MADRID, 28 JUL. (Bolsamania.com/BMS) .- Los expertos de Bankinter comentan hoy que “los resultados del primer semestre de Bankia confirman la mejora de la actividad y baten las expectativas de mercado”.
Estos analistas reiteran su consejo de mantener las acciones de la entidad financiera, con precio objetivo 1,51 euros.
Destacan que el margen bruto ha alcanzado 1.932 millones de euros, frente a los 1.888 millones de euros previstos, tras subir un 0,9%.
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Esta cifra se ha apoyado en la mejora “del margen de intereses ( 15,7% a/a) que representa el 74% del total de ingresos del banco”.
REDUCCIÓN DE COSTES
Por otro lado, señalan que “la reducción de costes de personal (-15,1% a/a), permite que el margen de explotación antes de provisiones se sitúe en 1.056 millones de euros ( 13,2% a/a vs 1.011 esperados)”.
Además, el coste del riesgo se mantiene estable en el 2T14 y el BNA aumenta hasta 432 millones de euros ( 44,5% a/a vs 397 M€ esperados). La morosidad del banco mejora hasta el 14,0% (vs 14,3% en el 1T14) mientras que la tasa de cobertura aumenta 151 pb en el trimestre hasta 58,9%.
Por último, en términos de solvencia, la ratio de “core capital” se sitúa en 11,82% y casi alcanza el 10,0% (9,95%) en términos de Basilea III Fully loaded). “Impacto positivo” en la cotización, concluyen.

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