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FONDOS DE INVERSIÓN

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Simón Pérez Director de inversiones de de Panoramia

1 Por: Carles 02

Hola Simón, muchas gracias por tu ayuda, ¿como ves la Renta Variable para los tres próximos años y cual es vuestra apuesta, me puedes recomendar algun fondo? Soy un inversor agresivo y para el largo plazo.
Hola.

Pese al recorte de corto plazo seguimos viendo valor en la bolsa global a largo plazo, el periodo planteado nos parece muy adecuado. Lo ideal sería un fondo que aminore la volatilidad de los mercados y no implique necesidad de estar saliendo y entrando a cada movimiento del mercado.

Por este motivo le recomendamos el fondo M&G GLOBAL DIVIDEND, puesto que invierte en empresas sólidas a nivel mundial y con foco en alto dividendo. Nos parece un fondo que puede ser un % determinado de la cartera a 2-3 años vista sin ningún problema.

Saludos

2 Por: Carmen Lopez1

Buenos días Sr Pérez ¿Qué fondo de RV Española o España Portugal me recomendaría?

Buscaba algo de RV Periférica (España/Protugal/Italia), para el largo plazo. ¿Me aconsejaría entrar ya o esperar a aclarar el panorama de la RV? Muy agradecida
Sin duda le recomendaríamos esperar un poco a que se aclare el panorama, el Ibex en 9000 puntos parece va a ser una realidad próxima.

Nosotros usábamos el Fidelity iberia pero el reciente cambio de gestor hace que lo tengamos en vigilancia. Lo bueno de ese fondo es que es de los pocos que combina España y Portugal (de ahí el nombre Iberia).

Vigílelo como opción para entrar antes de final de año, pero con esa salvedad, cambio de gestor reciente, dificulta el análisis histórico del fondo. Aún no tenemos otro sustituto.

Saludos

3 Por: Ahorradorconservador

Hola! Algün fondo recomendado para aprovechar eventual subida de tipos en EE.UU en el sector monetario, fondepósito o rf ultracorto plazo? Muchas gracias
Más que aprovechar la subida de tipos para ganar dinero, lo cual es difícil, lo que debemos encontrar son fondos que no estén muy expuestos a dichos mercados y si a otros donde ya llevan años subiendo tipos.

La alternativa pasar por la RF Emergente, pero como tampoco esta luciendo mucho estamos volviendo a recomendar el fondo TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN, como fondo MUY MUY volátil en renta fija y que se debe mantener al menos un par de años, pero creemos que puede capear muy bien el temporal.

Si quiere una opción más conservadora, que no sufra la subida de tipos, pero tampoco se beneficie, tenemos el Renta 4 Monetario, donde algo más de un 1,5% al año se puede sacar sin subidas ni bajadas bruscas en cuanto está casi todo invertido en depósitos que no cotizan.

Son dos opciones muy diferentes, el Monetario sirve para 1 semana o unos meses, el TEMPLETON si se decide, debe darle más de 1 año de confianza.

4 Por: Telefonico

Buenos días Don Simón. Tengo en cartera dos fondos de RV emergente que me han ido bién, la pregunta que le hago es si los mantengo a largo plazo o si bién salgo ahora por si el mercado cambiase de tendencia.
Los fondos son: Schoder international selection fund frontier markets equity A y el M&G global emerging MA. representan el 15% de la cartera total y si cree que debo salir a qué fondos me recomendaría irme como refugio, que se complementen. Muchas gracias.Soy inversor moderado
Buenas,
Consideramos que una exposición del 15% en renta variable emergente es adecuada. En todo caso, con las crecientes dudas sobre el crecimiento de las economías desarrolladas, especialmente las de la zona euro, y teniendo en cuenta la repercusión que podría tener sobre las economías emergentes esa pérdida de pulso en las economías desarrolladas, somos de la opinión de reducir exposición o incluso cerrar la posición. A la espera de la extensión del movimiento actual, podríamos posicionarnos en fondos de retorno absoluto como el Oyster Absolute Return EUR2 y el ING Patrimonial Defensive P Acc

Saludos

5 Por: Carlos10

Buenos dias Sr. Simon y gracias por su ayuda. Te rogaria que me analizases mi cartera si es posible mi perfil es decidido, pero viendo la que se avecina igual tengo que disminuir el riego cambiando algunos fondos sobre todoque he apostado fuerte por USA y ya no lo veo tan claro; la cartera es Robeco US prmium Equites D 34%, Franklin India N 12% en dolares, Invesco japanese Equity Adv A 11% en yenes, BGF Eur Eq Inc A2 11% (es el que peor va desde su compra), M&G Optimal Income A-H (EuR) 26% y JPM Global Income D (Eur) 6% aproximadamente, te agradeceria si la ves mal algun fondo alternativo alos que tengo. Muchas gracias y estare pendiente de tu respuestas. Lo dicho muchas gracias.

Carlos
Los fondos que comentas son buenos y muchos los usamos nosotros también.

Consideramos que ningún fondo debería superar el 20% de la cartera y por tanto con 2 de ellos te pasas de largo.

Creemos que deberías también añadir China (BBVA BOLSA CHINA) reducir USA y aumentar mixtos.

Algunas ideas son: NORDEA STABLE RETURN y Amundi PATRIMONIE.

Saludos.

