La ciberseguridad se ha convertido en una de las grandes tendencias de inversión, impulsada por la digitalización de la economía y el aumento de las amenazas informáticas. Empresas, Gobiernos y particulares destinan cada vez más recursos a proteger sus datos y sus sistemas, y los ETFs temáticos permiten estar invertidos en este sector sin tener que elegir compañía por compañía. Con una sola compra se accede a una cesta diversificada de empresas que desarrollan cortafuegos, protección de dispositivos, seguridad en la nube o gestión de identidades.

¿Qué son los ETFs de ciberseguridad?

Los ETFs (Exchange Traded Funds) son fondos de inversión que cotizan en bolsa y replican el comportamiento de un índice, un sector o una cesta de activos. En el caso de los ETFs de ciberseguridad, se trata de productos temáticos de renta variable que invierten en compañías relacionadas con la protección de redes, el desarrollo de software de seguridad, la protección de dispositivos o la gestión de identidades digitales.

La composición depende del índice que replique cada fondo y de los criterios de selección de su gestora. Entre sus principales posiciones pueden figurar compañías especializadas en ciberseguridad, como CrowdStrike, Palo Alto Networks, Fortinet o Zscaler, aunque algunos índices también incluyen grandes tecnológicas con divisiones dedicadas a la seguridad digital. Estados Unidos suele tener un peso destacado en estas carteras, aunque la exposición geográfica y la divisa de negociación del ETF son dos cuestiones diferentes.

Al igual que las acciones, los ETFs se compran y venden en bolsa durante el horario de negociación del mercado en el que cotizan. Sus costes de gestión suelen ser competitivos frente a los de muchos fondos de gestión activa, aunque varían en función del producto y la estrategia de inversión. Además, el inversor debe tener en cuenta las comisiones que pueda aplicar el bróker por la compraventa.

¿Qué beneficios tiene invertir en ETFs de ciberseguridad?

Dentro de las ventajas existentes en la inversión en ETFs de este tipo, destacan la diversificación dentro del sector - una sola inversión da exposición a decenas de compañías, lo que reduce la dependencia de una única empresa -, el acceso a una industria impulsada por la digitalización y la creciente necesidad de proteger infraestructuras, redes y datos y la facilidad de contratación, puesto que pueden comprarse desde cualquier bróker que permita operar en el mercado donde cotiza el fondo.

No obstante, la especialización conlleva riesgos. Al concentrarse en un sector muy concreto, estos ETFs presentan mayor volatilidad que aquellos que replican índices como el MSCI World o el S&P 500. Además, sus resultados pueden verse afectados por la evolución de las empresas tecnológicas, los cambios regulatorios, la competencia y las valoraciones bursátiles del sector. También hay que considerar el riesgo de divisa cuando el fondo mantiene exposición a activos denominados en monedas distintas del euro y no cuenta con cobertura cambiaria. Por ello, suelen encajar mejor como complemento de una cartera diversificada que como única inversión.

¿Qué ETFs de ciberseguridad existen?

Entre los fondos cotizados especializados en esta temática destacan el WisdomTree Cybersecurity UCITS ETF (ISIN IE00BLPK3577) y el iShares Digital Security UCITS ETF (ISIN IE00BG0J4C88). Ambos permiten invertir en compañías vinculadas a la protección digital y están disponibles en plataformas como DEGIRO y Trade Republic. En cualquier caso, la oferta puede variar entre intermediarios y mercados de negociación, por lo que conviene comprobar la disponibilidad de cada producto antes de abrir una cuenta.

A la hora de elegir un fondo, conviene comparar sus principales posiciones, el índice de referencia, los gastos corrientes (TER), el patrimonio gestionado y la política de dividendos. También es importante comprobar la clase concreta del ETF y su disponibilidad en el bróker elegido.

Para invertir en ETFs de ciberseguridad, es importante contar con un bróker que ofrezca acceso a mercados internacionales, una variedad de fondos cotizados y comisiones competitivas. MEXEM, Lightyear, DEGIRO, Trade Republic y Mintos son cinco plataformas que permiten acceder a ETFs y que presentan distintas condiciones para construir una cartera de inversión.

