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FONDOS DE INVERSIÓN

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Fernando Luque Senior financial editor de morningstar

1 Por: Jose Maria001

buenos días, quisiera que analizara mi cartera, quisiera obtener un 10% de beneficio este año, cree que es posible?, si tengo que cambiar algún fondo no dude en decírmelo.
Un saludo.

CARMIGNAC PATRIMOINE CLASE E 9,76%
VONTOBEL SWISS FRANC BOND 3,51%
INVESCO EURO CORP BOND E 5,06%
MS EURO CORPORATE BOND B 4,44%
M&G CORPORATE BOND FUND EUR A 2,61%
UBS BOND USD CORPORATE P ACC 3,95%
CARMIGNAC SECURITE 5,67%
JPM INCOME OPP D EUR HEDG 3,54%
TOTAL RETURN BOND E EUR HEDG 5,93%
SISF EMERGING ASIA EUR B 1,74%
M&G ASIAN FUND EUR A 1,78%
BESTINFOND, F.I. 4,64%
Fondo NARANJA Eurostoxx 50 0,79%
AMUNDI INTERNATIONAL SICAV FHE 1,74%
MS US ADVANTAGE FUND BH 1,88%
Fondo NARANJA S&P 500 0,55%
EUROVALOR ESTADOS UNIDOS, FI 1,59%
SIDOS INVERSIÓN DIEZ OPORTUNIDADES SECTORIALES 24,14%
Hola Jose María. ¿Obtener un 10% de beneficio este año? No es imposible. De hecho ya hay algunos mercados (el americano, el japonés) que lo han conseguido en apenas dos meses y medio. Pero hay que ser bastante agresivo (es poco probable llegar a esta rentabilidad con mucha renta fija en cartera), aunque veo que lo es con su cartera. So, personlamente, sería un poco más cauto. Empezaría reducir algo el riesgo en las carteras. En cuanto a la suya propia, veo que hay muchos fondos, demasiados fondos diría yo. Intentaría racionalizarla de alguna forma... quedarme con 5 o 7 fondos, evitando solapamiento entre ellos (no aporta mucho tener dos fondos de renta fija corporativa). Si duda con qué fondo quedarse, le diría que una buena regla es quedarse con el más barato (sobre todo en la parte de renta fija). Pero repito mi consejo, empezaría a disminuir algo el riesgo en la cartera.
Un saludo
Fernando

2 Por: Ignacio001

¿Cuál es su opinión sobre una posible burbuja de la deuda emergente y una caída de la rentabilidad de los fondos que invierten en este activo? Estaba pensando en pasar un 5% de mis ahorros al Templeton Global Total Return, pero me retrae lo que le expongo. ¿Que rentabilidad esperan de este activo en el medio plazo y qué riesgos piensa que presenta? Muchas gracias por su interesante opinión y saludos
Hola Ignacio. A lo mejor es un poco fuerte hablar de burbuja en deuda emergente, pero es cierto que ha habido muchas entradas de dinero en esta categoría (a nivel Europeo, pero también mundial). Por otra parte las rentabilidades que han ofrecido estos fondos en los últimos años, con ganancias de más del 10% anual tanto a tres como a cinco e incluso a 10 años. Así que tendría un poco de cuidado con esta clase de activos. Es cierto que las perspectivas para los bonos emergentes siguen siendo buenas (sobre todo por el lado de las divisas), pero personalmente no esperaría rentabilidades de dos dígitos de aquí en adelante.
Un saludo
Fernando

3 Por: Javier002

Buenos días ¿Considera necesario esperar una caída de los índices para entrar en un mejor momento en el fondo Invesco Balanced Risk Allocation? ¿Qué clase de este fondo recomendaría para un inversor doméstico? Gracias
Hola javier.
Más que esperar una caída (que con toda seguridad se producirá - así son los mercados - pero no sabemos ni de en qué mangnitud ni en qué nivel), lo que haría sería realizar compras escalonadas para reducir el riesgo de entrada.
Un saludo
Fernando

