Muchas gracias por vuestras preguntas. Algunas de ellas sólo he podido contestarlas de forma superficial, pero el tiempo no me ha dado para más.
FONDOS DE INVERSIÓN
- Fernando Luque
- Profesor del Programa Práctico de Estrategias de Inversión y Trading
Consultorio de bolsa
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11
Por: Jesús Reig Amenos
Buenos dias Francisco;
¿Que opinion le merece el Threadneedle Target Return Retail Gross EUR Acc, para una cartera conservadora con duracion inferior a 3 años por importe de 20000€?. ¿Que fondos cree que lo podran superar en las mismas condiciones?. Gracias, un saludo.
¿Que opinion le merece el Threadneedle Target Return Retail Gross EUR Acc, para una cartera conservadora con duracion inferior a 3 años por importe de 20000€?. ¿Que fondos cree que lo podran superar en las mismas condiciones?. Gracias, un saludo.
Hola Jesús.
Sinceramente, un poco decepcionante no sólo este fondo sino la mayoría de fondos de gestión alternativa. Casi prefiero un fondo de renta fija corporativa de baja duración o, incluso, el high yield de baja duración... estoy preparando un artículo sobre este tipo de fondos... pronto lo publico en www.morningstar.es
Un saludo
Fernando Luque
Sinceramente, un poco decepcionante no sólo este fondo sino la mayoría de fondos de gestión alternativa. Casi prefiero un fondo de renta fija corporativa de baja duración o, incluso, el high yield de baja duración... estoy preparando un artículo sobre este tipo de fondos... pronto lo publico en www.morningstar.es
Un saludo
Fernando Luque
12
Por: Jordi Torrens Enrich
Hola Fernando.
Tengo dudas,si los fondos de inversion extranjeros comercializados por entidades financieras españolas,tienen que declararse en el modelo 720.
Gracias.
Tengo dudas,si los fondos de inversion extranjeros comercializados por entidades financieras españolas,tienen que declararse en el modelo 720.
Gracias.
Hola Jordi.
Si se trata de un fondo registrado en la CNMV, NO. Tiene el mismo tratamiento fiscal que un fondo español (con la salvedad quer Haciendo exije que tenga al menos 500 partícipes para beneficiarse de la exención fiscal en el momento del traspaso de participaciones).
Un saludo
Fernando Luque
Si se trata de un fondo registrado en la CNMV, NO. Tiene el mismo tratamiento fiscal que un fondo español (con la salvedad quer Haciendo exije que tenga al menos 500 partícipes para beneficiarse de la exención fiscal en el momento del traspaso de participaciones).
Un saludo
Fernando Luque
13
Por: Eiton
Buenos días Sr. Luque. Tengo como base una cartera de fondos de inversión bastante equilibrada y la queria completar con ETFs para sacarle un punto mas de rentabilidad, aunque asuma mas riesgo. Me gustaria entrar en dos o tres indices sectoriales del SP500 por la buena rentabilidad que estan dando (siempre utilizo stops lost) y es aqui donde agradeceria su opinión. ¿Piensa que a los niveles actuales es demasiado arriesgado entrar? ¿Cabe esperar ya que corrijan? Agradezco su opinión.
Hola Eiton.
Le voy a ser sincero. A estos niveles esperaría a que los índices americanos corrijan para entrar.
Un saludo
Fernando Luque
Le voy a ser sincero. A estos niveles esperaría a que los índices americanos corrijan para entrar.
Un saludo
Fernando Luque
14
Por: Josef
Buenos días. Soy un inversor con un perfil arriesgado. ¿Me podría recomendar fondos para ese plazo haciendo una aportación mensual de unos 1500 euros?Gracias.
Hola josef.
Personalmente me centraría en fondos de renta variable europea. En una respuesta anterior he mencionado fondos que nos parecen interesantes.
Un saludo
Fernando Luque
Personalmente me centraría en fondos de renta variable europea. En una respuesta anterior he mencionado fondos que nos parecen interesantes.
Un saludo
Fernando Luque
15
Por: Angel Torres Aguado
¿Que fondos recomienda a 3 años,con riesgos moderados y buenas rentatabilidades?
Hola Ángel.
Al igual que a la pregunta anterior, prefiero a estos niveles fondos de renta variable europea.
Un saludo
Fernando Luque
Al igual que a la pregunta anterior, prefiero a estos niveles fondos de renta variable europea.
Un saludo
Fernando Luque
16
Por: peter bn
Le iba a preguntar por la renta fija emergente. Muchos de los mejores fondos llevan unos meses en caída. No sé si se ven afectados por la depreciación del dólar y si esta tendencia va a seguir pues era en principio una de las mejores opciones para el año. Tal vez sea momento de tomar incluso más posiciones. ¿Cómo ve la RF Global en los emergentes?
