El banco considera que se trata de un "novedoso servicio de asesoramiento y proyección a futuro de la estrategia financiera", en el que ha trabajado durante tres años y que ayudará al cliente a canalizar su ahorro para conseguir un objetivo a medio y largo plazo.
Asimismo, pone su mira en un objetivo tangible que el cliente desea conseguir en un momento concreto del tiempo, para lo que recomienda no sólo una cartera de inversión sino un plan de aportaciones periódicas, que se van a ajustando anualmente en función de la evolución de los mercados y las necesidades del cliente.
El servicio estima las evoluciones a futuro de los ingresos, gastos y patrimonio del cliente, en función de su situación actual y teniendo en cuenta tres escenarios, pesimista, optimista y normal, proponiendo la mejor cartera de inversión en cada caso, según el riesgo, plazo, preferencias y fiscalidad de cada cliente.
La propuesta será hecha a su medida, pero la entidad no adquiere ningún compromiso con el cliente, sólo le aportará sugerencias y él decide si las acepta o no. Entre las propuestas de planificación el banco también incorpora productos de la competencia y otros nuevos desarrollados por Bankinter, como los fondos de inversión 'horizonte, 19, 29 y 39', según la edad del cliente.
En este sentido, el director de productos y negocio internacional, Borja Uriarte, subrayó que lo importante de este servicio es enseñar al cliente una disciplina de ahorro en función de sus posibilidades y transmitirle la importancia de planificar su futuro, para reducir la certidumbre y obtener una cierta tranquilidad.
El servicio no cobra comisiones ni trata de retener al cliente, ya que puede incorporar al servicio los datos de otras cuentas o productos que tenga en otras entidades ni tiene ningún tipo de penalización si el cliente deja la entidad.