4 Por: Peter

Hola Fernando. Soy un pequeño inversor y quisiera invertir 20k en fondos de inversión, con un perfil moderado y 40 años, ¿Qué fondos me recomendaría? ¿es buen momento ahora o mejor esperar alguna corrección?. Muchas gracias. Un saludo.
Hola Peter.
Sobre esperar a una correción, ya he contestado a esta duda en una respuesta anterior. En cuanto al tipo de fondos que le vendría bien teniendo en cuenta su perfil de riesgo, me decantaría por los fondos mixtos conservadores o los fondos mixtos flexibles. Si tuviera que dar algunos nombres concretos diría el Cartesio X o el M&G Optimal Income (la clase cubierta a eruos) si nos centramios, por ejemplo, en la categoría de mixtos defensivos

5 Por: Alfredo

Hola Fernando, qué opinión tienes del fondo Vontobel Emerging Markets, que ya tengo y para posicionarme en RV no emergente, ¿Qué área te parece más atractiva, Europa, USA, global...? con divisa cubierta?, y algunos fondos al respecto.

Muchas gracias.
Hola Alfredo. Nos gusta mucho el producto de renta variable emergente de Vontobel hasta tal punto que recibe un rating de SILVER por parte de nuestros analistas. Fuera de emergente, la verdad es que no vemos una infravaloración excesiva en ninuna área en particular. Vemos a todos los mercados (EEUU, Europa y Japón) en precio. Así que diría que no tenemos una región preferida en estos momentos.

Un saludo
Fernando

6 Por: Jorge Casado Rey

Muy buenas Sr. Luque.podria proponer una cartera de no más de 5 fondos con cierto carácter conservador. muchas gracias
Hola Jorge.
1 fondo mixto conservador (Cartesio X)
1 fondo renta fija corto plazo euro (EDM Ahorro)
1 fondo mixto flexible (Carmignac Patrimoine)

7 Por: Jesus001

Hola, Fernando. ¿Qué opinión te merece el fondo bl emerging markets, para exponernos a emergentes?¿porcentaje de cartera? gracias y un saludo.
Hola Jesús. El BL Emerging Markets es un fondo reciente, pero con buena trayectoria si lo comparamos con la media de sus competidores. Ahora bien hay que tener en cuenta que se trata de un fondo mixto emergente con un 60% en renta variable. En cuanto al % de cartera va a depender mucho de su perfil de riesgo.

8 Por: Jaime7

Buenos dias Fernando. En general estoy contento con la distribución de mi cartera de fondos y con la rentabilidad que lleva pero, en la parte de RF de mi cartera, tengo un fondo que me genera alguna duda. Se trata del "M&G European High Yield". El año pasado tuvo una gran revalorización pero no se si sigue siendo apropiado para este año al, quizás, haber agotado ya mucho su recorrido. El resto de fondos de RF que tengo son : el "Carmignac Capital Plus A" ; el "M&G Global Macro Bond A-H " y el "Templeton Global Total Return Hdg". Podrías orientarme sobre si debo mantener el fondo de High Yield o si sería conveniente cambiarlo por algún otro fondo de RF ? Si crees que debo cambiarlo, podrías darme el nombre y el ISIN de algún otro que en tu opinión sea mas adecuado para la actualidad de los mercados ? Muchas gracias.
Hola Jaime.
Gracias por tu pregunta. Personalmente me sentiría más cómodo con un fondo de renta fija corporativa que con un high yield puro. ¿Algún nombre concreto? El Invesco Euro Corprate Bond.
Un saludo
Fernando

9 Por: marcos vives serrano

Buenas tardes,
¿Que fondo me recomendaria de deuda soberana española a L/P?
Hola Marcos.
Me quedaría con el Foncaixa Fondtesoro LP. Tiene un ratio de gastos de 0,50%, aceptable para su categoría.
Un saludo
Fernando

10 Por: Irene

Hola Fernando. Me gustaría que me dieras los nombres de dos fondos de RF, que sean buenos en tu opinión, y con las siguientes características : Un fondo de renta fija flexible que invierta en deuda privada y pública de determinados países periféricos de la zona Euro y sobre todo de España y otro fondo de retorno absoluto que haya demostrado hacerlo bien en mercados de renta fija alcistas y bajistas. Un saludo.
Hola Irene. En renta fija me quedo con el EDM Ahorro y también nos gusta el Cartesio Y. Este último no es de rentabilidad absoluta, pero es un fondo mixto flexible muy consistente.
Un saludo
Fernando

Muchas gracias a todos por vuestras preguntas. Algunas no he podido contestarlas con todo el detalle que se merece, por falta de tiempo. Nos vemos pronto.


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