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FONDOS DE INVERSIÓN

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Simón Pérez Director de inversiones de de Panoramia

1 Por: Jose Antonio Zgz

Buenos días. Me acabo de jubilar y cuento con un patrimonio de 200.000 euros que he ido ahorrando. Le quedaría muy agradecido si me establaciera una cartera de fondos, para estar tranquilo, y sacar algo más que los actuales y ruinosos depósitos. Puedo asumir algo de riesgo pero lo que más me interesa, como es lógico a mi edad, es preservar el patrimonio. Puede incluir el número y el nombre de los fondos que usted considere oportuno. Gracias y un saludo.
Hola,

Debería tener una cartera de unos 10 fondos de inversión de riesgo bajo, muy bajo y medio.

Debería evitar los fondos de riesgo alto o muy alto.

Algunos fondos que podrian interesarle son en modo defensivo:
-CARMIGNAC SECURITE
-RENTA 4 MONETARIO
Opciones interesantes de riesgo medio:
BELGRAVIA EPSILON
AMUNDI PATRIMONIE
NORDEA STABLE RETURN
CARTESIO X Y CARTESIO Y

Esto es una orientación para que empiece a observar fondos, para hacerle una cartera completa y definida sería mejor que contacte con un profesional (nosotros en Panoramia o cualquier otro).

Al final dejaremos nuestras señas de contacto.

2 Por: Jeronimo

Buenos días. Quiero abrir un fondo de inversión pa mi nieto de 7 años con vistas a muy largo plazo pues pretendo promoverle unos ahorros para sus estudios universitarios. Iré haciendo aportaciones poco a poco y, teniendo el objetivo que tiene, puedo tomar riesgo. Le agradecería me diera el nombre de algún fondo que considere oportuno para este fín. Gracias.
Hola.

Existe una teoría que dice que invirtamos en bolsa el 100% del patrimonio menos nuestra edad. En el caso de su nieto sería un 93% bolsa. así pues podemos invertir el 100% en bolsa, en este caso, pues a pesar del riesgo a largo plazo es el activo más rentable.

Un fondo global que invierte en empresas de buen dividendo, es decir negocios estables, que podría utilizar como único fondo mientras su cartera no le permita comprar varios, sería el DWS TOP DIVIDEND.

3 Por: Carles 02

Buenos días Simón,

en primer lugar felicitarte por tu espacio el radar que nos ayuda mucho a los inversores. Mi pregunta es tengo el fondo JPMorgan Global Income D(div) Eur que tiene una volatilidad a 5 años del 6,62, un ratio de sharpe del 1,02, y un alfa del -1,11. Pero últimamente no lo hace como anteriormente y me preguntaba si traspasarlo al JPMorgan Global Capital Appreciation cuyos datos ya mencionados son 7,58, 0,93 y 6,95 respectivamente. ¿Que diferencia hay entre ambos?Lo traspasarias a este otro? Gracias por tu siempre formadora ayuda.
Gracias por tus palabras.

Que buena observación, la verdad es que nos has cogido desprevenidos. Ciertamente parece desde el punto de vista cuantitativo un fondo mejor, y de tipología similar. Vamos a estudiar el cambio.

Aún no conocemos la causa de las diferencias así que contactanos en 1 semana o vuelve a escribir por aquí la próxima vez y te diremos la decisión final. Tenemos en las carteras el mismo que tienes tú pero el cambio parece optimo.

4 Por: Carles 02

Hola Simón, estuve invertido en un fondo que tu recomendabas mucho el Templeton Global Total Return y hace tres años lo traspasé. Como lo ves en la actualidad. Puede volver a hacerlo bién? Alternativas? Gracias por tu ayuda.
Nos parece un buen fondo y lo tenemos en las carteras pero este año compramos la categoría en dolares, así cogemos exposición a la divisa.

Esa sería una buena opción para los próximos 2 años.

5 Por: Francisco_Lp

Buenas Simón. Tengo un 85% de mi patrimonio en fondos, de ellos un 11% en RF, un 27% en mixtos defensivos, un 30% en mixtos moderados, un 6% en mixtos flexibles y un 26% en fondos de RV (global y europea a partes iguales). ¿Qué opina del reparto para un perfil moderado y medio-largo plazo?. ¿Tal vez sería conveniente incluir algún fondo de retorno absoluto en lugar de la RF?¿algunas recomendaciones?. Muy amable. Muchas gracias.
Me parece muy bien su cartera.

Creo que sería más de riesgo alto que medio, pero bueno, el momento quizás invite a asumir más riesgo que la media que nos corresponde.

Me parece muy bien el paso que propone, incluir RF de Retorno Absoluto en lugar de RF Simple sería la solución.

Va muy bien en sus análisis, ADELANTE!!

6 Por: Ramon Doval Montoya

jpm global capital apreciation....¿que le parece..? ¿me podria informar por qué no ha recogido las últimas subidas de los mercados..?
¿lo mantendría para un 5% de la cartera..?
Algún fondo similar para sustituirlo..?

