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FONDOS DE INVERSIÓN

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Simón Pérez Director de inversiones de de Panoramia

1 Por: LUIS ZGZ

Buenos días Simón. Tengo un perfil agresivo e invierto mis ahorros a medio-largo plazo. Mi cartera de fondos está distribuida entre un 25% en fondos de RF, otro 25% en fondos Mixtos y un 50% en fondos de RV. Los fondos de RF que tengo son el PIONEER STRATEGIC INCOME "A" ( LU0162480882 ), el AMUNDI GLOBAL AGGREGATE "AE" ( LU0557861274 ) y el PIONEER EMERGING MARKETS BOND "A" ( LU0119402005 ). Los fondos Mixtos son el M&G OPTIMAL INCOME "A-H" ( GB00B1VMCY93 ) el JPM GLOBAL INCOME "D" Acc ( LU0740858492 ) y el FIRST EAGLE AMUNDI INTERNACIONAL ( LU0565135745 ). Me interesa tu opinión sobre estos seis fondos pues con los de RV estoy satisfecho. Crees que estos seis fondos que tengo son adecuados para el entorno actual de mercado ? Harías algún cambio ? Sería prudente ir traspasando alguno/s de RF a otro/s mixto/s dado que los tipos ya están en mínimo ? El M&G OPTIMAL INCOME "A-H" es un buen fondo pero el hecho de que la divisa esté cubierta le está restando rentabilidad. Podría ser oportuno cambiarlo por algún otro mixto que no cubra divisa ? Perdona mi extensión. Muchas gracias y un saludo.
Estimado Luis.

Los fondos que comenta son muy buenos en general. Los dos de renta fija no los tengo en cartera pero son muy buenos y el de renta fija emergente de Pioneer lo estoy metiendo en cartera.

Sobre los mixtos coincidimos en el MG y el JP GLOBAL y no en el first Eagle pero también es muy buen fondo.

Creo que tiene muy buena cartera, yo mantendría los mismos fondos y si quiere si reduzca algo los 3 de renta fija para dar paso a otro fondo mixto, como puede ser el NORDEA STABLE RETURN, el AMUNDI PATRIMOINE o el INVESCO ASIA BALANCED.

2 Por: joan c.d.

Buenas tardes:
Agradecería su opinión sobre el fondo Franklin Biotechnology discovery A Acc$
Un saludo
Es un buen fondo en su categoría, lo que sucede es que su categoría es muy volátil y depende mucho de la evolución del sector. Por este motivo no podemos dar un veredicto claro, si quiere exposición al sector no parece un mal fondo para lograrla.

3 Por: Franc.

Sr,Simon,cree usted que en estos momentos,es conveniente estar en liquides,
llegado el momento,para una inversion de 100.000,eur.
que le parece esta cartera,
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000OEST
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04UGX
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000275
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR064OL
Me parecen 4 fondos de RV Europea muy buenos, si es su cartera debe diversificar mercados y tipologías de inversión. Si es su parte de RV Europa esta muy pero que muy bien.

4 Por: Franc.

Srñ.Simon,no se muy bien elegir los fondos,para hacer una cartera
para los proximos meses,toda mi vida he tenido las manos manchadas de grasa y ahora que necesito sacar rentabilidad a mis ahorros,no manejo bien el ordenador,lo que tengo claro es que creo en la RV.
seria tan amable de aconsejarme una cartera,para 80.000,eur.
muchísimas gracias,no se puede imaginar cuanto se lo agradezco,
Yo ofrezco cursos de fondos donde enseño como entender y analizar los fondos de inversión.

Debe aprender que es el Ratio de Sharpe, la rentabilidad, la volatilidad el alfa y el beta y debe aprender a usar la web www.morningstar.es

Sobre la cartera de fondos le recomiendo los siguientes:
- AMUNDI PATRIMONIE
- CARMIGNAC SECURITE
- M&G OPTIMAL INCOME.
- TEMPLETON GLOBAL BOND
- NORDEA STABLE RETURN
- JP GLOBAL INCOME

Con eso tiene una cartera maravillosa.

