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FONDOS DE INVERSIÓN

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Ricardo Sánchez Seco Analista independiente

1 Por: Kike

Buenos dias. mire en renta fija tengo axa global inflation bds, skandia swedish bond y threadneedle emerging markt bd ret grs usd; en renta variable, fidelity thailandia y threadneedle amer ext alpha R usd; como mixtos, invesco balanced risk alloc E y m&g optimal income A-H grs acc hdg EUR. Todos tienen el mismo %. ¿Cambiaria algo para este año?. Gracias.

2 Por: juan enrique

Buenos dias. A la hora de elegir un fondo en determinado mercado, ¿en que se fija?. beta, alfa, sharpe, volatilidad, etc.. ¿con que valores?. Gracias.
Lo más importante es analizar el mercado en el que invierte el fondo y predecir qué se espera de esa inversión en un horizonte concreto. Una vez, identificado dicho mercado como oportunidad de inversión, tenemos que evaluar, en primer lugar, los riesgos del mismo y, en segundo lugar, el estilo de gestión con el que el fondo afronta la inversión; con ello, veremos la idoneidad del producto para el cliente final ya que no todos los inversores tienen la misma capacidad de asumir pérdidas temporales de su inversión.

Si elproducto es idóneo, el resto de ratios cuantitativos y valoraciones cualitativas son las siguientes variables a analizar, siendo unos u otros los mejores para predecir según el mercado y el fondo del que se trate. Pero de poco o nada nos sirve analizar estadísticos por si sólos no hacemos el ejericicio previo.

3 Por: Miguel Angel Campo S

Deseo información para invertir el saldo de mi cuenta corriente en dolares usa, en fondo de inversion de renta fija en dolares.
Para jugar a la revalorización de la divisa, lo más adecuado es hacerlo a través de un fondo monetario denominado en dicha divisa, ya que su evolución dependerá al 95% de lo que suceda con la misma.

Fíjese que el fondo tenga una comisión de gestión baja, puesto que, en este tipo de fondos, a menor comisión, mayor rentabilidad para el partícipe.

Le recomiendo el fondo Amundi Money Market USD.

4 Por: Luis

D. Ricardo, quisiera me aconsejara acerca de mi cartera, la tengo con pérdida desde enero 2011 de 8%. 20% JPM income opp. 30% MG optimal income. 10%DWS invest convertible, 10%Robeco global High yield, 25%Robeco us premium y 5% Franklin templ. Asisan grotwh.
Saludos
Respecto a selección de fondos, su cartera está compuesta por muy buenos fondos dentro de su categoría. No obsante, debería conocer su perfil de riesgos y el horizonte temporal de su inversión antes de emitir una idoneidad sobre la composición estratégica de la misma.

Una vez aclarado esto, le comentaré que su cartera está compuesta por un 45% de activos de riesgo, repartidos entre renta variable y bonos high yield, por lo que con las fuertes caídas que han sufrido los mercados durante 2011 es normal que ahora la vea con pérdidas.

Por otro lado, suponiendo que el perfil de riesgo coincida con el suyo, le comento que una cartera de fondos de inversión de riesgo medio como es el caso debe construirse con las vistas puestas a un horizonte temporal de 3 a 5 años y el cliente debe tener cierta capacidad de asumir pérdidas por el camino.

Una vez aclarado esto, como cambio táctico de la cartera, incluiría un buen fondo de bolsa europea, de grandes compañías y a ser posible sin bancos, que le diversificara el fondo de bolsa asiática y norteamericana que tiene actualmente.

5 Por: Josina

Buenos días Ricardo. Mi pregunta es acerca del Fondo Invesco Balanced Risk Alloc. Me gustaría saber 3 cosas: tu opinión personal sobre el Fondo en sí, si es adecuado para el momento actual (gran volatilidad) y me dijeras un par de Fondos parecidos que me recomendarías. Muchas gracias.

6 Por: MAC

Hola agradecería una orientación para hacer una cartera de fondos, una cartera equilibrada y un riesgo medio. Un saludo y gracias.
Entre la pregunta anterior y la número 8 del consultorio obtendrá la opinión de Gestiohna al respecto.

7 Por: Palleter

Cúales serían para usted los mejores y más seguros fondos de inversión o bonos donde invertir este año. Gracias, saludos.

8 Por: Guillermo

Dándole las gracias por anticipado, le paso a exponer mi cartera actual, quisiera a ser posible que me dijese, si está bien diversificada, para unos 50000 € , siendo su composición de Renta variable % Robeco us premium d usd 27.20% , Pimco global multiassets e eh 11.83% , de Renta fija a largo Jpmfif glob high yield bond ac 11.45, Bny mellon global bond h fund 18.75% y de Mixto renta variable Bgf global allocation fund 23.70%, jpm global income d eur h 7.07% Y si no es así que fondos sustitutivos para el 2012 me recomendaría.
Muchas gracias Guillermo
De nuevo, antes de lanzar una opinión debería conocer su perfil de riesgo y el horizontetemporal de su inversión.

En cuanto a selección de fondos, nada que objetar ya que de todos ellos en Gestiohna tenemos muy buena opinión y destacan dentro de sus categorías.

Lo que sí llama la atención es el elevado número de fondso para un importe no demasiado elevado, lo cual le atomiza en exceso la cartera y no le aporta un gran valor desde el punto de vista ni en rentabilidad ni en control del riesgo. Debe saber que un mayor número de fondos (productos en general) en cartera no es sinónimo de una mayor rentabilidad, más bien podría ser el antónimo.

Suponiendo que su perfil deriesgo sea medio y su horizonte temporal entre 3 y 5 años, pruebe con 20% JPM Income Oportunity 20% M&G Optimal Income 30% Carmignac Patrimoine 30% Morgan Stanley Global Brands (en su clase cubierta a euros)

9 Por: Sancho Navarro

Hola Ricardo, ¿me recomienda un buen fondo de renta variable global? Muchas gracias.
Buenos días,
en Gestiohna llevamos cerca de tres años apostando por este tipo de fondos y entre los que más hemos recomendado en 2011 se encuentran el Amundi International Sicav, que suele funcionar como un fondo mixto de renta variable o el Morgan Stanley Global Brands.
Ambos fondos tienen una clase cubierta a euros por si no quiere sufrir variaciones por tipo de cambio.

Creemos, que al menos en el inicio de este nuevo ejericio y, con el tema europeo aún sin cerrar, seguirán haciéndolo bien.

10 Por: Javi

Muy buenas Ricardo. ¿En qué Fondo me recomendarías invertir para comprar bolsa China? ¿Y bolsa India? Tienen buena pinta el Skandia Greater China, Robeco Chinese Equities y el Aberdeen global indian equity. ¿Qué te parecen estos Fondos? Creo que, a largo plazo, tanto la Bolsa China como la Bolsa India deberían de ser bastante rentables, por ser países con mucho crecimiento. ¿Debería este crecimiento reflejarse en sus Bolsas? Mojése por favor dándome Fondos concretos. Muchas gracias.

Muchas gracias a todos por vuestras preguntas aunque ha sido imposible responderlas todas. En Gestiohna quedamos a su disposición para atenderles sin ningún tipo de compromiso. Un fuerte abrazo a todos y hasta la próxima.


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