Auriga inverstors belgravia linx...para otro 5% le gusta o me podría recomendar otro..??
Hemos respondido otra pregunta sobre él, nos parece muy bueno!

Lo mantendríamos.

7 Por: Sonia45

Hola Simón. Encantada de tenerle otra vez con nosotros. Mi perfil es moderado, 45 años y para medio-largo plazo. Visto como están los mercados ¿qué opina de mis fondos? ¿Qué cambios haría? Estoy en liquidez en un 15% y el resto lo tengo en fondos repartidos de la siguiente manera: 15.5 % Fondo ING Renta fija FI ,13,5% Invesco Pan European High Income A, 13% DWS Concept Kaldemorgen, 13% Pareturn Cartesio Income I, 8% Fidelity FPS Moderate Growth Fund A-Acc-EUR, 7,5% JPM Global Cptal Appreciation 6,5% Nordea-1 Stable Return Fund BP EUR, 12,6% Robeco BP Global Premium Equities D y 10% Invesco Pan European Structured Equity. Muchas gracias por su valiosa ayuda.
Tiene una cartera muy buena.

Seré claro con los cambios que veo claros:
- ING RF eliminar
- DWS CONCEPT KALD cambiar por DWS DEUTSCHE ATKIEN (subimos riesgo con bolsa alemana).
- PARETURN CARTESIO por BELGRAVIA EPSILON (subimos riesgo RV).

El resto perfecto!

8 Por: Abel Pm

Hola buenos días Simón
Quería consultarte la cartera que tengo a ver qué te parece. Creo que estoy muy expuesto a RV europea.
Tengo 4 fondos en BBVA son estos BBVA Bonos Internacional Flexible FI 4.74 %,BBVA Gestión Conservadora FI 6.11 %,BBVA Gestión Moderada FI 11.69 % y BBVA Rendimiento Europa III FI 6.18 %
Y estos en Cajamar , Belgravia Épsilon FI 13.21 % , Cajamar Fondepósito FI 11.51 %,Cajamar Patrimonio FI 2.12 %,Carmignac Pf Capital Plus A EUR acc 9.46 %,Deutsche Invest I Top Euroland NC 4.7 % , Invesco Euro Corporate Bond E Acc 1.03 % , Invesco Pan European Equity E 4.69 %,Invesco Pan European High Income E Acc 7.36 % , M&G Optimal Income A-H Grs Acc Hdg EUR 5.19 % , MFS Meridian Europ Value A1 EUR 4.01 %,Nordea-1 Stable Return E EUR 5.21 % y Pictet-Global Megatrend Sel R EUR 2.8 %.
Ha que se debe el mal comportamiento del Belgravia Épsilon en las ultimas semanas ?
Qué te parece mi cartera harías algún cambio?
Crees que la RV europea remontara en los próximos meses?
Muchas gracias por tus sabios consejos.
Un abrazo
Esta es una cartera que requiere un análisis en profundidad, si nos contacta se lo haremos.

A grandes rasgos, no tiene mucho Europa en nuestra opinión, está en el límite, el momento lo conlleva.

Tiene fondos en su mayoría buenos, pero algunos son mejorables (los de BBVA por ejemplo se deberían revisar a fondo).

El Belgravia está descansando un poco, es normal, la semana que viene tengo una charla conjunta con ellos para entre otras cosas revisar este aspecto que ya me han consultado varios personas, espero tener más detalles entonces.

9 Por: Jesus Vicente

Buenos dias Sr. Perez. Opinion y perspectivas para el Fondo Alken Fund - Absolute Return Europe-I , LU0572586674.

Cartera Actual:
NORDEA 1 STABLE RETURN "BP" (EUR): 30%
PARETURN CARTESIO INCOME "I": 30%
M&G DYNAMIC ALLOCATION "A" (EUR): 20%
ALKEN ABSOLUTE RETURN EUROPE: 20%

¿Algun retoque o alternativa de cara a 2016?, Gracias por su respuesta y





Buena cartera.
- Primer consejo, tener algún fondo más y que ninguno pase del 20%.
- Segundo consejo, que sean de gestores diferentes (eliminar un alken y cambiar por DWS DEUTSCHE ATKIEN)
- Tercero, repartir el Cartesio con el Belgravia.
Saudos.

10 Por: Sergio Espiñeira Cupeiro

Hola Simon, ¿Queria que me diera una cartera para un inversor conservador pero con fondos mixtos para conseguir algo de rendimiento?Muchas Gracias
Pues nosotros ahora mismo estamos recomendando especialmente el fondo Belgravia Epsilon, puesto que está siendo de los mejores en su categoría.

Otro que nos gusta mucho es el fondo NORDEA STABLE RETURN.

Estúdielos.

Ha sido un placer como siempre estar con vosotros. Cualquier persona que lo desee puede contactarme en info@simonperez.es o bien en www.panoramia-invest.com Saludos


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