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FONDOS DE INVERSIÓN

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Alex Doménech Asesor financiero de de Slm

1 Por: Aporio

Sr. Domenec, independientemente de la cartera, le quería preguntar por el fondo más estable con menos meses con pérdidas y menor volatilidad con vistas a un año. Saludos
Nordea stable return
Etnha aktiv
Theedneadle credit opp.
BlackRock Global Funds - Fixed Income Global Opportunities D2 EUR Hedged

Saludos
Luis
Buenos días Luis.Los 4 son buenos fondos de inversión y con muy pocos meses de pérdidas, pero si miramos la volatilidad a un año podemos decir que el Nordea Stable Return, el BlackRock y el Etnha aktiv pueden verse un poco más afectados por la coyuntura del mercado. Esto se debe a que ambos sobretodo el BlackRock entre sus principales inversiones tiene deuda americana por lo que la próxima subida de tipos por parte de la FED puede afectarles negativamente. Esta subida de tipos de interés, sin embargo, se espera que suceda a partir de mayo del 2015. El Theedneadle además es un fondo de inversión con la capacidad de ponerse corto en deuda podría ser de las alternativas más estables. El Nordea juega con coberturas que actúan de protección ante posibles caídas en los valores de Renta Variable, su poca volatilidad y sus resultados consistentes también nos inspiran mucha confianza para esta situación. Saludos!

2 Por: iñigo perez

Buenos dias.Soy un inversor conservador moderado. Mi cartera actual esta compuesta por carmignac securite 35%; bsg euro short bond 15%; mg optimal income 19%; nordea stable total return 17%; carmignac patrimoine 5%;mg global dividend 7%; msf european value 5%. Le parece adecuado el peso en renta variable para mi perfil en la actual situación de mercado?. Mis posiciones en renta fija le parecen adecuadas en el entrono actual? Muchisimas gracias.
Buenos días Iñigo. Si usted es un inversor conservador-moderado me parece adecuado que solo invierta en RV un 22% de su cartera como es la situación actual, a pesar de que considero de que se podría aumentar ligeramente este %. Respeto a sus posiciones en Renta Fija, actualmente tiene un 50% invertido a través de dos fondos de RF Europea a corto plazo. Esta clase de activo lo debemos retirar de las carteras en los próximos meses. Ante la volatilidad actual de los mercados y las próximas inyecciones monetarias del BCE estos fondos aún se pueden revalorizar, pero en unas semanas los cambiaríamos por fondos de RF globales con un sesgo en economías emergentes o también por fondos mixtos flexibles. Algunas alternativas son el Templeton global Total Return o el Amundi Patrimoine. El Carmignac Patrimoine lo traspasaríamos al JPM Global Income, que sin aumentar el riesgo considero que es un fondo que lo hace mejor. Saludos!

3 Por: Jose Mª Dapena Barros

Buenos días: La Entidad Bancaria en la que tenia unos depósitos, ante su mínima rentabilidad me propone la siguiente distribución en Fondos de Inversión. Mi perfil es Conservador (el importe a invertir procede de una Indemnización por Accidente). Desearía conocer su opinión sobre dicha propuesta.
JPM Global Convertibles
Invesco Pan European Eq.C
Foncaixa Equilibrio Largo Plazo FI Clase Estandar
M&G Optimal Income A-H (EUR) ACC
Saludos y gracias
Buenos días Jose María. A primera vista esta propuesta nos parece correcta, ya que la entidad con la que trabaja solo le ofrece un fondo de su marca y el resto son fondos de gestoras internacionales y la mayoría líderes en sus categorías. Sin embargo, si su perfil es conservador donde el objetivo principal es la preservación del capital, no invertiríamos en ningún fondo de RV directa. En mi opinión, el fondo de JPMorgan convertibles y el Invesco Pan European preferiría utilizar los fondos siguientes: Nordea Stable Return, Amundi Patrimoine y JPM Global Income. Si desea añadir algún fondo de RV, a medio plazo el que le proponen también nos parece adecuado. Mantendríamos en la cartera el M&G Optimal, y el de la Caixa también lo cambiaríamos por los que he comentado, pero suopongo que este será de inversión obligatoria. Saludos!