MEXEM

MEXEM destaca por su alcance internacional y por la variedad de instrumentos financieros disponibles. La plataforma ofrece acceso a 170 mercados de 40 países, con acciones, ETFs, bonos, opciones, futuros y divisas, entre otros instrumentos. Su catálogo incluye fondos cotizados tradicionales, inversos y apalancados.

En cuanto a las comisiones, MEXEM dispone de una selección de ETFs y ETPs de WisdomTree con un sistema de reembolso de las comisiones de ejecución para los productos elegibles. Esta condición puede resultar interesante para quienes busquen fondos de esta gestora, aunque conviene comprobar qué productos están incluidos y tener en cuenta que pueden existir otros gastos asociados a la operación. Además, no aplica comisiones por inactividad, mientras que las tarifas del resto de ETFs varían según el mercado y el volumen negociado.

En materia de regulación, MEXEM está supervisado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), bajo la licencia 325/17, y opera conforme a la normativa financiera europea. La plataforma trabaja con la infraestructura de Interactive Brokers para facilitar el acceso a los mercados internacionales. Los activos de los clientes se mantienen separados de los fondos propios de la entidad, de acuerdo con las condiciones aplicables de custodia y protección de activos.

Lightyear

Fundado en el Reino Unido en 2021, Lightyear es un bróker digital que ofrece acceso a mercados internacionales con una estructura de costes reducida. Su catálogo supera los 6.000 activos de Estados Unidos, la Unión Europea y el Reino Unido, incluidos ETFs UCITS y fondos monetarios. Esta variedad permite buscar productos vinculados a distintas temáticas de inversión, como la ciberseguridad, siempre que estén disponibles en su oferta.

Uno de sus principales atractivos es su política de comisiones. Lightyear no cobra comisiones de ejecución ni de custodia por invertir en ETFs, ni aplica cargos por mantenimiento de cuenta. Sin embargo, las conversiones de divisa tienen un coste del 0,35%, un aspecto que conviene tener en cuenta al invertir en activos denominados en dólares. La plataforma permite mantener saldos en distintas monedas, entre ellas euros, dólares y libras esterlinas, lo que facilita gestionar las conversiones. Además, no exige un depósito mínimo para comenzar a invertir.

Para sus clientes europeos, incluidos los españoles, los servicios de inversión los presta Lightyear Europe AS, entidad autorizada y supervisada por la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (Finantsinspektsioon). La compañía también cuenta con una entidad autorizada en Reino Unido bajo la supervisión de la FCA.

DEGIRO

DEGIRO es una alternativa para quienes buscan invertir en ETFs con costes ajustados y acceso a numerosos mercados internacionales. El bróker permite operar con fondos cotizados en más de 50 bolsas de valores de 30 países, con una oferta que abarca desde productos que replican índices hasta ETFs de materias primas y estrategias temáticas, como la ciberseguridad o la robótica. Su catálogo facilita comparar distintas opciones en función del sector, el mercado y la estrategia de inversión.

En cuanto a comisiones, su Selección Principal incluye ETFs, ETCs y ETNs negociables en Tradegate, con un coste de tramitación de un euro por operación, conforme a las condiciones establecidas. Además, pueden existir otros costes, como los relacionados con el cambio de divisa, que tiene una tarifa del 0,25%, los gastos externos del producto o el diferencial entre los precios de compra y venta (spread). Por ello, conviene revisar el coste total antes de realizar una inversión.

En cuanto a la regulación, flatex Bank SE está supervisado principalmente por la autoridad financiera alemana BaFin. Su sucursal en los Países Bajos está registrada en el Banco Central neerlandés (DNB) y sometida a la supervisión de DNB y de la Autoridad de los Mercados Financieros (AFM).

Trade Republic

Trade Republic ofrece una plataforma de inversión en ETFs orientada a facilitar el acceso a los mercados financieros con importes reducidos. Permite invertir desde un euro y cuenta con planes de inversión periódica, una opción que posibilita programar aportaciones de forma automática y distribuir las compras a lo largo del tiempo. Esta opción puede resultar interesante para quienes quieran construir progresivamente una posición en una temática como la ciberseguridad, sin necesidad de realizar una única inversión inicial.

La plataforma dispone de más de 2.000 ETFs para comprar y vender. En las operaciones individuales tampoco aplica una comisión de orden, aunque cobra un euro por costes externos de liquidación. Este mismo coste se aplica a las operaciones derivadas de los planes de inversión. Además, pueden existir otros gastos asociados a los productos y diferenciales entre los precios de compra y venta.

