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FONDOS DE INVERSIÓN

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Simón Pérez Director de inversiones de de Panoramia

1 Por: Inversor

Buenos días Sr Pérez tengo la mayor parte de mis ahorros en Bonos y depositos a plazo. Querría dedicar un 10% de este dinero que no voy a necesitar a invertir en uno o dos fondos RV a largo plazo esperando obtener una mejor rentabilidad ¿Cuál sería su recomendación?¿Fondos europeos?¿Globales? Muy agradecido por su respuesta
Buenos días y gracias por su pregunta.

Entiendo que en el contexto actual decida destinar un 10% a RV y es más, me parece adecuado.

Le recomiendo elegir un par de fondos globales que sean buenos, a mi me gusta mucho el MG GLOBAL DIVIDEND, puesto que a largo plazo la inversión por dividendo suele ser una de las estrategias más rentables y seguras.

En cuanto a geográficos, ahora mismo apostaríamos por Europa.

En su caso creo que es mejor que los coja globales y los gestores del fondo vayan cambiando de áreas y sectores y usted se despreocupe de dicha labor confiando en ellos, así que globales si, pero buenos.

2 Por: luis onillo garcia

hola Simón, tengo dos fondos de RV, el-EURO MARKETS E2 FUND--y el NASDAQ 100--cree que son dos buenos fondos, o usted eligiria otros.
gracias
Hola, siento decirle que no los encuentro, debe facilitar los ISIN en próximas consultas. Gracias y disculpe.

3 Por: Ignacio001

Buenos días Además de las ventajas fiscales que otorga el traspaso entre fondos, ¿Considera mejor la inversión para el medio-largo plazo en un fondo europeo o en un ETF referenciado al EStoxx, p.e? ¿Que fondo a nivel europeo o nacional esocgería de cara al medio plazo( 3 años)? Gracias por su tiempo y conocimientos Sr Pérez
Hola

Nos encanta el fondo : Allianz RCM Europe Eq Growth CT EUR (LU0256839860).

Este fondo bate escandalosamente el Eurostoxx 50 y cuenta con un equipo asesor de antiguos consejeros de grandes empresas que le da mucha visión de economía real que saben convertir en buena rentabilidad.

Además de que estructuralmente nos gusta, ahora mismo lo estamos potenciando en las carteras.

Saludos

4 Por: Ignacio001

Buenos días ¿Cuál es su visión de los mercados emergentes ? ¿Coincide con el consenso de que no es el momento de estar presente en ellos? De no ser así en que Fondos invertiría con vistas a largo plazo? Sinceramente, Gracias
No acabamos de compartir ese consenso, creemos que en Mayo no era momento para estar pero ver las cosas a toro pasado es muy fácil.

Ahora mismo creemos que lo peor ya se ha visto y vamos a tender a una estabilización en el corto plazo y a una recuperación a medio largo plazo, pero como siempre este tipo de previsiones tienen mucho de "bola de cristal".

Saludos

5 Por: Jaime7

Buenos días. Parece ser que este año no es el de la RF. Yo he disminuido hasta el 13 % de mi cartera, mi inversión en fondos de RF, repartiendo dicha inversión, a partes iguales, entre el CARMIGNAC CAPITAL PLUS A , el M&G GLOBAL MACRO BOND A-H y el TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN A H-1. Le parece adecuado seguir con ese 13 % de inversión entre estos 3 fondos o debería eliminarlos todos/alguno o cambiarlos todos/alguno? Muchas gracias.
Sobre la reducción de peso, nosotros no la hemos realizado o no la vamos a realizar salvo que sea reducir RF porque necesitemos recursos para aumentar RV.

Un 13% en RF nos parece muy poco, sea del perfil de riesgo que sea y lo aumentaríamos, tras las fuertes caídas a día de hoy ya vemos oportunidad de nuevo en la RF, si supo salir antes de la caída empezaríamos a volver a entrar.

Los fondos nos parecen bien pero el de M&G lo cambiaríamos por M&G GLOBAL INCOME puesto que aunque digan que es mixto defensivo apenas suele tener RV y nos gusta más que el suyo.

Saludos.

6 Por: Carles

Hola Simón, ¿como crees que puede ser el comportamiento de la Renta Variable Emergente para el último trimestre del año y los próximos tres años?
Positivo y muy positivo respectivamente, esperemos que el tiempo nos de la razón!!!

Saludos.