4 Por: Marta Garcia006

Hola Alex,

Qué fondos RF, RV, Mixtos me recomendaría para una persona conservadora-moderada, de 40 años para largo plazo ? Gracias
Buenos días Marta. Para una persona de tu perfil con visión a largo plazo, si quiere obtener rendimientos entre un 5-6% deberíamos aceptar tener alguna perdida a corto plazo. Con la información que me facilitas tan general te propondré una cartera equilibrada que no asume un riesgo muy elevado. Sin embargo, esta cartera es dinámica y no quiere decir que se deba mantener intacta en los próximos años. Si deseas una cartera más personalizada me deberías dar más detalle de tu perfil inversor y tus objetivos de rentabilidad por email. Saludos!
- Templeton Global Total Return
- Nordea Stable Return
- M&G Optimal Income
- Amundi Patrimonie
- JPMorgan Global Global Income
- M&G Global dividend

5 Por: Armadilla

Buenos días, Alex

Qué distribución, en fondos para incrementar capital, plantearías para 55.000 euros procedentes de un rescate de plan de pensiones, con horizonte a cinco, siete años. Gracias anticipadas y saludos

Buenos días. Al ser capital que proviene de un plan de pensiones me imagino que el tipo de inversión que queremos realizar será conservadora ya que es un capital que querremos para nuestra jubilación. Por lo tanto confeccionaríamos una cartera donde su principal objetivo será preservar el capital y batir a la inflación por lo que no realizaríamos inversiones únicamente en fondos de renta variable. Por lo tanto alguno de los fondos que podríamos utilizar serian:
- Nordea Stable Return
- M&G Optimal Income
- Amundi Patrimonie

Por otra parte en el caso que se quisiera aportar algo de más volatilidad podríamos añadir un porcentaje reducido de un fondo de renta variable como puede ser el M&G Global Dividend. Los fondos citados son una aproximación, para decirle realmente cuales podría ser óptimos para usted necesitaría conocer más información sobre su perfil como inversor.

6 Por: Status

Buenos días,

Quiero disminuir mi exposición al mercado español pasando mi fondo Abante Spanish Opportunities al fondo devBlackrock Strategic European Opportunities. Pero mi broker me dice que este último fondo está cerrado. ¿Me podría recomendar un fondo de RV europea de mismas características ? Muchas gracias.
Buenos días, en la cartera de SLM Analisis Financiero Independiente, utilizamos el fondo Allianz Equity growth para la estrategia de crecimiento y el fondo Invesco Pan European Equities(este se parece más al BlackRock) para la estrategia de valor. Son fondos que se pueden combinar en la cartera. Este año el segundo está funcionando peor que su categoría, pero los buenos resultados en años anteriores nos hacen mantenerlo en nuestra cartera. A pesar del cambio que usted propone, antes de realizar el traspaso podríamos esperar unas semanas para ver como se resuelven las tensiones actuales. A pesar de la caída de hoy, el Ibex es uno de los índices europeos con mejor comportamiento en este último mes. Saludos!

7 Por: Joaquin V.

Queria preguntarle si es mejor invertir en fondos con paises emergentes por separado, por ejemplo India, o en fondos que cubren zonas como Asia, etc. Puede indicarnos algunos fondos de RV emergente que tengan buenas perspectivas? Gracias
Buenos días Joaquin. En SLM preferimos invertir en economías por separado. Como en toda inversión, al invertir en un mayor número de activos (en este caso países) conseguimos una mayor diversificación y reducimos el riesgo de apostar en un país en concreto y su rentabilidad negativa afecte a toda la cartera en general. Sin embargo, nosotros invertimos a través de fondos en países directamente. Desde el año anterior estamos dentro de India Turquia y Brasil, desde hace pocos meses hemos potenciado los fondos de China y Méjico. Por otro lado, tenemos en observación áreas o categorías como los mercados frontera de forma general. Espero que le sirva de ayuda! Saludos!