Trade Republic está supervisado por las autoridades financieras alemanas, entre ellas BaFin y el Bundesbank, y figura en los registros correspondientes de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para operar en España.

Mintos

Mintos es una plataforma europea de inversión que ofrece acceso a diferentes productos financieros, entre ellos bonos, ETFs, préstamos y estrategias automatizadas. En el ámbito de los fondos cotizados, dispone de más de 1.000 ETFs y permite construir una cartera propia mediante participaciones fraccionadas desde un euro. También ofrece la posibilidad de invertir a través de su cartera Core ETF, una alternativa automatizada con una inversión inicial a partir de 50 euros.

En materia de comisiones, Mintos ofrece compras y ventas de ETFs sin comisión de operación a partir de un euro y no aplica cargos específicos por compra, titularidad o venta de estos fondos, de acuerdo con las condiciones indicadas para sus servicios. En el caso de las carteras automatizadas, conviene revisar las condiciones específicas del servicio y los posibles costes asociados a los fondos que las componen.

La inversión mínima para acceder a la cartera automatizada Core ETFs es de 50 euros, mientras que la compra de ETFs individuales permite comenzar con cantidades inferiores. Los plazos de retirada de fondos pueden variar según el método de pago y las condiciones operativas de la plataforma.

En cuanto a la regulación, Mintos opera bajo el marco normativo europeo aplicable a los servicios de inversión, incluida la normativa MiFID, y está registrada ante la CNMV en España.

Self Bank

Self Bank es la marca digital de Singular Bank y ofrece una plataforma para invertir en ETFs con un catálogo de más de 2.700 fondos cotizados. Permite operar en el mercado español, en las principales plazas europeas (Francia, Alemania, Países Bajos, Reino Unido, Italia y Portugal) y en Estados Unidos, lo que amplía las opciones para quienes buscan ETFs temáticos, como los de ciberseguridad, que suelen cotizar en distintos mercados. Además, cuenta con un buscador con filtros para localizar los fondos según sus características.

En cuanto a comisiones, la entidad mantiene una promoción sin comisión de compra en una selección de cerca de 300 ETFs de gestoras como Amundi, WisdomTree, VanEck y Fidelity, con vigencia hasta el 31 de diciembre de 2026 en el caso de los de Fidelity. En los ETFs de WisdomTree, la ventaja se aplica a compras de entre 2.500 y 15.000 euros. Fuera de la promoción, las comisiones por operativa parten de 6,95 euros, por lo que conviene comprobar si el ETF elegido está incluido en la oferta. Además, la Cuenta de Bolsa Sin Custodia evita las comisiones de custodia de estos fondos, aunque pueden existir otros costes, como los gastos del propio producto o el diferencial entre los precios de compra y venta.

En cuanto a la regulación, Self Bank pertenece a Singular Bank, una entidad española supervisada por el Banco de España, y su actividad de inversión está sujeta a la supervisión de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

BBVA

BBVA permite invertir en ETFs desde su Cuenta de Valores y a través del servicio BBVA Trader Bolsa, accesible desde la web y la app del banco. Es una opción práctica para quienes ya son clientes y prefieren gestionar sus inversiones en el mismo entorno donde tienen sus cuentas, sin abrir una relación con un bróker independiente. Desde esta plataforma se pueden comprar fondos cotizados, incluidos los de temática tecnológica como la ciberseguridad, en función de los mercados disponibles.

En materia de comisiones, el servicio Trader aplica distintos perfiles de tarifa según el número de operaciones realizadas en un periodo. Para los ETFs incluidos en su tarifa específica se aplica un coste del 0,15% sobre el importe de la operación, y existe una tarifa de 0,99 euros por operación para menores de 30 años. En los mercados internacionales las comisiones pueden ser más elevadas, especialmente en operaciones pequeñas, y a ello se suma el margen por cambio de divisa, que puede ser del 0,45%. Por ello, conviene revisar la documentación precontractual y las tarifas vigentes antes de invertir.

En cuanto a la regulación, BBVA es una entidad bancaria española supervisada por el Banco de España, y sus servicios de inversión están sujetos a la supervisión de la CNMV.