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Ante un escenario de inestabilidad geopolítica y económica persistente, las grandes fortunas globales están reajustando sus carteras a niveles históricos. Es momento de una diversificación activa para proteger el patrimonio ganado hasta ahora.
Según un informe de UBS , el 60% de los family offices —el nivel más alto registrado en la encuesta— planea implementar cambios significativos en su asignación estratégica de activos durante los próximos 12 meses. El informe, que recopila las opiniones de 307 entidades con un patrimonio neto medio de 2.700 millones de dólares, revela una apuesta decidida por la resiliencia, la diversificación y las oportunidades temáticas a largo plazo.
Ya les hemos contado, que los inversores en bolsa deben estar preparados para "la locura que nos viene y que habrá volatilidad extrema" Algo para lo que la mayoría no están preparados
La búsqueda de resiliencia frente a la inestabilidad
El denominador común entre los family offices a nivel global es la preparación ante lo que perciben como "un aumento de la incertidumbre a largo plazo". Este sentimiento ha provocado una transformación en las prioridades de inversión, donde la tradicional confianza en el dólar estadounidense comienza a debilitarse frente a la necesidad de diversificar riesgos. Si bien Norteamérica se mantiene como la región dominante, el capital está comenzando a desplazarse, buscando una mayor diversificación geográfica y de activos.
En el ecosistema inversor actual, la inteligencia artificial (IA) se ha consolidado como el tema de inversión principal a nivel global, desplazando a otras alternativas. Asimismo, los mercados privados siguen ocupando un lugar central en las carteras, mientras que la adopción de criptomonedas, aunque se mantiene como un activo de nicho, continúa registrando un crecimiento sostenido.
Europa, una oportunidad para la diversificación de activos
En el contexto europeo (excluyendo Suiza), el foco está puesto en la mitigación de los riesgos estructurales. Pablo Carrasco, director general de UBS en España, subraya que las estrategias actuales buscan, fundamentalmente, reducir el riesgo de concentración para reforzar la resiliencia.
«Las conversaciones con clientes en España reflejan prioridades similares, especialmente en lo relativo al equilibrio entre exposición geográfica, divisas y activos estructurales vinculados a tendencias de largo plazo como la inteligencia artificial y las infraestructuras», explica Carrasco.
En un mercado claramente alcista y que posiblemente se mantenga así hasta la salida de todas las grandes empresas de IA que van a salir al mercado, Open IA, Anthropic, Space X...
De momento y según los indicadores de fuerza y tendencia, el mercado está fuerte y con tendencia alcista a medio y largo plazo. Aunque eso no está exento de riesgos, ya que las subidas la están propiciando un puñado de valores en los principales índices y hay muchas acciones que se han quedado descolgadas.
Las nuevas generaciones son un problema para los grandes patrimonios
Es uno de los problemas habituales de los banqueros privados en general, las nuevas generaciones no entienden las decisiones financieras de sus padres y cuando toca planificar la sucesión del patrimonio, hay muchas brechas entre lo que ofrece el gestor de patrimonio y los perfiles de inversión de los herederos.
Mientras que el objetivo principal de los grandes patrimonios ha sido el de conservar el capital, cuando este pasa a los herederos, muchas veces estos nuevos inversores hablan de invertir en criptomonedas, acciones de IA o directamente en invertirlos en Tesla. Lo que supone un cambio de paradigma, los nuevos inversores quieren crecimientos de sus inversiones, sin tener muy claro los riesgos que están asumiendo, sobre todo en momentos cómo el actual con las altas valoraciones de los activos.
La diversificación de activos es más importante que nunca y saber gestionar el patrimonio es garantizar el éxito de nuestras inversiones a largo plazo.
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