Es importante destacar que los asesores financieros pueden trabajar de manera independiente o dependiendo de bancos , entidades financieras u otras instituciones financieras.
Además, deben están registrados y regulados por entidades gubernamentales para garantizar la protección del cliente. Antes de trabajar con un asesor financiero, es esencial investigar su experiencia, credenciales y regulación para garantizar que cumplan con los estándares profesionales y éticos.
¿Cómo nos puede ayudar un asesor financiero?
Un asesor financiero puede ayudarte a diseñar una estrategia de inversión que se ajuste a tus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Esto incluye la selección de activos y la diversificación de tu cartera para maximizar el potencial de rendimiento y reducir el riesgo.
Del mismo modo, un asesor financiero te ayuda a planificar tu jubilación, determinando cuánto necesitas ahorrar y cómo invertir tus ahorros para alcanzar tus objetivos de jubilación. También puede asesorarte sobre cuentas de jubilación como planes de pensiones y sobre todo, dónde y cómo invertir para mantener nuestro patrimonio o para verlo crecer en función de nuestro perfil de riesgo.
En última instancia, un asesor financiero está ahí para brindarte orientación personalizada y adaptada a tus necesidades financieras específicas. Su conocimiento y experiencia pueden ayudarte a tomar decisiones financieras más informadas y efectivas, lo que puede tener un impacto positivo en tu seguridad financiera a largo plazo. Es importante encontrar un asesor financiero en quien confíes y que esté dispuesto a trabajar contigo para alcanzar tus metas financieras.
De esta manera, si un ahorrador no se tienen demasiados conocimientos financieros para saber cómo y dónde invertir nuestro dinero, una alternativa segura es la de contactar con un asesor financiero, ya que su bagaje profesional nos proporcionará la ayuda necesaria para gestionar nuestro patrimonio haciéndolo crecer o protegiéndolo de la inflación, en función de cuáles sean nuestros objetivos.
Mejores entidades para contactar con un asesor financiero para invertir
Singular Bank es un banco especializado en banca privada y una de las entidades que ofrecen mejor servicio de asesoramiento financiero para sus clientes que lo deseen. La entidad ha creado un servicio que se fundamenta en la confianza y la transparencia. Combinando, para ello, una plataforma digital de primera calidad con un enfoque de asesoramiento imparcial, sin conflictos de interés. Esto les permite ofrecer los productos y servicios más adecuados según las necesidades financieras, el patrimonio y el perfil de riesgo de cada cliente.
Además, ofrece diferentes modelos de asesoramiento financiero en función de las necesidades de cada cliente. Así, van desde una plataforma digital, hasta un asesoramiento más personal. Al mismo tiempo, no solamente ofrecen asesoramiento para las inversiones de mercado, sino que también lo hacen fiscalmente o en el plano inmobiliario. Su apuesta es un asesoramiento 360 que cubra todas las necesidades de los clientes.
Santander
Banco Santander es una de las mayores entidades financieras mundiales y ofrece un servicio de atención al cliente a través de banca digital y sucursales multicanal, escala global y local para mayor rentabilidad, y diversificación por negocios y geografías.
En banca privada brindan servicios hechos a medida de la situación financiera de los clientes, metas de inversión y requerimientos de liquidez. Uno de sus características es conocer a los clientes, y para ello ofrecen un banquero privado. Este dedicará el tiempo necesario para comprender a fondo el perfil como inversor y guiará a su cliente en la definición de sus metas financieras. Para entender las necesidades del cliente, el Banquero Privado requiere completar un test de idoneidad que establece las directrices generales de inversión, evaluando conocimientos y experiencia en finanzas, tolerancia al riesgo, requerimientos de liquidez y plazo de la inversión.