5 Por: Abel Pm

Hola Simón.
Tengo una cartera muy conservadora y estoy pensando en traspasar alguno de mis fondos a los que le veo poco recorrido y cambiarlos por otros de un poco mas de riesgo los fondos son Cajamar Corto Plazo FI, Carmignac Sécurité A EUR acc y Deutsche Invest I Euro Bonds (Short) NC y estoy observando estos para traspasarlos JPM Global Income (LU0404220724),Gesconsult Renta Fija Flexible ES0138217031,Renta 4 Pegasus ES0173321003 y Nordea Stable Real Return LU0227385266 a que fondos me aconseja de estos o alguno que me digas usted, tengo una cartera conservadora pero estoy dispuesto a asumir un poco mas de riesgo.
Muchisimas gracias Sr Pérez por sus consejos
Pues de los fondos que desea traspasar yo me quedaría con el Carmignac Securite y de los que desea adquirir me parecen muy buenos los siguientes: JPM Global Income (LU0404220724),Renta 4 Pegasus ES0173321003 y Nordea Stable Real Return LU0227385266, los cuales tengo o he tenido en cartera.

Si quiere un poco más de riesgo va bien y por el buen camino con buenos fondos.

6 Por: Manuel Alumbreros Romero003

Buenos dias Sr. Simón.Tengo en cartera los siguientes fondos: BGF Emerging Markets Bond E (6%),JPM Europe EqPlus D acc(12%),Invesco Pan Euro Structured Eq (14%),Aberdeen Glob Indian Eq (5%) ,Theadneedle Amer.Ret Net Usa (23%),M&G Optimal Income A-H )18%),DWS Deutschland (3%) ,Fidelity Emerg markets E (6%) y Franklin Biotech Disc N (14%) .Para un perfil moderado medio-alto ,Qué le parece la distribución de mi cartera pra un plazo de 3-5 años?Le agradecería su opinión sobre dichod fondos.Suprimiría alguno?Por cuál lo sustituiría?Muchas gracias por su dedicción.
me parece que tiene usted mucha bolsa y poca renta fija.

Le recomiendo fondos como TEMPLETON GLOBAL BOND o bien ESPIRITO SANTO EURO Bond para que añada RF en la cartera, de riesgo y rentabilidad elevados para que sacien su apetito por el riesgo.

Le recomiendo también añadir algún mixto más a su cartera como puede ser amundi patrimonie, jp global income o nordea stable return.

7 Por: Carles 02

Hola Simón, gracias por tu ayuda.
Te agradeceria que me dieras tus prespectivas para la RV para el año 2015 y en que fondos de RV colocarías 100.000 euros que representan el 70% de mi cartera. Soy inversor agresivo y mi plazo de inversión son unos 5 años.
Saludos

Pues mis perspectivas para RV son netural en USA y UE, aunque dentro de esto algo positivos para Alemania tras la mala evolución reciente.

Las apuestas fuertes de la cartera serían Japón, China y Reino Unido, las dos primeras con divisa cubierta y el Reino Unido en libras.

8 Por: Juan S.

Buenos días Simón,

Muchas gracias de antemano por sus consejos, ¿me podría dar su opinión sobre una cartera con los siguientes fondos, para un perfil moderado/tolerante con vistas a 2/5 años?

Renta 4 Monetario FI ISIN ES0128520006 17%
Renta 4 Pegasus ES0173321003 10%
Schroder International Selection Fund Euro Bond LU0106235707 22%
Old Mutual Global Equity Absolute return IE00BLP5S460 13%
Nordea 1 Stable Return Fund E EUR LU0227385266 10%

PBP Biogen ES0147032033 15% que quiero cambiar por este:
BlackRock Global Funds - World Healthscience ISIN LU0122380701 aunque el de PBP tiene conertura de divisas y el BR no%u2026

También tengo el Schroder International Selection Fund Global Bond ($) LU0106256968 un 12% en el que entré con el Euro muy bajo en 2012 y hasta ahora no he recuperado, pero no quiero volver a caer en lo mismo si sube de nuevo, pensaba cambiarlo por este:
DWS Multi OportunitiesLD ISIN LU0989117667
o alguno de todos estos otros que me planteo para diversificar mejor con el panorama actual:

Carmignac Patrimoine A FR0011269588
M&G Optimal Income GB00B1VMCY93
M&G Global Dividend EUR GB00B39R2S49
BlackRock Global Allocation LU0171283459
DWS Top Dividend LD DE0009848119
EDR Emerging Bonds FR0007021050
BlackRock Global Funds World Healthscience LU0122380701
BNY Mellow LongTerm Global Equity IE00B29M2H10
Vontobel Fund Global EquityC LU0218910965
Edmond de Rothschild Emerging Bonds FR0010906263
Amundi Global Aggregate LU0613077535
JPM Global Income D LU0404220724
Candriam Bonds Total Return N AccEUR LU0252131148
Ethna_Aktiv E-T LU0564184074

Otra duda que tengo es cómo saber cuándo salir de un fondo, ¿cuanto hay que esperar o perder...?

Es aconsejable tenerlo casi todo en fondos, o mejor todavía lago en depósitos?

Muchas gracias de antemano, un saludo.
Juan
Su consulta es demasiado larga para responder en detalle por esta vía, si lo desea póngase en contacto con nosotros para un análisis personalizado.

Le diré que no se le ocurra comprar el Carmignac Patrimoine, que ya no es lo que era y va bastante mal, le diré también que bien por el Nordea Stable Return, y el MG OPTIMAL INCOME y el M&G GLOBAL DIVIDEND.

Saludos y siento no poder tratar todas sus consultas.

9 Por: Jeronimo

Uno de los fondos de RF más recomendado por los analistas, desde hace mucho tiempo, es el M&G Optimal Income AH (con el euro cubierto). Hace ya meses que se está diciendo que el recorrido de los fondos de RF está prácticamente agotado pero, por el momento, siguen con buenas rentabilidades. Este fondo lleva sobre un 5% que no está nada mal para un fondo conservador. Consideras que dicho fondo está gestionado de manera, lo suficientemente flexible, como para adaptarse al nuevo escenario de posibles subidas de tipos en USA y tener una rentabilidad similar a la de este año ? Crees que se puede seguir en cartera o que definitivamente es mejor salirse de los fondos de RF ( incluido éste ) y pasarse a fondos mixtos ? Un saludo.
Hola, es mi fondo favorito desde 2010 y si creo que lo suficientemente flexible como para no entrar en el lote de fondos que debe ser eliminado por los temores en RF. Lo mantendríamos en cartera sin duda.

10 Por: Inversor RF

Buenos días. Llevamos mucho tiempo leyendo y/o escuchando que la rentabilidad de los fondos de RF va a ser cada día menor, pero los datos están siendo tozudos, y este año ha vuelto a ser un buen año para dichos fondos. De cara al 2015 ¿ en qué tipo de fondos de RF sería recomendable posicionarse ? ¿ RF Corporativa zona euro, RF High Yield zona euro, RF Emergente...? Podrías darme el nombre de tres fondos de RF que pienses que pueden ser adecuados para el próximo año ? Muy agradecido.
Totalmente de acuerdo, la renta fija ha vuelto a sorprender y por eso obtener retornos aceptables es cada vez más complicado. Tras la mejora que ha tenido lugar en el último año, creemos que es muy importante saber qué es exactamente lo que tenemos en cartera porque "no todo vale". Por eso en la renta fija, nuestra preferencia es trabajar con referencias individuales. Por ejemplo deuda denominada en libras, en dólares o incluso alguna referencia de Brasil que consideramos ha sido castigada en exceso. En todo caso, si usted prefiere trabajar con fondos, nuestra apuesta más clara sería la renta fija emergente con el fondo Pioneer Funds - Emerging Markets Bond A Eur HND. También se podría ponderar el Schroder International Selection Fund EURO Bond C Inc que serviría para diversificar uno de los fondos más sólido y consistente en este tipo de inversión, el M&G OPTIMAL INCOME

Ha sido un placer como siempre atender este consultorio en directo para los usuarios de estrategias de inversión. Podeis encontrar nuestros servicios de asesoramiento financiero en www.panoramia-invest.com y sobre mis cursos en www.simonperez.es Quiero destacar un curso de mala praxis bancaria que realizaré el próximo día 12 en Madrid. Saludos cordiales.


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