Deutsche Bank, el mayor banco de Alemania, ha publicado sus resultados financieros correspondientes al primer semestre de 2023. A pesar de enfrentar costes extraordinarios, la entidad bancaria ha registrado un beneficio neto atribuido de 1.921 millones de euros, lo que supone una disminución del 8,9% en comparación con el mismo periodo del año anterior.
El consejero delegado de Deutsche Bank, Christian Sewing, explicó que esta caída se debe a costes no operativos relacionados principalmente con procesos judiciales y reestructuración. A pesar de estos gastos, el beneficio antes de impuestos ha alcanzado los 3.300 millones de euros, un 2% más que el año anterior y la cifra más alta para un primer semestre desde 2011.
Si se excluyen los costes no operativos en ambos periodos, el beneficio antes de impuestos habría sido de 4.000 millones de euros en el primer semestre de 2023, lo que representa un aumento del 21% respecto al año anterior. Sewing destacó que, a pesar de estas cargas, Deutsche Bank ha logrado aumentar ligeramente su beneficio, mostrando así la fortaleza de la entidad bancaria.
La cifra de negocio de Deutsche Bank en los primeros seis meses del año ascendió a 15.089 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 7,9% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Este aumento ha sido impulsado principalmente por el negocio de banca corporativa, que ha experimentado un crecimiento del 30% y ha generado ingresos de 3.916 millones de euros. Además, la banca privada también ha mostrado un buen desempeño, con un incremento del 10% en sus ingresos.
Por otro lado, el negocio de banca de inversión de Deutsche Bank ha registrado una caída del 15% en sus ingresos, alcanzando los 5.052 millones de euros. La gestión de activos también ha experimentado una disminución en sus ingresos, llegando a los 1.209 millones de euros, un 10% menos que el año anterior.
Durante los primeros seis meses de 2023, Deutsche Bank ha asumido un impacto adverso de 772 millones de euros por provisiones frente al riesgo de crédito, lo que representa un aumento del 47% en comparación con el año anterior. En el segundo trimestre, el beneficio neto atribuido de Deutsche Bank ha sido de 763 millones de euros, un 27% inferior al registrado en el mismo periodo de 2022.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que estos resultados incluyen costes no operativos significativos, como cargos por litigios y gastos asociados a la reestructuración e indemnizaciones. Excluyendo estos costes no operativos, el beneficio antes de impuestos en el segundo trimestre de 2023 habría sido de 2.100 millones de euros, un 25% más que el año anterior.
En cuanto a la cifra de negocio durante el segundo trimestre, Deutsche Bank ha alcanzado los 7.409 millones de euros, un 11,4% más que en el mismo periodo del año anterior. Este crecimiento ha sido impulsado por el negocio corporativo, que ha experimentado un incremento del 25%, y por el área de banca privada, que ha generado ingresos un 11% superiores.
Por otro lado, el negocio de banca de inversión ha experimentado una disminución del 11% en sus ingresos, mientras que la gestión de activos ha registrado una caída del 6%. A pesar de estas variaciones, Deutsche Bank ha logrado mantener una ratio de capital básico de máxima calidad del 13,8%, frente al 13% del año anterior.
Según James von Moltke, director financiero de Deutsche Bank, estos resultados demuestran los beneficios de la transformación exitosa de la entidad bancaria. Además, destacó la resiliencia del banco y su capacidad para generar capital orgánico, lo que les permite invertir en un mayor crecimiento comercial y brindar retornos a sus accionistas.
En línea con estos resultados positivos, Deutsche Bank ha recibido aprobaciones supervisoras para llevar a cabo recompras de acciones por un total de hasta 450 millones de euros hasta finales de 2023. Está previsto que estas recompras comiencen en agosto. El banco tiene como objetivo alcanzar una recompra de acciones y dividendos totales de más de 1.000 millones de euros en 2023, lo que incrementaría las distribuciones totales a los accionistas a aproximadamente 1.750 millones de euros durante los años 2022 y 2023.
Estos resultados financieros sólidos demuestran la capacidad de Deutsche Bank para enfrentar desafíos y adaptarse a un entorno económico en constante cambio. A pesar de los costes extraordinarios, la entidad bancaria ha logrado mantener un rendimiento positivo y seguir generando crecimiento en sus diferentes áreas de negocio.
