Consultorio de bolsa

Buenos días y gracias por su pregunta. Por la composición de la cartera, entendemos que debe de tener un perfil moderado. Tomando como referencia los últimos tres/cuatro meses, tiene fondos en cartera que no lo han hecho tan bien como nos tienen acostumbrados, como por ejemplo el Securité o el Kaldemorgen.

Probablemente afectados por alguna estrategia mal planteada.  Es difícil conocer en tiempo real, las actuaciones de los gestores para corregir esas estrategias, y el tiempo que pueden tardar en hacerlo.

Por ello, una buena manera de evitar que un mal comportamiento (probablemente temporal) de dos fondos de inversión, nos afecten de manera importante al rendimiento global de la cartera, es aumentando la diversificación. Dentro de un perfil moderado como el que puede tener esta cartera que nos presenta, tienen cabida muchos fondos que no solo le pueden aportar diversificación, sino también descorrelación que en un mercado como el actual, puede ser la clave del éxito. Fondos como el M&G Dynamica Allocation o el Old Mutual Absolute Return, en estos últimos meses han tenido un comportamiento muy positivo por ejemplo.

Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. En nuestra opinión, si su perfil es conservador, y está acostumbrada a los fondos de renta fija, el saltar de golpe a un fondo de renta variable asiática no sería lo más adecuado, ya que el fondo tendrá unas volatilidades que probablemente su perfil no tolera, pues si ya de por sí, los fondos de renta variable son fondos de riesgo alto, si la inversión se hace en mercados emergentes el riesgo es aún mayor.

Si quiere incrementar un poco el riesgo de su cartera, le recomendamos que pruebe con los fondos mixtos o con la gestión alternativa, ya que son fondos que le pueden ayudar a incrementar un poco las rentabilidades objetivo de la cartera, aunque debe de tener en cuenta que tienen un riesgo que se podría situar a medio camino entre un renta fija y un renta variable.

Como ideas, le podríamos recomendar que echara un vistazo al Cartesio X, al Nordea Stable Return o al Gestión Boutique CL Flexible por ejemplo.

Un saludo.

Buenos días y gracias por su pregunta. De momento hemos tenido un año que podríamos dividir en dos fases, una bastante alcista, durante los primeros meses, y una fase de corrección en los siguientes. La volatilidad en los mercados ha aumentado ligeramente, y en este punto las bolsas están más próximas a soportes que a resistencias.

Por ello, nuestra recomendación se podría fundamentar en tres pautas: diversificación, descorrelación y productos flexibles. En un perfil moderado y de medio plazo, tendríamos especial cuidado a la hora de manejar el riesgo de la cartera.

Creemos que el horizonte temporal no es lo suficientemente largo como para añadir productos con “cierto picante” y somos partidarios de trabajar con fondos de retorno absoluto (tipo Candriam Credit Opp.), renta fija flexible (tipo Jupiter Dynamic Bond), market neutral (tipo Miuri) y quizás añadir algún fondo mixto defensivo o moderado  como pudiera ser el Cartesio X, algun mixto flexible como el Dynamic Allocation, etc.

En resumidas cuentas, hay muchas combinaciones posibles para una cartera como la que busca, pero para poder llegar a ello, lo más recomendable es sentarse con un asesor que pueda ayudarle. Le invitamos a que nos contacte para poder ampliar información.

Saludos.