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FONDOS DE INVERSIÓN

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Simón Pérez Director de inversiones de de Panoramia

1 Por: peter bcn

Buenos días. Le iba a preguntar por su percepción de la RV europea. Hasta hace unas semanas parecía claro un buen comportamiento pero las dudas van cada vez a más. Tengo muy pocas posiciones en el Franklin european growth. No sé si aumentar. Le iba a preguntar cómo ve este fondo y qué otros recomendaría. Había pensado en Bestinver (que no sé si está demasiado arriba) por tener otro flexible, el Threadneedle Pan Eurp Sm Cos por llevar pequeñas compañías y en el MSF Meridian funds European value por tener algo de grandes empresas.

Un saludo. Muchas gracias.
En cualquier caso aunque la oportunidad no es tan clara en Europa sigue siendo donde vemos más recorrido. El diferencial a favor de UE vs USA es menor pero sigue presente.

........disculpas pero se me acaba el tiempo y su pregunta merece una amplia respuesta. Envíeme su pregunta al email info@slm-afi.es y le responderé detalladamente.

2 Por: Francisco Jose

Buenos días Simón. La parte de RF de mi cartera esta compuesta, a partes iguales, por el SANTANDER FONDEPOSITOS, el CARMIGNAC CAPITAL PLUS, el ESAP CAPITAL PLUS y el TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN. De cara ya a 2014 ¿ te parece adecuada esta composición o quizás es demasiado conservadora ? Debería cambiar alguno de ellos por otros más rentables ( y con más riesgo claro ) bien sea de Deuda Periférica, High Yield o Bonos Convertibles ? Un saludo.
Hola!

Efectivamente en el contexto de tipos de interés tan bajos en el que vivimos en la actualidad la cartera es muy defensiva puesto que hay 4 fondos de los cuales 3 son RF de Ultra Corto Plazo y con ellos apenas cubriremos la inflación.

Yo veo un cambio muy claro, sería eliminar el SANTANDER FONDEPOSITOS puesto que entre los 3 defensivos es el peor (pese a ser un buen fondo).

En su lugar añadiría el MG OPTIMAL INCOME, es mixto pero realmente tiene menos riesgo que el TEMPLETON, si bien ese riesgo lo toma tanto con RF como con RV.

La cartera quedará mucho mejor con ese cambio.

Aún así, en SLM, siempre recomendamos al menos 5 fondos de inversión.... así que además de ese cambio buscaríamos otro fondo para añadir.

3 Por: antonio palomino huertas

Buenos dias.Tengo pensado cambiar un fondo monetario esaf capital plus por uno mixto invesco pan european para buscar algo mas de rentabilidad como lo ve. Ya tengo 3 fondos mixtos mas M&G Incomed y el dinamyc alocation ademas del fidelity patrimoine y me gustaria un condejo sobre incorporar uno de RV habia pensado en el fidelity iberia que le parece de cara al año que biene.Gracias
Lo del mixto me parece buena idea y lo de añadir el FIDELITY IBERIA lo estamos haciendo en las carteras de nuestros clientes desde hace más de un mes..... en algunos ya ganamos un 8%!!!

:)

4 Por: Javier Narvaiza Ibarmia

Buenos dias,que le parecen estos fondos, Allianz Europe Equity, Aberdeen Global Equity, Bankinter Nasdaq 100, Robeco Capital Premium equities, Threadneedle American Smaller Companies, JPMorgan Global Healthcare , Julius Baer Multistock Luxury Brands y UBS Biotech.Esto supone el 35% de mi cartera. ¿Sobra algo, falta algo ?. Gracias.
Hola buenos días,

Me parece que la parte de la cartera agresiva se encuentra muy diversificada en sectores y regiones. Todos los fondos son muy buenos, el único que propondría cambiar (aunque tampoco es muy necesario) es el UBS Equity Fund Biotech por el Dexia Equities Biotechnology.

Saludos cordiales.

5 Por: Eddy6

Buenos días Simón: Quisiera que me diera su opinión sobre mi cartera de fondos (comprados a finales de octubre) de cara a los próximos 18 meses: Carmignac Securite (20.000€), Franklin European Small-Mid Cap Growth N (5000€), Franklin U.S. opportunities Fund N (5.000€), Fidelity Iberia E (5.000€), Schoroders ISF US Large Cap Eur moneda cubierta (5.000€) e Invesco Pan European Equity Fund E (10.000€), para un perfil equilibrado. Si Vd. considera hacerme alguna recomendación le estaría muy agradecido.
Un saludo y muchas gracias por su respuesta.
La cartera es una buena cartera..... pero con un 60% en Bolsa y solo un 40% en Renta Fija todo en un fondo (El securite).

Para un perfil equilibrado y pese a que la bolsa pinte bien y la RF mal, no mantendríamos más de un 40% o como mucho un 50% en RV.

Así mismo no concentraríamos más del 20% de la cartera en un mismo fondo.

Por ello el cambio es sencillo:
- Reducir un poco RV (por ejemplo del Invesco que tiene 10.000€ sacar 5.000 y meterlos en un fondo nuevo de Renta Fija)
- Dividir el Securite entre el mismo y otro fondo de Renta Fija.

