La inteligencia artificial y el análisis de datos es una realidad que, además, tiene un gran protagonismo en las finanzas. ¿Cómo debería integrarse en todos los másteres de finanzas?

La inteligencia artificial ya forma parte de nuestra vida profesional y personal. Por ello, no debe abordarse como una asignatura aislada, sino como una competencia transversal.

Debe integrarse a lo largo de todo el máster, incorporando casos de uso y destacando la relevancia del dato. Este es fundamental, ya que la inteligencia artificial, sin una trazabilidad adecuada y una correcta gobernanza del dato, puede generar confusión, desconfianza e incluso incrementar los riesgos.

Por eso es necesario ir más allá de los casos prácticos —que resultan muy valiosos para que los alumnos comprendan qué están haciendo ya los profesionales de las finanzas para aportar mayor valor y eficiencia— y reforzar la conciencia sobre la importancia de contar con datos bien estructurados y trazables. Solo así podrá aprovecharse plenamente el potencial de la inteligencia artificial.

La sostenibilidad ya no es opcional. ¿Cómo está influyendo el enfoque ESG en la toma de decisiones financieras?

La sostenibilidad ha dejado de ser un simple relato para convertirse en un dato. Prueba de ello es la reciente aprobación de la Ley Ómnibus por parte de la Unión Europea, que exige a las grandes compañías proporcionar información de sostenibilidad de forma estructurada y estandarizada. Además, las pequeñas y medianas empresas que quieran relacionarse comercialmente con estas grandes compañías también deberán aportar esa información, alineándose con los mismos estándares.

Por otro lado, las entidades financieras ya están exigiendo estos datos y, de hecho, favorecen a aquellas empresas que los presentan de manera rigurosa, estructurada y con una mayor sensibilidad hacia los aspectos ESG. En este contexto, el dato de sostenibilidad deja de ser meramente informativo para convertirse en una auténtica palanca que influye directamente en el coste de capital. Por eso, los profesionales financieros debemos integrar estos indicadores de sostenibilidad en nuestros modelos de análisis para poder tomar mejores decisiones.

El sector financiero es cada vez más especializado. ¿Qué perfiles son hoy los más demandados?

Es cierto que el perfil financiero está cada vez más demandado. Por un lado, se busca una mayor especialización técnica; pero, al mismo tiempo, se valora cada vez más una visión transversal del negocio. ¿Por qué? Porque el área financiera está cada vez más cerca del núcleo de las decisiones estratégicas de la empresa. El financiero ya no trabaja solo con números: participa activamente en la definición del rumbo de la organización.

Por ello, hoy se exige un perfil con sólidos conocimientos técnicos y un nivel avanzado en herramientas financieras, pero también con la capacidad de integrar esa información en la estrategia corporativa. No basta con dominar la técnica; hay que saber traducirla en decisiones estratégicas. En cuanto a los perfiles más demandados, destacan:

  • Director Financiero (CFO)
  • Controller
  • Especialistas en fusiones y adquisiciones (M&A)
  • Profesionales en valoración de empresas
  • Perfiles de compliance y gestión de riesgos, especialmente en un entorno regulatorio cada vez más exigente

Además, tanto en empresas como en consultoras, se valora especialmente la capacidad analítica combinada con visión de negocio.

¿Qué habilidades diferencian hoy a un buen analista financiero de uno realmente estratégico dentro de una operación corporativa?

El financiero ha dejado de ser un perfil exclusivamente técnico. Antes bastaba con realizar buenos cálculos de flujos de caja, construir modelos financieros sofisticados o elaborar reportes precisos y detallados. Todo eso sigue siendo imprescindible, pero ya no es suficiente.

Hoy se exige un paso más: la capacidad de integrar toda esa información financiera dentro de la estrategia empresarial y comunicarla de manera clara para facilitar la toma de decisiones desde una perspectiva global.

En definitiva, el profesional financiero actual debe combinar excelencia técnica, visión estratégica y habilidades de comunicación para aportar verdadero valor a la organización.

¿En qué consiste el MDF y qué perfil de alumno tiene?

Lo que hacemos en el Máster en Dirección Financiera (MDF) de ESIC, es un recorrido por las principales funciones que un buen financiero debe dominar dentro de una empresa.

Abordamos asignaturas como análisis y diagnóstico financiero, costes, planificación financiera, valoración de empresas, gestión del capital, fusiones y adquisiciones, finanzas para startups, finanzas internacionales, así como temas de compliance y gestión de riesgos.

En definitiva, tratamos de abarcar todas las áreas que debe dominar un profesional financiero. Y lo hacemos desde un enfoque muy práctico. Nuestro profesorado está formado por profesionales en activo, con una amplia experiencia, y trabajamos fundamentalmente con el método del caso y con la resolución de casos prácticos, para que las asignaturas se asimilen desde la perspectiva de la toma de decisiones.

No se trata solo de saber que algo está ocurriendo o que se hace de una determinada manera, sino de enfrentarse a distintas situaciones y saber cómo tomar decisiones en cada una de ellas.

Por otro lado, gracias a un acuerdo firmado con el prestigioso Instituto de Analistas de España, hemos integrado en el Máster la formación en dos certificaciones que consideramos muy relevantes para el financiero y que están siendo cada vez más demandadas por banca, consultoras y empresas.

