a un amplio universo de fondos de inversión y con acceso a las clases más baratas (Clases Limpias).
Dispone de dos tipos de carteras:
Cartera Prudente: dirigida a inversores que buscan limitar el riesgo, con el objetivo prioritario de intentar preservar el capital, y situar la rentabilidad por encima de la inflación.
Cartera equilibrada: para aquellos que buscan un equilibrio entre el riesgo y el rendimiento, con un nivel moderado de exposición al riesgo y una aspiración razonable de obtener ganancias.
La aportación mínima para acceder a este servicio es de 50.000€. Para contratarlo el inversor puede acceder a https://www.ebnbanco.com/fondos-inversion/carteras-a-exito/ donde le concertarán una reunión con un banquero privado. El servicio de custodia es de 0,36 % (IVA incluido).
EBN Banco cuenta con la ventaja de ser una entidad que se ajusta a los requisitos exigidos por MIFID II para poder declararse totalmente independiente en el asesoramiento a sus clientes, ya que no ofrece producto propio.
