Buenos días María Ezzeddine: ¿Actualmente me recomendaría alguno de los siguientes fondos: Allianz Gif - Advanced Fixed Inc. Short Duration AT LU1504571149, JPMorgan Funds - Euro Government Short Duration Bond Fund D (acc) - EUR LU0408877842, Nordea 1 - European Covered Bond Opportunities Fund BP EUR LU1915690595, Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond Fund BP EUR LU1694212348? Mi perfil es moderado a corto y medio plazo. ¿Hay mejores alternativas? Muchas Gracias.
Buenos días. En la actualidad, en Banco BiG no podemos asesorar, pero aprovecho para adelantarle que próximamente lanzaremos un servicio de asesoramiento, en el que podremos lanzarle propuestas adecuadas a su perfil y al tipo de inversión en el que se encuentre más cómodo. Acerca de su cartera, quiero indicarle que el perfil en el que está invertido son fondos con riesgo 2/7 por lo que hablaríamos de que tiene un perfil de inversor bastante conservador. En las últimas semanas, la inestabilidad económica ha hecho que estos perfiles se sientan más cómodos en este nivel de riesgo, ya que ha mostrado un comportamiento más positivo y ha servido de contrapeso en las carteras. Los Fondos que tiene lo han hecho muy parecido al índice de referencia (Barclays EuroAgg Corporate 1-3 Year Total Return Index Value Unhedged (EUR)). Podría tener en cuenta Fondos como LU1670718219 M&G (Lux) Short Dated Corporate Bond Fund o el LU0396183542 - GENERALI EURO BOND 1-3 YEARS "D" (EUR) ACC que han batido al índice en los últimos meses, y por lo tanto con alphas positivas.
Si quiere diversificar algo más su cartera, le invitamos a que acceda y conozca nuestra solución de inversión de Fund Advisor. Ya que se ajusta a diferentes perfiles de riesgo con el objetivo de que cada cliente pueda seleccionar la asignación que considere más adecuada a su perfil y finalidad de inversión. Es un servicio dirigido a aquellos que buscan una alternativa de para abrir nuevas oportunidades al crecimiento. Cualquier duda puede consultarnos sin problema. Saludos y espero haberle servido de ayuda.
La información presente no tiene intención de influir en cualquier decisión suya y no representan una recomendación personalizada de inversión ni de asesoramiento, dado que no se ha tenido en cuenta la situación financiera, los objetivos de inversión u otras necesidades personales.
Buenos días María. Con aproximadamente un 35%, tengo el core de mi cartera con los siguientes fondos, 7% Vanguard Glb Stk Idx € Acc (IE00B03HD191), 6% JPM Global Select Equity C (acc) EUR (LU0611475780), 6% GQG Partners Global Equity A EUR Acc (IE00BH481053), 5% Incometric Nartex Equity A Cap EUR Acc (LU2357235493), 6% Guinness Global Equity Income D EUR Acc (IE00BDGV0290) y 5% Brandes European Value Fund I Euro Acc (IE0031574977), ¿Qué le parecen los fondos? ¿quitaría o añadiría algún fondo? Tengo 55 años, perfil moderado y largo plazo. Muchas gracias por su valiosa ayuda. Saludos.
¡Muy buenos días! Lo primero he de indicarle que en Banco BiG no podemos asesorarle, pero, revisando la composición de su cartera tiene fondos potentes para un perfil con tolerancia al riesgo. Quizás para diversificar algo más su cartera y sobre todo como protección ante caídas, sería buena opción añadir algo en Renta fija, y reducir algo la volatilidad que tiene en cartera. En nuestro apartado de Fondos y Gestión podrá encontrar soluciones de inversión y una preselección de fondos con este nivel de riesgo. Por ejemplo, un Fund MiX Renta Fija Europa. Espero haberle servido de ayuda. Un abrazo.