8 Por: Evam44

Hola Alex. Para una modesta inversora que dispone de un capital de 30k, ¿cuantos fondos me recomendaría?. Teniendo en cuenta que tengo un perfil moderado, 44 años y no necesito el dinero a corto plazo, ¿me podría recomendar algunos valores y % que usted me recomendaría?. Muchas gracias por su ayuda.
Buenos días. Con una cartera de este capital te recomendaría invertir en una cartera entre 3 y 6 fondos. Al no necesitar el capital a corto plazo, se podría añadir algún fondo de Renta Variable para intentar obtener unos rendimientos más elevados. Es verdad que estos fondos pueden suponer pérdidas a corto plazo, pero esta situación no nos debe preocupar si queremos obtener los rendimientos en unos años.
Una cartera equilibrada podría ser la siguiente:
- Nordea Stable Return
- M&G Optimal Income
- Amundi Patrimonie
- M&G Global dividend
- JPMorgan Global Global Income

Saludos!!

9 Por: ccadmio

Buenos deias Seño Alex, gracias por su ayuda
Ante la incertidumbre que se avecina (eso creo yo), me guastaria saber si debo hacer una reestructuración de mi cartera de fondos (perfil decidido, aunque no para tirarme de cabeza a la piscina como se dice), mi cartera es: en
Renta variable: Robeco Usa premium (dolares) 34,3%; Franklin India USD 10, 79%; Invesco Japan Equity Advantage (yenes) 11, 49%; BGF Europen Equity Inconme A 2 Eur 11,12 %
Mixto renta variable: JPM Global Inconme D Eu H 6, 2%
Mixto Renta Fija: M&G Optimal Inconme A Eur 26,10 %

¿que le parece? Muchas Gracias
Buenos días. En primer lugar felicitarle por qué tiene una cartera con fondos muy buenos y ninguna de una entidad financiera española, se nota que hay un trabajo detrás y que el inversor entiende los fondos en los que invierte. También decir que la apuesta en Dólares nos parece correcta, y de momento mantendríamos los fondos en esta divisa. No acabo de comprender los % que me expresa de cada fondo, si sumo los porcentajes que me comenta superamos ampliamente el 100%. Le ruego que me envíe la pregunta personalmente para poderle ofrecer una respuesta más adecuada. En líneas generales me parece una muy buena cartera, muchos fondos coinciden con la cartera de SLM. En la pata más conservadora podríamos añadir el Nordea Stable Return y el Templeton global Total Return con el objetivo de reducir el riesgo. Coincidimos también en la inversión en Japón e India y por el momento nos los traspasaría. Saludos!

10 Por: Mercedes2

Hola. ¿Qué fondo a 36 meses recomienda para una cantidad aproximada de 15.000 euros y una estimación de beneficios del 5% anual?
Buenos días Mercedes.Con estos datos sin conocer ninguna información más sobre su perfil de riesgo, a dicho plazo para intentar obtener una rentabilidad anual de un 5% le recomendaríamos tres fondos de inversión que se caracterizan por obtener su estabilidad y buenos retornos.

- Nordea Stable Return
- M&G Optimal Income
- JPM Global Income

Saludos!

Buenos días a todos! Debido al poco tiempo que dura el consultorio las respuestas a sus preguntas podrían ser más extensas y más personalizadas. Si desean obtener más información sobre la inversión en fondos de inversión o la gestión que realizamos en SLM en este u otros activos, no dunes en ponerse en contacto conmigo en el email adomenech@slm-afi.es. La web de la empresa es www.slm-afi.es. Que tengan unas buenas vacaciones! Alex Domenech Torrents Analista Financiero y Responsable de fondos en SLM Análisis FInanciero Independiente.


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