Buen día Alex. ¿ Qué le parece la idea de adquirir participaciones de algún fondo referenciado al MSCI World index en euros y otro de Renta fija USA corto / medio plazo ( 1/3 años ) en dólares como idea general para encarar este recién estrenado ejercicio ? Si le parece acertada , ¿ que fondos utilizaría? Gracias.
Buenos días Jose Antonio,
La primera idea me parece correcta, siempre se puede combinar con un fondo de RV Global que aporte Alfa a la cartera. Por un lado el fondo referenciado al MSCI World sería el siguiente:
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World
El fondo de RV Global generador de Alfa elegido podría ser el siguiente:
Capital Group New Perspective
La segunda categoría (RF USA), prefiero realizar la inversión directamente en el activo final, es decir, la compra directa de bonos. El mercado de RF corporativo americano es mucho más accesible al inversor particular, ya que los mínimos de entrada son de 2.000$ en la mayoría de casos, mientras que en EUR, los mínimos son la mayoría de 100.000€. En este caso, y debido al gran abanico de posibilidades y diversificación, prefiero elegir personalmente los bonos donde invertir.
Saludos!
Alex
Hola Alex. Para la parte más defensiva de mi cartera tengo estos fondos y me gustaría saber qué le parecen para este año, Evli Nordic Corporate Bond B, Nordea 1 - European Covered Bond BP EUR, Man GLG Alpha Select Alt DLH EUR Acc y H2O Adagio R C. Para emergente ¿mejor el Robeco QI Emerging Conservative Equities F € por ejemplo o bien un indexado como el Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C?. Muchas gracias, saludos.
Buenos días Peter,
Los fondos de RF que tiene me parecen adecuados, pero sabiendo que aportaran poca rentabilidad a la cartera, debido a las bajas TIRs de los bonos que invierten estos fondos. Sin embargo, le aportarán mucha estabilidad.
Los fondos alternativos, deberían descorrelacionar los movimientos de los mercados bursátiles. A pesar de que algunos fondos de esta categoría que he utilizado en el pasado me han decepcionado mucho, estos dos presentan resultados muy positivos, y los seguiría manteniendo en cartera.
Para RF Emergente, el fondo que utilizo es el siguiente:
Ivo Fixed Income
Para RV, prefiero invertir directamente en las economías que consideremos más adecuadas, es esta caso India, o China a través de un fondo que invierta en el sector consumo, aprovechando que actualmente, todas las empresas se han resentido por la guerra comercial.
Franklin India
Fidelity China Consumer
De los dos fondos que usted me comenta, utilizaría el de Robeco.
Saludos!
Alex
Buenos días Alex,soy inversor perfil arriesgado horizonte temporal 5 años,en que fondos de RV me recomienda invertir 40.000 euros.Gracias Saludos.
Buenos días,
Para poder responder la pregunta con mayor precisión, por favor le adjunto mi email en la despedida del consultorio, para que me pueda enviar el resto de fondos que componen su cartera.
Algunos de los fondos que puede completar su cartera son los siguientes:
Capital Group New Perspective
Franklin India
Fidelity China Consumer
Nordea Nordic Equities
Saludos!
Alex
Hola Álex, que fondos de renta variable global y de multiactivos te parecen más interesantes tener para una cartera de más de siete años. Gracias
Buenos días Juanjo,
Adjunto algunos de los fondos seleccionados para estas categorías:
RV Global:
MS Global Brand
Capital Group New Perspective
Multiactivos:
DIP Lift Global Value Fund
Flossbach von Storch Balanced
Saludos!
Alex
Hola Alex, buenos días, Dentro de una cartera ampliamente diversificada, cuento con algunos fondos centrados en small- mid caps, como son el Advantage, el Sextant PEA y el True Value. ¿Qué opinas sobre la conveniencia de mantener estos fondos en la fase actual del ciclo económico? Si consideras que sería mejor reducir posiciones en este tipo de fondos por cuál o cuales comenzarías? Gracias por atender mi consulta.
Buenos días,
Como comenta que la cartera está ampliamente diversificada, mantendría estos fondos, ya que en el pasado han funcionado muy bien. Para poder analizar esta respuesta con más detalle, por favor envíeme el detalle de la cartera en el email que adjunto en la despedida.
Algunos de los fondos para incorporar son los siguientes:
DIP Lift Global Value Fund
Capital Group New Perspective
IVO Fixed Income
Saludos!
Alex
Buenos días, Tengo el fondo de bankinter 90 índice europeo , vinculado al Euroxtox con finalización mayo 2019, es una cantidad de 20.000 €, ahora mismo solo tengo una rentabilidad del 0,56%, tengo la posibilidad de salir todos los días 10 de cada mes sin penalización, ¿qué me recomienda hacer?, ¿tienen alguna previsión de cómo se va a comportar este indice para esas fechas? Gracias. Un saludo.
Buenos días,
Lo primero de todo es que no considero nada adecuado trabajar con fondos que tengan ventanas de salida sin penalización. En el caso de este fondo, la TAE mínima garantizada es del -4,52% y la máxima del 4,27%, con lo que la relación tampoco me parece muy atractiva.
Actualmente en estos momentos no considero la mejor opción invertir a través de índices (quizás el único que me convence es el MSCI World), prefiero invertir a través de fondos que gestionen de forma activa los valores de su cartera.
Al igual que al resto de compañeros, le adjunto mi email para poder comentar mi cartera con más detalle.
Saludos!
Alex
Buenos días,
Un placer poder volver a estar en Estrategias de Inversión. Debido a la brevedad de tiempo y al gran número de preguntas, no puedo contestarlas todas con el detalle que merecen.
Les adjunto mi email, para que me puedan enviar nuevas consultas o por si desean más información sobre la gestión de fondos de inversión que realizamos en SLM.
[email protected]
En SLM somos agentes financieros de ANDBANK España, utilizamos la plataforma del banco Inversis, con lo que nuestros clientes tienen acceso a la gran mayoría de fondos de inversión comercializados en España.
Para todos los amigos de Estrategias de Inversión, les quiero invitar al próximo seminario gratuito que realizamos en Barcelona el próximo jueves 28 de febrero sobre la Selección de Fondos de Inversión. Para inscribirse o más información no duden en contactar conmigo.
Saludos!
Alex