La información presente no tiene intención de influir en cualquier decisión suya y no representan una recomendación personalizada de inversión ni de asesoramiento, dado que no se ha tenido en cuenta la situación financiera, los objetivos de inversión u otras necesidades personales.
Buenas tardes Sra. Maria : Con el actual clima economico de incertidumbre y volatilidad por guerra aranceles , y para refugiarme a corto y medio plazo ... Preguntarle si recomienda invertir en este fondo el " Gam Star Global Rates Class A Eur Accumulation Hedged " Isin IE00B59GC072 ( ¿ algun otro fondo recomienda tambien como buen refugio ? ) Muchas gracias por su experta respuesta
Muy buenas tardes, lo primero he de indicarle que en Banco BiG no podemos asesorarle, aunque analizando el fondo que tiene en cartera, es un fondo con un comportamiento excelente ante situaciones inestables. Si bien debe tener en cuenta que es un fondo con una volatilidad muy alta, por lo que debería de valorar tener en cartera algún fondo que balancee o mitigue algo el riesgo, protegiendo así su cartera. En nuestro apartado de Fund Advisor- Renta fija o Cartera conservadora, encontrarás este tipo de fondos que le comentaba. Si tiene cualquier duda, estaremos siempre a su disposición.
La información presente no tiene intención de influir en cualquier decisión suya y no representan una recomendación personalizada de inversión ni de asesoramiento, dado que no se ha tenido en cuenta la situación financiera, los objetivos de inversión u otras necesidades personales.
Buenas tardes Maria, mi pregunta es sobre el fondo de R.F. Capital Group Multi Sector LU2530434740, lo compré hace un año, pues me pareció interesante viendo la diversificación de activos. 2025 lo está haciendo muy mal, quisiera saber si me aconsejas mantenerlo, todavía estoy en positivo o es mejor hacer un cambio. Muchas gracias por tu tiempo
Buenas tardes, este rendimiento ha sido afectado por diversos factores del mercado y divisa (alta concentración en USD), y es posible que no esté alineado con sus objetivos o su perfil de riesgo actual. Es un fondo que tiene una estrategia de inversión bastante diversificada por lo que tiene una comisión de gestión más elevada que otros de la misma categoría. Es importante comparar el rendimiento de este fondo con su índice de referencia. Si el fondo no está superando o al menos igualando a su índice, podría ser una señal de que las decisiones de inversión no han sido las más acertadas.
Para asegurarse de que su cartera está bien posicionada para alcanzar sus metas a largo plazo y de acuerdo con su horizonte de inversión, le sugiero que considere explorar nuevas opciones que puedan ofrecerle un mejor ajuste a su situación actual.
Le invito a que acceda a nuestra plataforma web, donde ofrecemos herramientas personalizadas para crear una cartera adaptada a sus objetivos, plazo de inversión y perfil de riesgo. Estamos disponibles para guiarle en este proceso y asegurarnos de que tome decisiones informadas que maximicen su rentabilidad ajustada al riesgo.
Hola ,bienvenida al consultorio , que te parecen para la coyuntura actual los fondos R4 numantia y el GQG U EQ ? GRACIAS
¡Hola! Mil gracias, un placer. En relación con el fondo R4 numantia, al ser un fondo multigestión, seguramente tenga una adaptabilidad a las condiciones del mercado.
Aquí lo que habría que evaluar son:
Las comisiones de gestión que esto conlleva:
Por la gestión activa del fondo
Por ser un fondo de una entidad propia como es Renta4.
Por la exposición al Bitcoin directa que tiene, esto hace que la volatilidad del fondo sea muy elevada frente a otras alternativas de fondos de inversión, entre otros rasgos.
En relación con el GQG EQ: si analizo este fondo, considero que algunas de las principales ventajas es su gestión activa en mercados emergentes, la selección de activos de alta calidad y sin duda su rendimiento histórico. Si bien hay que tener en cuenta sus elevadas comisiones y su elevada concentración en este sector de países emergentes. Si busca fondos de este tipo, sería interesante que accediera a nuestro Fund MiX – MiX Equity Emergentes o MiX Equity Latam. Estamos a su plena disposición. ¡Un abrazo y suerte con sus inversiones!
