La novena edición de EFPA Congress, celebrada en Palma de Mallorca, ha situado en el centro del debate uno de los grandes retos estratégicos para el futuro de la industria financiera: canalizar el ahorro hacia la inversión productiva.
Sobre esta premisa, el Congreso identificó cuatro grandes ejes que marcarán la evolución de la profesión del asesoramiento financiero en los próximos años y que, al mismo tiempo, representan los principales desafíos para el sector: la creciente complejidad del entorno económico y geopolítico, la consolidación de un modelo de asesoramiento cada vez más integral, la irrupción de la inteligencia artificial como palanca de transformación y la adaptación al relevo generacional en la transmisión del patrimonio.
Todos estos factores convergen en una misma realidad: la profunda transformación de la manera en que los ciudadanos ahorran, invierten y toman decisiones financieras, lo que refuerza el papel estratégico del asesor financiero como guía clave para aportar confianza, criterio y visión a largo plazo.
El presidente de EFPA España, Santiago Satrústegui, destacó precisamente ese “poder del asesoramiento”, subrayando que la tecnología “aportará herramientas, pero llegará un momento en el que, tras avanzar en el autoasesoramiento, las personas tendrán que enfrentarse a sus dudas y emociones y buscarán hablar con alguien preparado, con experiencia, a quien poder preguntarle: ‘¿tú qué harías?’”.
Satrústegui también reivindicó la solidez de la comunidad profesional de EFPA España, formada por más de 36.000 asesores acreditados, y recordó que la asociación fue pionera en la autorregulación del sector. En este sentido, destacó que sus miembros cuentan con formación continua y un estricto código ético que garantiza que el interés del cliente esté siempre por delante.
Asimismo, subrayó que, tras la celebración del 25 aniversario de la asociación, EFPA entra en una nueva etapa orientada a acompañar aún más estrechamente a los profesionales del sector, consolidándose como “la asociación profesional de referencia del asesoramiento financiero” y destacando la importancia de encuentros como este para alinear intereses y afrontar conjuntamente los retos del futuro.
El análisis del contexto internacional ocupó uno de los bloques relevantes del encuentro. La reconfiguración del orden mundial se ha convertido en un elemento determinante para los mercados, incorporando variables como la seguridad, las alianzas geopolíticas o la autonomía estratégica de regiones como Europa. Este nuevo escenario influye directamente en las decisiones de inversión y en la necesidad de interpretar un entorno global cada vez más interdependiente.
La inteligencia artificial, un factor de transformación estructural
La inteligencia artificial se consolida como uno de los grandes vectores de transformación estructural del sector financiero. Su impacto alcanza ya tanto a la gestión de carteras como a la toma de decisiones diarias de los profesionales del asesoramiento financiero, impulsando nuevos niveles de eficiencia, análisis y personalización. No obstante, el debate también puso el foco en la necesidad de garantizar un uso equilibrado y responsable de estas herramientas, con una adecuada supervisión humana y siempre al servicio de los intereses y necesidades del cliente.
La inteligencia artificial influye ya de forma directa en el día a día de los profesionales, especialmente en ámbitos como la configuración y el seguimiento de carteras de inversión. Una de las principales conclusiones de EFPA Congress fue que la inteligencia artificial y el asesoramiento humano no son modelos excluyentes, sino complementarios: el asesor que incorpore la IA a su trabajo será más eficiente, contará con una mayor capacidad de análisis y estará mejor preparado para aportar valor al cliente, sin sustituir en ningún caso la relación de confianza y cercanía que define el asesoramiento financiero.
Comprender los objetivos del cliente
Pese a la transformación tecnológica y de mercado, el foco del asesoramiento sigue estando en comprender los objetivos del cliente. La capacidad de adaptación a nuevas realidades, especialmente en un contexto de cambio generacional, se presenta como un reto clave para el sector, tanto en términos de comunicación como de diseño de soluciones financieras.
El relevo generacional introduce además nuevas prioridades, formas de consumo de información y expectativas diferentes en relación con la gestión del patrimonio, lo que obliga a la industria a evolucionar hacia modelos más flexibles y personalizados.
En este escenario, la transformación del ahorro en inversión productiva no depende únicamente de los mercados o la regulación, sino también de la generación de confianza, educación financiera y visión a largo plazo. Aspectos en los que el asesoramiento financiero seguirá desempeñando un papel esencial en el futuro del sector.
