Los analistas de Bankinter han actualizado en este comienzo de octubre, las estimaciones de dividendos donde Caixabank se erige como el valor con mayor rentabilidad por dividendo con un 7,4%, por delante de la italiana Eni que figura como el valor más rentable del indicador europeo con un 6,80%.
En el caso del selectivo español, Colonial, Naturgy, Enagas y Logista ofrece a los actuales precios rentabilidades por corte de cupón superiores al 6%, en tanto que Redeia, Sabadell y Mapfre saltan la barrera del 5%, con AENA y Unicaja en el 4,9%. BBVA, Telefónica y Bankinter entregan más del 4% por el abono anual de sus beneficios al inversor.
La eléctrica Endesa actualmente renta el 3,8%, y el resto se sitúa ya en línea con la media del Ibex 35 (3,6%) o por debajo de este nivel. Acerinox, Cellnex, Iberdrola e Inditex se mueven en estos niveles de ganancia por dividendo. El único valor del Ibex que no distribuye beneficios entre sus accionistas es Solaria.
Aunque de media el EuroStoxx 50 está por debajo de su homólogo español, también es posible obtener rentas interesantes. A la mencionada Eni, le siguen los bancos Intesa y BNP Paribas junto a la petrolera Total Energies, superando en todos los casos el 6%, por encimo de los tipos de los bonos. Axa, Enel, Sanofi, Nordea, Volkswagen y Mercedes Benz superan el 5%, en estos dos últimos valores más por la caída del precio de la acción en el año del 34,8% y del 33,9%, respectivamente que por aumento de sus pagos. Dentro de este selectivo europeo, ocho valores rentan más del 4%. La crisis del lujo y automovilística del gigante alemán también ha elevado la rentabilidad por dividendo de LVMH, y de BMW con una rentabilidad por corte de cupón del 3,8 y 3,7%, respectivamente, según los datos publicados por el departamento de análisis de Bankinter.
ETFs para cobrar dividendos periódicamente
El camino para beneficiarse de estos pagos no es únicamente la compra directa de estas acciones. Existen varios fondos cotizados (ETFs) que cobran muy bajas comisiones de gestión y que reparten a sus partícipes cada trimestre o semestre los dividendos cobrados.
Entre los ETFs de distribución sobre el Ibex 35 destaca el Amundi IBEX 35 UCITS ETF Dist, el fondo cotizado más grande y tradicional sobre el selectivo español orientado al reparto. Replica físicamente las 35 acciones del índice y realiza una distribución anual de sus dividendos. Su ratio de gastos totales (TER) es del 0,30% anual. El Xtrackers Spain UCITS ETF 1D lanzado por la gestora de DWS, se encarga de replicar el mercado español distribuyendo los ingresos de forma periódica a sus partícipes con una comisión también del 0,30%. Y el BBVA Acción Ibex 35 ETF FI Cotizado Armonizado que distribuye los dividendos generados por las acciones del Ibex 35 de forma semestral. Su coste de gestión se sitúa en torno al 0,39% del patrimonio.
Las opciones más accesibles en ETFs para el índice de los 50 mayores valores europeos. El iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR Dist, gestionado por BlackRock, es una de las alternativas más líquidas y eficientes del mercado. Cuenta con una comisión muy baja del 0,10% anual y destaca porque reparte dividendos de manera trimestral. También el BBVA Acción Eurostoxx 50 ETF FI replica el índice europeo y efectúa un reparto de dividendos constante para sus inversores de forma semestral. Otro fondo cotizado que tiene un coste muy bajo del 0,05% anual es el Invesco EURO STOXX 50UCITS ETF Dist, con reparto semestral.