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FONDOS DE INVERSIÓN

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Ricardo Sánchez Seco Analista independiente

1 Por: Leonardo

Buenos días. Tengo un 5 % del total de mi cartera invertido en RV Emergente, a través del fondo ABERDEEN GLOBAL EMERGING MARKETS. A pesar de ser un muy buen fondo, con la que está cayendo, pues va mal. Qué me aconsejas hacer, lo mantengo o me salgo ? Gracias.

Estimado Leo,
aunque a corto plazo pueden los emergentes pueden seguir desestabilizándose, si ya se encuentra dentro y sólo tiene un 5% de la cartera en el fondo, no es preocupante. Con una visión de medio y largo plazo, los emergentes lo tendrán que hacer bien por lo que aproveche futuras correcciones para ir aumentando posiciones.

2 Por: J. Antonio

Hola Ricardo. Estoy reestructurando la parte de RF de mi cartera y me gustaría cubrirla con tres fondos. Tengo ya el ESAF Capital Plus que lo quiero mantener así que necesitaría otros dos fondos que completaran este segmento de RF adecuadamente. Hay fondos de RF "tradicional" que llevan unas ganancias en un mes que casi asustan y que no creo que puedan seguir a ese ritmo todo el año. Me refiero, entre otros, al ESPIRITO SANTO Euro Bond y ESPIRITO SANTO Global Bond. Sin llegar a sus rentabilidades también van fenomenal el BGF Euro Bond y el INVESCO European Bond. Resumiendo, qué dos fondos de RF podrían complementarse con el ESAF Capital Plus y formar una buena combinación de RF para este año ? Gracias y un saludo.
Estimado Antonio,
más que una cartera de RF, le recomendaría una cartera conservadora que no necesariamente tenga que estar compuesta exclusivamente por productos de renta fija.
Incluya en ella fondos de retorno absoluto, algún fondo mixto conservador, e incluso, algún fondo de volatilidad.

Supongamos un volumen de 200.000 euros:

20% Fondo ESAF
20% Carmignac Capital Plus
20% BNY Mellon Absolute Return Equity
20% Pictet High Yield Short Term
10% M&G Convertible Bond
10% Gesconsult Renta Fija Flexible

3 Por: Mamosapa

Hola buenos días, mi pregunta es para una cartera de fondos, mi perfil es dinámico y mi objetivo de inversión es a 3 años, que fondos recomendarse tener en este momento. Muchas garcías.
Buenos días,
En el contexto actual, una cartera agresiva a 3-5 años no debería tener más del 65%-70% en activos de riesgo, con preferencia por activos europeos que presentan un mejor binomio rentabilidad/riesgo. No obstante, si aún no la ha constituido, espere un poco para entrar en mejores niveles de mercado.

Supongamos un volumen de 200.000 euros, mi recomendación sería:


10% BNY Mellon Absolute Return Equity
10% M&G Convertible Bond
10% Gesconsult Renta Fija Flexible
20% León Valores
15% Invesco Pan European Equity
15% Fidelity Iberia
20% Amundi International Sicav

4 Por: Alberto 1960

Hola Ricardo ¿Me podría analizar la composición de estos dos fondos de Espirito, riesgo y darme su pto de vista de los mismos en general y para 2014? Muchas gracias por su desinteresada ayuda

ES Global Bond

ES Euro Bond

5 Por: Chilly Willy

Buenos días Sr Sanchez-Seco- Le agardecería una propuesta para RV Europea. Inicialmente mi idea es Invesco Pan European Equity pero le agradecería sus propuestas.
Estimado amigo,
el fondo de Invesco es un magnífico fondo Multi-cap muy adecuado, en mi opinión, para este entorno.

Si quiere más opciones de bolsa europea: Alken European Opportunities, BGF Euro Markets (sólo Zona Euro) y Fidelity Iberia (Periferia ibérica) son excelentes opciones.

6 Por: Ahorrador

Buenos días Entre estos dos fondos HY: AXA IM FIIS EU Short Dur HY E-C EUR / Fidelity European High Yld E-Acc-EUR¿Cuál escogería para 2014? ¿Sus carteras tienen una duración equivalente? ¿Qué opinión tiene de ellos?. Si tiene alguna idea en FI análogos pfv no dude en plantearlas. Por otro lado ¿Considera adecuada esta inversión para un entorno de posible subida de tipos? (quizás ahora menos tras el recien aparecido miedo a la deflación) Muchas gracias
Buenos días,
Excelentes fondos dentro de su categoría sendos, Se diferencian principalmente en la gestión de la duración de la cartera de bonos. Mientras que el fondo de AXA mantiene una duración corta permanentemente y, por lo tanto, menos sensible a una subida de tipos de interés, el fondo de Fidelity gestiona la duración de manera flexible y adopta duraciones medios algo más elevadas y más sensibles a cualquier descuento de subidas de tipos (a cambio,los cupones devengados por los bonos son más elevados).

