CaixaBank Banca Privada ha puesto en marcha un servicio de asesoramiento en filantropía e Inversión Socialmente Responsable (ISR). La entidad presidida por Jordi Gual y cuyo consejero delegado es Gonzalo Gortázar será la primera del sector en España en ofrecer una iniciativa de asesoramiento en filantropía, un área que cada vez genera mayor interés. Solo en 2015, los clientes de banca privada de CaixaBank realizaron más de 2,5 millones de donaciones a ONG.
 
El servicio, denominado “Proyecto de Valor Social”, ayuda a los clientes a identificar su propio proyecto filantrópico y encontrar la forma más eficiente de hacerlo realidad, con resultados concretos y medibles.

Para el desarrollo de esta iniciativa, coordinada a través de un equipo con dedicación exclusiva, CaixaBank Banca Privada ha suscrito acuerdos con instituciones especializadas en los diferentes ámbitos de actuación: social, científico, cultural, medioambiental, etc.

Entre ellas, destaca la colaboración de la Obra Social “la Caixa”, que aporta su conocimiento en acción social, investigación científica, proyectos culturales y cooperación internacional, y que ha seleccionado proyectos clave de estos ámbitos para que los clientes de banca privada de CaixaBank puedan colaborar con ellos. También participan en el “Proyecto de Valor Social” de CaixaBank Banca Privada los especialistas en gestión de inversiones de CaixaBank Asset Management.

Conocimiento experto, vehículos de inversión y formación y eventos

El “Proyecto de Valor Social” se ha diseñado con una metodología que permite aplicar a la filantropía los mismos criterios y principios con los que se rigen el resto de las inversiones patrimoniales. De esta manera, todo proyecto filantrópico incluido en el programa debe incorporar la definición de unos objetivos concretos, un seguimiento periódico y una medición del impacto conseguido.

La tipología de productos y servicios filantrópicos que se ponen a disposición de los clientes van desde productos de Inversión Socialmente Responsable a la colaboración con los proyectos impulsados y gestionados por la Obra Social “la Caixa”. Asimismo, CaixaBank Banca Privada ofrecerá a sus clientes acceso a formación y a eventos para mejorar su formación sobre los ámbitos de su interés.

Contribución a proyectos de la Obra Social “la Caixa”

El “Proyecto de Valor Social” facilita que los clientes de banca privada de CaixaBank puedan participar en los proyectos de la Obra Social “la Caixa” y, especialmente, en aquellos relacionados con la lucha contra la pobreza infantil, la incorporación al mercado laboral de personas en riesgo de exclusión social y la atención integral a personas con enfermedades avanzadas.
Además, los clientes tendrán la oportunidad de elegir la zona geográfica de actuación, ya sea estatal, provincial o local. Igualmente, si el cliente está interesado en una iniciativa concreta de la Obra Social “la Caixa” que no pertenezca a estas áreas, se estudiará la forma de vehicular su aportación.

Depósito Solidario e Inversión Socialmente Responsable (ISR)

La oferta de productos de inversión incluye un depósito y varios fondos de inversión. El Depósito Estrella Solidario garantiza la recuperación íntegra del capital al vencimiento y genera una rentabilidad que se destina a una organización benéfica elegida por el cliente. Además, la donación tiene deducciones fiscales.

En cuanto a la oferta de fondos de inversión, los clientes pueden optar por fondos propios gestionadors por CaixaBank, como el MicroBank Fondo Ético o el MicroBank Fondo Ecológico. El primero es un fondo de renta variable mixta internacional que invierte basándose en criterios de responsabilidad social, medioambiental y de derechos humanos. Por su parte, el MicroBank Fondo Ecológico es un fondo no garantizado de renta variable internacional que invierte en una selección de fondos ecológicamente responsables.

Asimismo, CaixaBank Banca Privada pone a disposición de los clientes, dentro de su “Selección de Arquitectura Abierta”, una destacada selección de fondos de las principales gestoras nacionales e internacionales que cumplen los criterios de Inversión Socialmente Responsable.

CaixaBank Banca Privada: un segmento en crecimiento

CaixaBank Banca Privada, el servicio especializado de CaixaBank para clientes con más de medio millón de euros de patrimonio, cuenta actualmente con 56.500 clientes. A cierre de agosto de 2016, gestionaba un total de 59.000 millones de euros.

La entidad ha sido reconocida durante los dos últimos años como Mejor Banca Privada en España y como Mejor entidad en servicios filantrópicos y de la inversión de impacto en España, según la revista Euromoney.

Por otro lado, CaixaBank está considerado como uno de los bancos más sostenibles del mundo según el Dow Jones Sustainability Index, y ha sido premiado por Euromoney como Mejor Banca Responsable de Europa 2016. Asimismo,CaixaBank Asset Management, la gestora de fondos de inversión de CaixaBank, está adherida a los Principios de Inversión Responsable (Principles of Responsible Investment, PRI) de Naciones Unidas.

Las claves del liderazgo de CaixaBank Banca Privada son el proceso de asesoramiento y el gestor, un profesional altamente cualificado con amplia experiencia que trabaja junto a la red comercial de la entidad. Actualmente, el equipo está formado por 485 gestores y directores de centro. Asimismo, la entidad dispone de 38 centros especializados de banca privada en toda España.