7 Por: Eiton

Buenos días Sr. Simón.
Vaya por delante decirle que me encantan sus intervenciones radiofónicas.
Consulta: Hace años que tengo una pequeña cartera de acciones y fondos de inversión. En la gestión de las acciones, a base de formación, errores y aciertos he aprendido algo. Aplico el análisis técnico, cruzo recomendaciones y con una estrategia de precio objetivo y stops lost considero que puedo más o menos controlar la cartera.
El problema está en la estrategia a seguir en los fondos de inversión, no se ejecutan stops (aunque yo me marco un límite de pérdidas). Si un fondo pierde (como me ocurre ahora con el Fidelity Japan) y pregunto si hay que salirse ya, me dicen que la estrategia de un fondo de inversión es mínimo a 3-5 años, que lo deje correr que si es un buen fondo ya recuperará.
¿Es esta la estrategia a seguir? ¿No seguir la dinámica de las acciones es por un problema de costes? Agradecería su punto de vista. Reciba mi más cordial saludo.
Ciertamente los fondos de inversión tienen plazos de madurez y consistencia en sus resultados de por lo menos un año en los más defensivos, dos años en los de riesgo medio y al menos 3 años en los de riesgo alto.

Si usted compra fondos de renta fija o mixtos debe dejarles margen puesto que en esos casos el tiempo es su aliado.

Si por el contrario hace una apuesta táctica, digamos de tipo más especulativo, por ejemplo, invertir en Japón a 3 meses vista, en ese caso si aplicaríamos stop loss sobre el índice de referencia, como en este caso el Nikkei.

En resumen, nosotros solo hacemos esa gestión tipo acciones en los fondos de RV incluidos en cartera para operaciones de corto plazo (en diciembre entramos en Nikkei y salimos en Abril o en Julio acabamos de entrar en Europa, en esos casos usamos stop.

En fondos de RV a largo plazo como parte estructural de la cartera, como por ejemplo tener un 5% en el M&G Global Dividend, no usamos stop.

Espero que le sirvan las respuestas.

Saludos

8 Por: Juan David Ruiz López

Buenos días Simón;

Tengo pensado abrir un plan de pensiones, en vistas a 12 años para la jubiliación, he pensado en Bestinfond, que le parece, debido al histórico de rentabilidad, que le parece? Gracias y saludos
Nos parece muy buena opción, nada que decir en contra.

9 Por: Telefonico

Buenos dias Don Simón
Me podría recomendar 4 fondos para completar mi cartera: uno de R.F. corporativa de calidad, otro de Obligaciones de alta calidad (soberanas y corporativas), otro de retorno absoluto (corto en USA y Alemania) y por fin uno de Inmobiliarias cortizadas en Australia.
Mi perfil es agresivo.
Muchas gracias
Hola buenos días,

Le comentaré en la medida de lo posible.

Como RF corporativa tenemos un fondo nuevo en el que estamos confiando y hemos incluido en cartera, este fondo concretamente es el: Henderson Horizon Fund - Euro Corporate Bond Fund X2 EUR Acc.

Sobre obligaciones de alta calidad crediticia no le puedo recomendar ninguno en cuanto, en el contexto de tipos tan bajos que vivimos actualmente, es una categoría de la que no tenemos ningún fondo.

Sobre fondos de rentorno absoluto por desgracia el que le voy a recomendar tampoco alcanza los 3 años de historia y es el Ignis Global Funds SICAV - Ignis Absolute Return Government Bond Fund A EUR Hedged .

Sobre inmobiliario de Australia, lo siento, no tengo conocimientos suficientes de este tipo de producto para poderle dar un consejo sólido.

siento responderle a medias en todo, saludos.

10 Por: Jorge Elias

Estimado,
tengo en cartera Pimco Inv Grade y Real Return , deberia venderlos?, que tipo de RF dejaria ud en cartera para conseguir un asset balanceado.
que % de RF, Mixtos y RV aconseja para un perfil moderado?
muchas gracias como siempre por su claridad y franqueza!
Estamos analizando cambiar esos PIMCO que también tenemos en cartera por el PIMCO UNCONSTRAINED BOND, pero aun no nos hemos decidido, si quiere contacte con nosotros en dos semanas y se lo confirmo (www.slm-afi.es).

Perfil moderado..... 15% RV 15% Mixtos 70% Renta Fija.

Saludos

Muchas gracias a todos por vuestras preguntas y al equipo de Estrategias de Inversión por darnos la oportunidad de compartir estos momentos. Saludos!


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