Según este informe llamado “
Sin embargo, lo que sí queda claro es que no tantos han comenzado a preparar su legado, en todo lo que tiene que ver con fiscalidad o no han pensado si dejar su herencia en vida o una vez que se produzca el fallecimiento. Desarrollar una estrategia y entender los objetivos del legado son esenciales para que los más ricos refuercen a su familia y a las siguientes generaciones”, dicen en Merrill Lynch.
Explica el informe que los impuestos y el calendario suelen ser las principales preocupaciones de las familias más ricas.
Aunque hablar de la herencia con la familia puede ser difícil –al menos eso es lo que dicen los encuestados-, la comunicación es esencial en este proceso, advierten en Merrill Lynch. Para ello, la entidad da los siguientes consejos.
1- Explicitar los valores del patrimonio: Los beneficiarios se beneficiarán de las charlas sobre la historia de la familia, los activos que poseen y dejar claro qué es lo que puede generar un incremento del patrimonio familiar.
2- Hacer que los herederos sientan respecto por su patrimonio. Para ello sería positivo incluir en estas conversaciones a todas las generaciones.
3- Intentar que sus herederos sean emocionalmente maduro.
4- Defina a su familia lo que, en su opinión, es justo. Esto es importante porque, como dicen en Merrill Lynch, cada familia tiene su propia definición sobre lo que es, o lo que no es justo.
5- Diga cuáles son sus objetivos e intente ganarse el apoyo de sus herederos.
¿Es posible ahorrar un millón de euros aunque no se sea rico?