En general, el High Yield sigue teniendo recorrido pero debemos tener cuidado porque su volatilidad es notablemente superior a la del crédito de mayor calidad y con una elevada correlación con la renta variable. Por ello, si su cartera es de perfil conservador, el fondo de AXA encajaría perfectamente y, si su perfil es más dinámico, el fondo de Fidelity también puede encajar muy bien.

7 Por: Teresa Baz Sevilla001

Hola:
Desearía saber su opinión sobre el fondo Bestinfond de la gestora Bestinver para entrar ahora, pues siempre veo sus fondos muy bien situados. Muchas gracias.
Estimada Teresa,

el fondo que ha elegido me parece un excelente vehículo que invierte en RV europea. Las cotizadas europeas, en mi opinión, son las compañías que mejor binomio rentabilidad/riesgo presentan. Además, si acomete la inversión a través de un instrumento que pueda seleccionar libremente las compañías, como es éste, creo que es una excelente apuesta para el medio y largo plazo.
Y qué duda cabe de que la constancia de su buena posición en el ranking es totalmente merecida.

8 Por: carlos 02

Buenos días, Ricardo, para los próximos 3 años que fondo de los siguientes ves con mayores posibilidades de revalorización: M&G Global Dividend, M&G Global Leaders, M&G Global Growth o M&G Global Basics.

9 Por: Jeronimo

Buen día. Tras las correcciones que está sufriendo el mercado americano, y por lo tanto, también la sobrecompra que tenía, qué te parece tomar posiciones de nuevo en dicho mercado ? Si es así, qué fondo de inversión me recomiendas para hacer dicha inversión y en qué clase, en euros cubiertos o sin cubrir ? Un saludo.
Estimado Jerónimo,
en la parte americana hay multitud de productos que me gustan. Lo que sí le recomiendo, es que si no está dentro, espere un poco a tener mejores niveles para entrar.
Siendo consciente de los riesgos de tipo de cambio a corto plazo, puede hacerlo en dólares, puesto que estoy convencido de que el dólar ajustará tarde o temprano su fundamentos frente al euro.

Franklin Templeton, Janus, Morgan Stanley, son algunos ejemplos de gestoras tienen excelentes vehículos en la gama de bolsa americana. Franklin US Opportunities, por ejemplo, es un fondo multi-cap muy adecuado para el entorno actual que lo puede encontrar tanto denominado en dólares como con cobertura de divisa.

10 Por: P P001

Hola Ricardo, actualmente tengo 7 fondos con un total de 74,2 k€ distribuidos como sigue: - RV España (Santander Acciones Españolas 13,2 k€) - RV Britanica (Cazenove UK Equity B Euro 13,5 k€) - RV Americana (Santander RV Americana 5 k€) - Mixto Agresivo Euro Global (Santander PB Cartera Dinámica 1,1 K€ 50% Acc 30% Obligaciones 20% deposito) - Mixto Flexible EUR Global (Metavalor Global 9.3 k € Acc 38% Obligaciones 52% 10% Deposito) - Mixto Defensivo EUR (Inversabadell 25 15k € Acc 24% Obligaciones 37% deposito 39%) - Monetario (Openbank Corto Plazo 17.1 k€ Obligaciones 14%, Efectivo 86%). Totalizando, mas o menos, 49 k€ 66% en RV y 25 k€ 24% obligaciones.
Estoy pensando en incrementar mi cartera de fondos en unos 30 k€ procedentes de un depósito; siendo entonces la inversión en fondos 100 k€, un 33% del total de mis ahorros - unos 300 k€-; pues tengo otro 33% entre depositos y efectivo, y el 33% faltante en planes de pensiones.
Me gustaria conocer su opinion SOBRE MI CARTERA ACTUAL y recomendaciones DE CAMBIOS, asi como que fondos me recomendaría para esa nueva inversión de 30 k€.
Gracias anticipadas.

Muchas gracias a todos por vuestra participación. Siento no poder haber respondido todas las preguntas y quedo a vuestra disposición para cualquier consulta. ¿Un fuerte abrazo y hasta la próxima! Ricardo.


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