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Consultorio de bolsa

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jueves, 6 noviembre - 12:00 h.

FONDOS DE INVERSIÓN

Diego González
socio director de Cobalto Inversiones EAFI

Hola Diego. Estoy en liquidez en un aprox. 20%, y el resto lo tengo en los siguientes fondos y me gustaría saber su opinión. 20% M&G Optimal Income Fund Euro, 10% Invesco Pan European High Income, 9% M&G Dynamic Allocation A EUR Acc ,15% Fondo ING naranaja Dinamico, 6% Gesconsult Renta Fija flexible FI, 4% UBAM Convertibles Euro 10-40 AC EUR, 9% DWS Concept Kaldemorgen, 4% Fidelity Iberia y 6% BGF European Opportunities Extension Strategies E2 . ¿Qué opina de los fondos y que cambios haría?. Tengo 44 años, perfil moderado y para medio-largo plazo. Muchas gracias por su valiosa ayuda.

Hola Sr.Gonzalez.Mi pregunta es la siguiente:ya se su opinion de fondos vs ETF pero¿que opina de la corriente "smart beta"?¿me podria dar su opinion de este ETF con la filosofia smart beta llamado Guggenheim defensive equity ETF?
muchas gracais

Hola,

Decir que "Smart Beta" existe y representa una evolución/complemento a la oferta actual de ETFs.

A modo de definición podríamos decir que sobre una cesta de valores se añaden una serie de reglas automáticas y por tanto no existe la gestión a discreción de un persona. Pongo un ejemplo:

- Opción A: compro un ETF sobre el índice MSCI Spain, esto me da exposición a grandes, medianas y pequeñas compañías de la bolsa española.

- Opción B: compro el ETF MSCI Spain Smart Beta*que añade el siguiente filtro:
80 compañías dentro del universo (20% Ibex 80% mediana capitalización)
Incluye aquellas con mayor expectativas de beneficio por consenso IBES
Se mantiene la misma estructura sectorial en el índice
Que el 60% de las ventas de la compañías se produzcan el exterior
Etc

Normalmente estas reglas están testeadas (backtesting) e históricamente permite batir los índices o rebajar la volatilidad a igualdad de rentabilidad.

Me gustan los ETF como complemente a los fondos de gestión activa, amén de la fiscalidad;)

* El producto no existe como tal, es una idea

Hola Diego. Soy un inversor agresivo y quiero preguntarte por la posibilidad de entrar en fondos biotecnológicos como el DWS Biotech.
Un saludo.

Buenos días Diego, ¿me podría recomendar un fondo de Inversión de BBVA, a ser posible garantizado que esté en comercialización, o un fondo de inversión sin garantía, mi perfil es conservador, busco una rentabilidad en torno al 3%-4%. anual. Muchas gracias

Buenos días Diego. Soy partícipe del fondo Eurovalor Fondepósito plus aún consciente de su nula rentababilidad por los tipos casi a cero. Pero , ¿ está segura mi inversión ahí " aparcada" ? Gracias.

Hola José Antonio,

Lo que está comprando son depósitos bancarios de bancos españoles y viendo que a día de hoy tenemos un sistema saneado es seguro. Por otra parte, está expuesto al riesgo país España, en todo caso no creo que el partido que salga (sea el que sea) ponga la mano sobre los depósitos de los españoles.