6 Por: Telefonico

Hola Don Simón, mi pregunta es sobre el fondo: Natixis international funds (Dublín) I, isin-IE00B6150V66. Es adecuado para entrar ahora teniendo en cuenta laposible subida de intereses en USA, si cree en alguno mejor me lo recomienda, me gusta en USD y también que opina del M&G dinamic allocation para complementar al anterior.El porcentaje de cartera entre ambos sería del 15% y soy moderado
Son buenos fondos, va por el buen camino.

Podría combinar alguno más como el NORDEA STABLE RETURN o el M&G OPTIMAL INCOME, los cuales nos gustan mucho también.

Con los dos primeros puede llegar a un 20% de la cartera sin problema. Con los dos que le añado puede llegar al 50%de la cartera sin problemas.

Saludos

7 Por: Ana_44

Hola Simón. Estoy en liquidez en un aprox. 20%, y el resto lo tengo en los siguientes fondos y me gustaría saber su opinión. 20% M&G Optimal Income Fund Euro, 10% Invesco Pan European High Income, 9% M&G Dynamic Allocation A EUR Acc ,15% Fondo ING naranaja Dinamico, 6% Gesconsult Renta Fija flexible FI, 4% UBAM Convertibles Euro 10-40 AC EUR, , 5% Morgan Diversified Alpha Plus A Acc, 4% DWS Concept Kaldemorgen, 4% Fidelity Iberia y 6% BGF European Opportunities Extension Strategies E2 y . ¿Qué opina de los fondos y que cambios haría?. Se que tal vez son demasiados, ¿Cuáles cambiaría?. Tengo 44 años, perfil moderado y para medio-largo plazo. Muchas gracias por su valiosa ayuda.
Estimada Ana, los fondos que comentas son buenos y la verdad que preferimos una cartera con 10 fondos que pesen un 10% cada uno que un lío de fondos y pesos diferentes.

Sobre los fondos en general muy buenos fondos, te recomendamos bajar un poco el peso en Europa RV en el momento actual (INVESCO PAN EUROPEAN) y en su lugar puede añadir el NORDEA STABLE RETURN.

Para poder analizar con más detalle su cartera no dude en contactarnos.

8 Por: Telefonico

Hola Don Simón, cual de estos dos fondos eligiría o tal vez complementarlos: M&G dinamic allocation A eur o el Black rock global allocation. Qué letras de ellos me recomienda, y cuales son la clase en USD. Muchas gracias
Los fondos mixtos nos gustan y siempre tratamos de incluirlos en nuestras carteras de perfil moderado. Los fondos que nos propone aunque son de categorías distintas (mixto flexible EUR global vs mixto moderado dólar), son semejantes. Ambos son flexibles y tratan de ponderar aquellos activos que creen vana a tener mejor comportamiento y lo más importante, ambos tienen una volatilidad de entorno al 6%. Nos gustan los dos y si tuviésemos que elegir uno elegiríamos el
BlackRock Global Funds - Global Allocation A2 con ISIN LU0171283459 que es la clase en EUR (no descartamos un repunte del euro en el muy corto plazo). En todo caso, la clase en USD es BlackRock Global Funds - Global Allocation C2.

En referencia a las clases, debemos tener en cuenta que se crean para diferenciar distintas divisas de cotización o distintas comisiones de gestión. Obviamente, siempre trataremos de elegir aquellas clases que tengan comisiones más reducidas aunque en muchas ocasiones depende de las clases que pone a nuestra disposición nuestro banco

GRACIAS!!!!

9 Por: Adm010

considera un buen momento para invertir en fondos de renta Variable en USA?
Considero que es un buen momento para vigilarlos y buscar un punto de entrada, pero no para estar dentro sino para ir buscando los fondos.

Antes de Diciembre pero no antes de final de este mes, intentaremos entrar.

10 Por: iñigo perez

Buenos dias. Me considero un inversor a largo plazo por tanto con capacidad de ver bajadas importantes sin salir del mercado. En principio no necesito el dinero. Recientemente he compuesto una cartera de renta variable. MG global dividend 10%, Aberdeen world equity usd 10%; Mfs european value 15%; invesco pan european structured 15%; robeco us large cap 15%; robeco emerging conservative equitys 8%; shroder international fund frontiers markets 7%; nordea stable total return 20%. Como lo ve a 10 años vista?
Hola Iñigo,

Considerando que esa capacidad para ver bajadas importantes en el mercado sin necesidad de salir, le sitúan como un inversor agresivo, la diversificación nos parece adecuada. Todos ellos son buenos fondos para ponderar la renta variable y está bien estructurada geográficamente. La elección del Nordea como complemento, nos parece perfecta. El único pero lo tendríamos en el enfoque. Ni siquiera estos excelentes fondos, nos apropiados para mantenerlos sin cambios durante los próximos 10 años. Consideramos que en el medio plazo deben tomarse decisiones de infraponderar/sobreponderar las distintas posiciones que se tienen en cartera y de hecho, consideramos que estas decisiones son las que marcan la diferencia en el resultado obtenido.

Un saludo,

Buenas tardes, Ha sido como siempre un verdadero placer estar con vosotros en el día de hoy en este consultorio de fondos. Como siempre estamos a vuestra disposición para cualquier consulta adicional o gestión en la que sea necesaria un asesor. Mis nuevos datos de contacto son www.panoramia-invest.com Saludos cordiales.


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