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Agosto ha sido un gran mes para el S&P 500 al alcanzar un máximo histórico. Al mismo tiempo, el ratio Shiller CAPE nos sugiere que el mercado está sobrevalorado. Lo que los analistas evalúan como una señal de alerta de una corrección similar a la de la puntocom y un mercado bajista prolongado, según Ben Gran en Yahoo Finance.
Las acciones estadounidenses han experimentado un fuerte crecimiento durante los últimos 17 años. Desde el punto más bajo de la Gran Recesión en enero de 2009, el S&P 500 ha ofrecido una rentabilidad total del 1.090%. ¿Podrá este fuerte mercado alcista continuar mucho más tiempo? Cualquiera que siga los mercados sabe que los buenos tiempos no duran para siempre.
Esta es la mayor lección de la historia del mercado bursátil: los inversores a largo plazo suelen ganar. Si logra evitar la tentación de especular o intentar predecir los movimientos del mercado (si inviertes en una cartera diversificada de acciones de calidad y dejas que tu dinero crezca durante cinco a diez años o más), es probable que sigas acumulando riqueza. Esto se aplica incluso si se produce una gran caída del mercado bursátil y un mercado bajista que comienza mañana, e incluso si invierte en lo que parece ser el peor momento posible.
Veamos el panorama general de cómo los inversores a largo plazo pueden posicionarse para el éxito hoy.
S&P 500: Rentabilidad anual promedio del 10% durante (casi) 100 años
Desde 1928, el S&P 500 ha ofrecido una rentabilidad anual promedio del 10%. Este promedio a largo plazo incluye algunos de los peores eventos de la historia de la humanidad, como la Segunda Guerra Mundial y la Gran Depresión. A pesar de que ocurrían cosas terribles en la economía y en la vida cotidiana, a largo plazo, las empresas supieron adaptarse e innovar. La gente demostró resiliencia y creatividad. La economía se recuperó, creció y generó nueva riqueza y oportunidades. En los últimos años, el S&P 500 ha ofrecido rendimientos aún mayores que este promedio a largo plazo. El ETF Vanguard S&P 500, un fondo cotizado que replica el índice, ha generado rendimientos anualizados de aproximadamente el 15% en los 16 años transcurridos desde su lanzamiento en septiembre de 2010, y un rendimiento anual superior al 19.5%. En este contexto, un rendimiento anualizado del 10% podría no parecer tan impresionante. Sin embargo, esa tasa del 10% es suficiente para enriquecerse con una inversión constante a largo plazo. Si invierte 600 dólaresmensuales en acciones que generan un rendimiento anual promedio del 10%, después de 30 años tendrá 1.18 millones de dólares.
Diversificar más allá de las acciones tecnológicas y la inteligencia artificial o IA
Si le preocupa que los gigantes tecnológicos multimillonarios representen un porcentaje desproporcionado del S&P 500, o que las acciones de inteligencia artificial (IA) estén sobrevaloradas, quizás le interese diversificar su cartera más allá del S&P 500. Una forma de hacerlo es comprar acciones de empresas más pequeñas, específicamente ETF que se centran en acciones de mediana y pequeña capitalización.
El State Street SPDR S&P Midcap 400 ETF Trust posee acciones de 400 empresas medianas, y solo el 14,5% del fondo está invertido en acciones tecnológicas. Este ETF de mediana capitalización ha ofrecido una rentabilidad anual promedio (por valor liquidativo) del 11.3% durante los últimos 31 años, y de aproximadamente el 20,5% en el último año.
¿Quiere invertir aún más? El ETF Vanguard Russell 2000 es un ETF de bajo costo que replica el índice Russell 2000. Este ETF de Vanguard posee 1.997 acciones de empresas de pequeña capitalización con un valor de mercado medio de 3.600 millones de dólares. Ha ofrecido una rentabilidad anual promedio (por valor liquidativo) del 11,3% desde septiembre de 2010, y una impresionante rentabilidad del 34,25% en el último año.
¿Qué deberían hacer los inversores antes de que comience el próximo mercado bajista?
¿Qué pasaría si estalla una burbuja de inteligencia artificial? ¿Qué pasaría si las acciones caen un 20% en 2027? ¿Qué pasaría si estamos a punto de iniciar un mercado bajista aterrador que durará años?
Bueno... si es un inversor a largo plazo, no debería preocuparse demasiado. Comprar un ETF de bajo coste del S&P 500 como VOO es una buena opción para muchos. Simplemente invierte y olvídate, y deja que la bolsa siga su curso. Concéntrese en vivir su vida, ganar dinero, ahorrar y comprar más acciones con cada pago.
Si quiere diversificar su inversión en diferentes segmentos del mercado bursátil, como acciones de pequeña y mediana capitalización, ahora podría ser un buen momento. Si le preocupa que las grandes empresas del S&P 500 estén sobrevaloradas y a punto de sufrir una caída, estas compañías más pequeñas podrían tener mayor potencial de crecimiento.