Una de estas certificaciones es ESG Essentials, centrada en sostenibilidad. Como hemos comentado antes, la sostenibilidad es un aspecto clave. Es fundamental entender la regulación de una manera clara y accesible para poder integrar posteriormente esas decisiones dentro de la empresa.

La otra certificación es el Certificado de Experto en Valoración de Empresas. Se trata de un certificado muy prestigioso y exigente, que no poseen muchos financieros debido a su nivel de dificultad.
Si el alumno finaliza el Máster y obtiene el título del MDF, se le convalida automáticamente la parte teórica de este certificado. Posteriormente, si lo desea, podrá presentarse a la parte práctica en el Instituto de Analistas de España.

El programa tiene un formato de fin de semana, lo que permite compatibilizarlo con la actividad profesional. Además, al trabajar con grupos reducidos, podemos integrar distintos perfiles:

  • Profesionales con experiencia en finanzas que desean dar un salto profesional adicional.
  • Profesionales de otros sectores que aspiran a ocupar puestos más estratégicos y necesitan reforzar sus conocimientos financieros.
  • Alumnos con menor experiencia que buscan especializarse para acceder al mercado laboral con un perfil más sólido y competitivo.

¿Cuáles son las principales diferencias entre el MDF con respecto a otras instituciones que cuentan con una formación similar?

El principal diferencial del Máster en Dirección Financiera (MDF) de ESIC es, sin duda, su claustro. Es el aspecto que más valoran los alumnos. Está compuesto por profesionales en activo que ocupan puestos de alta responsabilidad y que, además, cuentan con una sólida vocación docente.

En el aula vuelcan su experiencia: sus fracasos, sus aciertos y las decisiones que han tenido que tomar en su trayectoria profesional. Esto lo disfrutan muchísimo los alumnos y creemos que es una gran oportunidad de que no solo aprendan a hacer, sino también a interpretar y a tomar decisiones. Están acompañados por la experiencia de los profesores, que además, gracias a su vocación docente, se convierten en muchos casos en parte del networking del alumno. Los estudiantes cuentan con ellos no solo durante el Máster, sino también después, y eso es algo que he podido comprobar.

Este claustro también me ayuda a mantener el Máster siempre actualizado. Al estar en el mercado y desempeñar puestos de responsabilidad, contribuyen a que el programa esté muy pegado a la realidad y a lo que verdaderamente está ocurriendo en las empresas.

Además, en el Máster buscamos un enfoque eminentemente práctico. Utilizamos muchos casos prácticos y casos reales, apoyándonos tanto en la experiencia de los profesores como en el trabajo continuo sobre casos.

Durante el programa desarrollamos un caso transversal que nos ayuda en la formación para el Certificado de Experto en Valoración de Empresas. A través de un único caso, vamos viendo cómo influyen las distintas asignaturas en una misma compañía.

Por otro lado, contamos con un simulador empresarial que refuerza ese enfoque transversal y estratégico. Los estudiantes compiten en grupos como si fueran distintos comités de dirección. Entre ellos toman decisiones y pueden ver, en tiempo real y de forma online, cómo una decisión tomada, por ejemplo, en el Departamento de Recursos Humanos, puede afectar directamente a la estrategia financiera de la empresa.

De esta forma, de manera dinámica, comprenden ese enfoque transversal que todo buen financiero debe tener.

Además, el Trabajo Fin de Máster está dedicado a la valoración de una empresa real. Desde muy pronto comienzan a trabajar en él y van integrando todas las asignaturas hasta culminar en lo que puede considerarse uno de los máximos exponentes del perfil financiero: la valoración de empresas. Otra de las diferencias del MDF es la formación en las certificaciones que mencioné anteriormente: el ESG Essentials, que aborda los aspectos básicos de la sostenibilidad, y el Certificado de Experto en Valoración de Empresas. Estos certificados están cada vez más demandados por banca, consultoras y empresas, y creemos que aportan un diferencial de gran valor al Máster.

El Máster en Dirección Financiera de ESIC cuenta con más de 30 años de trayectoria y más de 2.000 alumni en todo el mundo. Muchos de ellos ocupan puestos de alta dirección y, además, algunos han querido formar parte de nuestro claustro, incorporándose como profesores.

¿De qué manera contribuye ESIC a mejorar las oportunidades laborales de sus alumnos?

En ESIC tenemos siempre muy presente la empleabilidad y el desarrollo profesional del alumno. Contamos con una Unidad de Desarrollo Profesional que no es simplemente una bolsa de empleo, sino un verdadero servicio de acompañamiento.

Los alumnos pueden ir para mejorar su currículum, preparar procesos de selección o trabajar su posicionamiento profesional. Incluso profesionales que ya están satisfechos en sus puestos recurren a esta unidad para reforzar su marca personal y su marca profesional.

Además, organizamos ferias de empleo en las que participan numerosas compañías. En ellas, los alumnos pueden realizar entrevistas, establecer primeros contactos y tomar el pulso real al mercado laboral.

También promovemos actividades de networking dentro de la escuela, con eventos y encuentros en distintas áreas que resultan muy enriquecedores y facilitan la generación de oportunidades profesionales.

Por otro lado, desarrollamos iniciativas junto al Departamento de Emprendimiento y abordamos temas de actualidad como la inteligencia artificial, entre muchos otros.

En definitiva, ofrecemos una amplia variedad de actividades que buscan estar siempre alineadas con lo que demanda el mercado laboral y preparar a nuestros alumnos para responder a esas necesidades.