Un saludo
Un saludo
Hola Peter.
Sí. Aunque a medio-largo plazo la renta fija emergente es a mi juicio un activo interesante para incorporar a una cartera, a corto plazo puede verse afectada por la fortaleza del euro. De momento no tomaría más posiciones.
Un saludo
Fernando Luque
Sí. Aunque a medio-largo plazo la renta fija emergente es a mi juicio un activo interesante para incorporar a una cartera, a corto plazo puede verse afectada por la fortaleza del euro. De momento no tomaría más posiciones.
Un saludo
Fernando Luque
17
Por: Celine
Buenos días
¿Es el mismo fondo el Templeton Global Total Return N1 h Acc que Templeton Global Total Return que Templeton Global Total Return Bond?. Si no lo es, ¿Cúal es la diferencia entre los tres?
Gracias
¿Es el mismo fondo el Templeton Global Total Return N1 h Acc que Templeton Global Total Return que Templeton Global Total Return Bond?. Si no lo es, ¿Cúal es la diferencia entre los tres?
Gracias
Hola Celine.
La diferencia puede estar en que ciertas clases (sobre todo las que llevan la letra H) son clases cubiertas a euros.... es decir, no asumen riesgo divisa. En ese sentido sí que es importante.
Un saludo
Fernando Luque
La diferencia puede estar en que ciertas clases (sobre todo las que llevan la letra H) son clases cubiertas a euros.... es decir, no asumen riesgo divisa. En ese sentido sí que es importante.
Un saludo
Fernando Luque
18
Por:
Buenos días y gracias de antemano. Sr. Luque tengo 48 años y me gustaría invertir 150.000 euros en fondos con perspectiva a 3-5 años para un perfil moderado-conservador. Había pensado en fondos como el Invesco Ballance Risk Allocartion ,el Templeton Global Return Total LU0170477797, Renta 4 Pegasus , el M&G Optimal Income y el Carminag Patrimoine. ¿Qué % de dicho capital estima Ud.. que debo de colocar en ellos? y si me puede recomendar algún otro fondo que me deje fuera de esta selección. ¿Cree Ud.. que debo cubrir divisa euro?.Muchísimas gracias.
Hola Juan.
Los fondos elegidos son buenos fondos, indiscutiblemente y cubren perfectamente una cartera moderada tirando a conservadora. No me complicaría la vida en el aspecto de los porcentajes. Le daría el mismo peso a cada uno de los fondos... pero invertiría en ellos de forma progresiva. No colcoaría todo el patrimonio de golpe. tan importante es diversificar por tipo de activo como por momento de inversíón.
Un saludo
Fernando Luque
Los fondos elegidos son buenos fondos, indiscutiblemente y cubren perfectamente una cartera moderada tirando a conservadora. No me complicaría la vida en el aspecto de los porcentajes. Le daría el mismo peso a cada uno de los fondos... pero invertiría en ellos de forma progresiva. No colcoaría todo el patrimonio de golpe. tan importante es diversificar por tipo de activo como por momento de inversíón.
Un saludo
Fernando Luque
19
Por: Juan Carlos De Castro Soriano
Buenos días, de cara a una adecuada diversificación de carteras, ¿cual sería su distribución?. Dentro de la Renta Fija ¿qué recomendaría?.
Muchas gracias
Muchas gracias
Hola Juan Carlos.
Depende mucho del perfil de riesgo, pero para la renta fija el grueso de la cartera estaría en renta fija corporativa. Tampoco me olvidaría de los fondos de renta fija flexible.
Un saludo.
Fernando Luque
Depende mucho del perfil de riesgo, pero para la renta fija el grueso de la cartera estaría en renta fija corporativa. Tampoco me olvidaría de los fondos de renta fija flexible.
Un saludo.
Fernando Luque
20
Por: Reinaldo Alvarez Pagan001
Buenos Dias, quisiera me recomendara 4 o 5 fondos para hacer una cartera a 3 o 4 años con un perfil medio de riesgo y una inversion
sobre 30000 € repartidos en esos fondos. y que esten bien difersificada. gracias
sobre 30000 € repartidos en esos fondos. y que esten bien difersificada. gracias
Hola Reinaldo.
Por tipo de activos y teniendo en cuenta que el horizonte de unos 3-4 años, tendría 30% renta fija (corporativa), 40% renta variable (especialmente renta variable europea) y 30% liquidez (para aprovechar eventuales recortes que pudieran producirse en las bolsas).
Un saludo
Fernando Luque
Por tipo de activos y teniendo en cuenta que el horizonte de unos 3-4 años, tendría 30% renta fija (corporativa), 40% renta variable (especialmente renta variable europea) y 30% liquidez (para aprovechar eventuales recortes que pudieran producirse en las bolsas).
Un saludo
Fernando Luque
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