La información presente no tiene intención de influir en cualquier decisión suya y no representan una recomendación personalizada de inversión ni de asesoramiento, dado que no se ha tenido en cuenta la situación financiera, los objetivos de inversión u otras necesidades personales.
Hola María buenos dias. Tengo este ETF iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) IE00B3WJKG14, con perdidas. ¿Qué opinión tiene respecto a medio plazo, 2-3 años?. Muchas gracias por sus comentarios.
Muy buenos días, en este consultorio estamos conversando sobre Fondos de Inversión, los cuales suelen buscar oportunidades con una gestión más activa en comparación con este ETF. Si bien, por analizar este que tiene en cartera, es un ETF que diversifica bastante su inversión al replicar al índice S&P500. Estas pérdidas que comenta son debidas al marco económico y político que estamos atravesando, por lo que sería más interesante este ETF para inversiones de más largo plazo. Si su perfil de riesgo ha cambiado o desea explorar más oportunidades en diferentes mercados, de tal forma que pueda diversificar mejor su cartera acorde a su plazo de inversión, podemos analizar otras alternativas para complementar su cartera.
La información presente no tiene intención de influir en cualquier decisión suya y no representan una recomendación personalizada de inversión ni de asesoramiento, dado que no se ha tenido en cuenta la situación financiera, los objetivos de inversión u otras necesidades personales.
Buenas tardes: Estoy posicionado en el mercado asiático en China , India y Japón( DWS INVEST CHINESSE, JPM KOREA) y diversos fondos globales asiáticos, JPM INVESTMENT GLOBAL,SCHRODER ASIAN OPP y VITRUVIUS ASIAN¿ Como ve usted este mercado a corto medio plazo) , Aproximadamente un 20% de mi cartera de Fondos.
Buenas tardes, el mercado asiático tiene un gran potencial de crecimiento, aunque dependiendo del país se encuentra en una situación muy diferente. India y Japón parecen los mejor situados para alcanzar un acuerdo comercial con EE. UU., lo que les podría dar un fuerte impulso en el corto plazo.
Mientras que China, podría ir más lento de los esperado. Por un lado, sigue con dificultades para recuperar el mercado inmobiliario e impulsar el consumo interno, y por el otro, es al que más le podría llevar a alcanzar un acuerdo comercial con EE.UU.
Sin embargo, ya hemos visto durante los últimos meses como pueden responder los inversores a la mejora en las expectativas del gigante asiático. En menos de seis meses llegó a subir más de un 50%. China sigue siendo la segunda economía del mundo y su bolsa está en más de un 30% por debajo de máximos.
Dentro de una cartera globalmente diversificada, un 20% de ponderación a los mercados asiáticos es una buena opción si estamos dispuestos a soportar una mayor volatilidad a cambio de un rendimiento potencial más alto.
En el corto plazo, los conflictos geopolíticos y las tensiones comerciales seguirán condicionando su comportamiento. Pero a medio plazo, el crecimiento económico de Asia seguirá impulsado por la urbanización, la industrialización y el aumento del consumo. En nuestro apartado de Fondos y Gestión podrá encontrar soluciones de inversión y una preselección de fondos, concretamente, en Fund MiX encontrarás este tipo de sectores, y además podrá completar su cartera con distintas temáticas.
La información presente no tiene intención de influir en cualquier decisión suya y no representan una recomendación personalizada de inversión ni de asesoramiento, dado que no se ha tenido en cuenta la situación financiera, los objetivos de inversión u otras necesidades personales.
Os agradecemos todas vuestras consultas. Para que podáis conocer toda la información sobre nuestros productos de inversión solo tenéis que pinchar en el siguiente enlace: https://www.bancobig.es/fondos-y-gestion/