La entidad ha logrado crecer un 8,4% en su resultado neto en un contexto de reducción del 24% de los resultados del sector, hasta los 150 millones de euros.
 
Los niveles de solvencia de Banca Cívica superan todas las exigencias regulatorias alcanzando la cifra de 9,53% de core capital y un 13,16% en su coeficiente de solvencia

El PER (Price Earning Ratio) de Banca Cívica se sitúa en el 5,5% frente al 11% de las entidades comparables, lo que implica un atractivo precio de la acción para los inversores 

El resultado presentado por Banca Cívica se elevaría hasta los 318 millones de euros de beneficio si no se aplicasen los costes de integración, FROB e impuestos IDECA.

La entidad arroja un extraordinario avance de su integración, habiendo realizado el 82% de las sinergias presupuestadas y pagado el 81% de los costes presupuestados hasta finales de 2012. Los recursos de clientes, excluyendo la financiación mayorista, aumentan el 1% hasta los 37.602 millones de euros

Los gastos de personal bajan el 8,2%

La inversión crediticia interanual baja sólo un 1%, un tercio de la caída sufrida por el conjunto del sector. La exposición al sector de la construcción y promoción inmobiliaria baja el 12 por ciento

Banca Cívica crece un 2,9% en clientes activos, frente al 0,5% del sector

Aplicando los haircuts de deuda soberana e inversión crediticia de la EBA, Banca Cívica superaría el requerimiento solicitado a los bancos sistémicos con un 9,1%

El nivel de liquidez permite afrontar cómodamente los vencimientos de financiación mayorista de 11.337 millones de euros hasta 2015. La entidad dispone de colchones y colaterales por valor de 16.048 millones de euros