Así que te faltan dos fondos de Renta Fija. Existen alternativas mucho más rentables y menos seguras que el Securite (valga la redundancia). Recomendamos estudiar MG OPTIMAL INCOME Y TEMPETON TOTAL RETURN.


6 Por: Arcadio Benavides Rodriguez

Apreciado sr. Simón,

¿Qué 4 fondos de CaixaBank me recomienda?

Gracias,

Un cordial saludo,

Arcadio Benavides
De la Caixa, y intentado llegar a varias cagtegorías recomendaríamos los fondos siguientes:
- Foncaixa Ahorro 31 FI - RF Diversificada
- Foncaixa Global Invest - RV Global Cap. Grande
- Foncaixa RF Corto Plazo - RF Ultra Corto Plazo
- Foncaixa Iter Extra - Mixtos Defensivos

Pero lo que le recomiendo de verdad es que opere en una plataforma de arquitectura abierta y pueda comprar fondos de diferentes gestoras.

Si quiere contacte con nosotros en WWW.SLM-AFI.ES.

Si no pueden ayudarle en GAESCO; RENTA 4 y muchos otros sitios.

Saludos

7 Por: Joseph

Buenos días Sr. Simón:

¿Con que fondos completaría la siguiente cartera a 3-5 años?
Con un perfil conservador moderado.

ESAF Capital Plus, M&G Optimal Income, Invesco Pan Eur. H. Income, Gesconsult Renta Fija.

También tengo el F. Templeton Total Return , ¿lo cambiaría por otro fondo en esta situación de mercado y posible inicio del tapering?

Muchas gracias por su excelente aportación.
Estimado Joseph.... su cartera es perfecta para su perfil de riesgo.

No tocaríamos nada..... mi cartera ideal es la que no necesita hacer ningún cambio.

MUY BIEN!

8 Por: Sebastian

Buenos días, Simón:

Para un terminio de 3 años y un perfil tolerante, y
siendo que tengo en cartera rv europa, rv usa, Mixto RF EUR y monetario.

¿Que fondos recomendaría y con que ponderación de la siguientes u otras categorías? Retorno Absoluto, Mixto Renta Variable
Para un perfil tolerante como el que me presenta, para los próximos tres años recomendaríamos la cartera siguiente:
Nordea Stable Return: 25%
M&G Optimal Income 25%
JPM Global Income 20%
Allianz Europe Equity 15%
Pioneer US Growth Funds 15%

9 Por: J.jpr

Buenos dias
¿son compatibles estos fondos o se solapan mucho? y con cual se quedaria
AXA OPTIMAL INCOME EUR y MG OPTIMAL INCOME EUR HDG
Entre los dos tengo20% cartera
Gracias
Hola.

La verdad es que son fondos bastante parecidos y el MG OPTIMAL INCOME es mejor, por lo que si se solapan algo y posiblemente a largo plazo sería mejor tener ese 20% en el MG OPTIMAL INCOME que un 10% en cada uno.

Aún así la principal diferencia que observamos es que el AXA tiene más sesgo a Europa y menos a UK y USA, el MG al revés. Por otro lado el AXA tiene más sesgo a RV y el MG a RF.

Por estas diferencias es posible que en 2014 el AXA pudiese tener mejor comportamiento por tener más bolsa y más Europa, pues es donde vemos más recorrido.

Así que pese a que en el largo plazo preferimos MG no vemos nada mal tener los dos en los próximos meses.

10 Por: Telefonico

Buenos días Don Simón, qué me recomienda para la RV usa en dos fondos a largo plazo, soy agresivo y representarían el 15% de la cartera y si es es buen momento comprar ahora y luego sobre los fondos de okavango delta a fi y kalahari fi ,
un saludo
Buenos días,

Los fondos Okavango y Kalahari son fondos de la gestora Abante. Este año han tenido un comportamiento muy muy bueno, pero si miramos su evolución en los últimos 5 años en muchos períodos se sitúan por debajo de su categoría. A priori la gestión no utiliza estrategias alternativas ni complejas, con lo que este año se debe aplaudir la buena gestión del fondo. El fondo Okavango se apalanca, por esta razón en un año alcista vemos este aumento de la rentabilidad.

Seguro que próximamente su calificación en Morning Star será mejorada. A pesar de ser fondos mixtos consideramos que son de riesgo muy elevado y la relación entre rentabilidad y riesgo que ofrecen no nos interesa en absoluto.

En cuanto a las recomendaciones de fondos en RV USA recomendamos en divisa EUR MS US ADVANTAGE FUND LU0341469269 y el Pioneer Funds - US Growth A LU0353248106.

Saludos cordiales

Ha sido un placer como siempre poder realizar este consultorio de fondos de inversión. Quiero aprovechar la ocasión para anunciarle que el próximo viernes 15 y sábado 16 de Noviembre impartiré un curso de fondos de inversión en Madrid junto a ISEFI. Los asistentes procedentes de Estrategias de Inversión tienen un precio especial de 290€. Un fuerte abrazo y buen final de semana!


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