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La selección de fondos que plantea está bien orientada para un perfil moderado con horizonte a corto y medio plazo. Todos ellos invierten en renta fija de duración corta o media, con buen control del riesgo y exposición al crédito corporativo europeo, lo que les permite beneficiarse del actual entorno de tipos elevados sin asumir una volatilidad excesiva.

DWS y Carmignac aportan una gestión algo más activa y flexible, mientras que Nordea y Amundi ofrecen una aproximación más conservadora o indexada. En conjunto, forman una base sólida para proteger el capital e ir capturando rentabilidad vía carry, especialmente si los tipos comienzan a bajar gradualmente en los próximos trimestres.

Si el objetivo es mantener una estrategia prudente y diversificada, los fondos son adecuados. No obstante, si se desea un poco más de potencial de retorno, podría valorarse complementar con algún fondo más dinámico dentro del crédito global, como PIMCO Low Duration, que además lo puedes contratar desde Banco BiG a través de un depósito combinado y así optar a una mayor rentabilidad en la parte de depósito.

El fondo Schroder ISF Euro Corporate Bond A Acc EUR es una opción sólida dentro del universo de renta fija corporativa en euros. Invierte en bonos investment grade de emisores europeos, con una gestión activa de calidad, respaldada por una de las gestoras más reputadas en este segmento. Su duración media suele estar entre 4 y 6 años, por lo que es sensible a los movimientos de tipos, pero con buen control de riesgo crediticio.

Actualmente, y dado que ya acumulas ganancias, la decisión de mantener o reducir depende de dos factores clave. En primer lugar, el horizonte de inversión: si es a medio o largo plazo (más de 12 meses), puede tener sentido mantenerlo, ya que la expectativa de bajada de tipos por parte del BCE favorecería la revalorización de bonos de duración media como los que tiene el fondo. En segundo lugar, la tolerancia al riesgo y necesidad de liquidez: si buscas proteger el beneficio ya obtenido, podrías optar por realizar parcialmente las ganancias o bien rotar hacia fondos de duración más corta y menos sensibles al mercado, como los de bonos corporativos 1–3 o 1–5 años.

Ante este contexto puedes ver la solución que proponemos desde Banco BiG con los Fund Mix, que agrupan a los principales fondos de cada categoría. En el caso de los fondos de inversión de renta fija, puedes elegir a corto plazo y con una calificación crediticia alta.

El fondo Seilern World Growth destaca por su enfoque en renta variable global con un estilo de inversión muy definido: empresas de alta calidad, con crecimiento estable, baja deuda y ventajas competitivas sostenibles. Se trata de una estrategia muy selectiva y a largo plazo, con una cartera concentrada en unas 20–25 compañías líderes como Alphabet, Adobe o Mastercard.

Históricamente ha mostrado un buen comportamiento frente a su índice de referencia, aunque en los últimos años ha quedado algo rezagado, especialmente en 2024, debido al mayor peso en sectores como salud, que han tenido un rendimiento inferior. Aun así, la filosofía de inversión se mantiene intacta y sigue siendo un fondo bien valorado por su consistencia, gestión prudente del riesgo y visión a largo plazo.

Es una buena opción para perfiles con paciencia y convicción en compañías de calidad. Si bien puede haber momentos de menor rentabilidad relativa, como en los dos últimos años, suele recuperarse cuando el mercado vuelve a valorar la solidez y la previsibilidad de resultados. Si ya se está invertido y se comparte su enfoque, puede tener sentido mantenerlo. En caso de buscar una mayor correlación con el mercado, puede encontrarlo a través de fondos de inversión que tengan como referencia los principales índices globales como S&P 500 o MSCI World.

Actualmente, China representa una oportunidad de inversión atractiva para aquellos inversores con horizonte de medio o largo plazo. Tras varios años de correcciones y un contexto de incertidumbre regulatoria y económica, los mercados chinos cotizan más de un 30% por debajo de sus máximos históricos. A esto se suma un entorno en el que el gobierno chino ha comenzado a aplicar medidas de estímulo fiscal y monetario, lo que podría traducirse en una reactivación del crecimiento en los próximos trimestres.

Para obtener exposición a esta oportunidad, una opción interesante es el fondo Pictet – China Index. Se trata de un fondo de gestión indexada que replica el comportamiento del índice MSCI China, ofreciendo una forma eficiente, diversificada y de bajo coste de invertir en las principales compañías chinas, tanto del mercado continental como del de Hong Kong. Esto incluye sectores clave como tecnología, consumo, salud y servicios financieros, entre otros.

En resumen, si bien invertir en China implica asumir cierta volatilidad, el nivel actual de precios ofrece un punto de entrada atractivo, y fondos como el Pictet China Index permiten posicionarse en ese mercado de forma clara, sencilla y con una buena relación coste/beneficio.

Estos dos fondos invierten en las mayores compañías de dos de las principales regiones como son Estados Unidos y Europa. El S&P 500 ha demostrado una rentabilidad histórica superior, así como una gran capacidad para reponerse de las caídas, por lo que sería buena opción consolidar su inversión en renta variable en este índice. Por último, podría buscar otras alternativas que ofrecen el mismo comportamiento con unas comisiones de gestión mas bajas. 

El sector del lujo sigue siendo una temática de inversión muy interesante a medio y largo plazo. A pesar de cierta debilidad reciente por la ralentización en China, las tensiones arancelarias y las dudas sobre el consumo global, las grandes marcas de lujo mantienen márgenes sólidos, gran poder de fijación de precios y una demanda estructural creciente, especialmente en Asia y entre consumidores jóvenes. Además, el lujo se está reinventando con tendencias como la sostenibilidad, el lujo experiencial y la digitalización, lo que refuerza su atractivo a futuro.

Si bien a corto plazo puede haber volatilidad, los niveles actuales pueden representar un buen punto de entrada, sobre todo en compañías líderes con balances sólidos y fuerte reconocimiento global.

Una opción muy eficiente es el Amundi S&P Global Luxury UCITS ETF - EUR (C), que replica el índice S&P Global Luxury, con exposición a empresas como LVMH, Hermès, Richemont, Ferrari, Estée Lauder o Porsche. Es una forma diversificada, líquida y de bajo coste de invertir directamente en las principales marcas globales. Este ETF lo puede contratar desde nuestra plataforma de inversión de BiGlobal Trade.