Unicaja
Unicaja cuenta con una red de agentes financieros que ofrecen una gran variedad de productos y servicios financieros que se adapta a los requerimientos y necesidades de los clientes actuales y potenciales. El asesor financiero del banco brinda un servicio transparente, profesional y ético. Su papel es cada vez más relevante debido a la complejidad de los mercados y la diversidad de productos financieros. Su enfoque es personalizado, adaptado a la situación de cada cliente, teniendo en cuenta factores como edad, patrimonio, fiscalidad y contexto familiar y profesional.
Dotan a los clientes de servicios como: evaluación de riesgos y recomendaciones de inversión, planificación financiera personalizada según la etapa de vida, selección de productos financieros óptimos (préstamos, fondos, pensiones, seguros, etc.), y comunicación continua para monitorear inversiones.
BBVA
BBVA apoya a familias, emprendedores y empresas, impulsando su progreso mediante innovación y sostenibilidad. Ofrece servicios personalizados basados en tecnología y datos para mejorar la salud financiera de sus clientes.
A través de sus plataformas y canales, BBVA dota a los clientes de un servicio personalizado adaptándose al perfil y al presupuesto, así como a sus objetivos, ofreciéndoles las diferentes vías de ahorro e inversión. La entidad además cuenta con BBVA Invest, un servicio de asesoramiento personalizado que presenta productos de inversión, ajustados a las preferencias y objetivos de inversión del cliente así como a sus circunstancias personales.
Fisher Investments Europe es una empresa de gestión de patrimonio discrecional que opera bajo un modelo de comisión única. La empresa matriz estadounidense, Fisher Investments, comenzó a administrar activos en 1979 con el firme compromiso de poner siempre a sus clientes en primer lugar. En la actualidad, brindan asesoramiento a más de 135.000 clientes en todo el mundo. El requisito mínimo es disponer de 350.000 euros de patrimonio para invertir.
Por ello, Fisher Investments ofrece diversos servicios a los clientes que quieran rentabilizar el patrimonio e invertirlo en el mercado. Para ello, sus profesionales siguen diferentes estrategias de gestión de las carteras adecuándolas al perfil de riesgo de cada cliente y teniendo siempre presente la necesidad de diversificar el patrimonio tanto por tipo de activo como por área regional en la que se está invertido. Además, los asesores hacen una evaluación regular de la cartera para realizar los cambios necesarios.
EBN Banco es un banco para invertir vía depósitos y fondos de inversión. Se caracteriza por tener un modelo de clases limpias en los fondos de inversión y ofrecer productos de ahorro bien remunerados.
Dispone de banqueros y asesores privados para poder ofrecer soluciones de inversión personalizadas en función del cliente.
Renta 4 es un banco español especializado en inversiones con oficinas en casi toda España y que ofrece la posibilidad de invertir en todos los productos financieros que hay en el mercado con el asesoramiento comercial. Los clientes tienen la posibilidad de contratar productos sencillos a más complejos en función de su nivel de riesgo y conocimientos para invertir.
Dispone de un servicio de carteras personalizadas para gestionar el patrimonio de los clientes en función de su nivel de riesgo y objetivos de futuro.
Caixabank
CaixaBank se presenta como una banca innovadora con productos, herramientas y asesoramiento para mejorar la vida y el bienestar social de sus clientes. Se caracteriza por dar un asesoramiento imparcial, asegurando total claridad en los costes y proporcionando estrategias personalizadas según la situación financiera de cada cliente, ya sean particulares o de empresa.
Dispone del servicio 'Independent Advisory', un asesoramiento independiente diseñado para clientes que posean entre uno y cuatro millones de euros de patrimonio potencial. Este servicio contiene una completa oferta de productos y servicios, y cobro de tarifa de asesoramiento explícita, lo que supone una total transparencia para el inversor.
Además, cuenta otros asesoramientos de banca privada, por objetivos, smart money, mesa de asesoramiento a mercado de capitales o Caixa Bank Wealth, un servicio para aquellos clientes con patrimonio superior a 4 millones de euros.
Banco Mediolanum
En Banco Mediolanum apuestan por que cada uno de sus clientes cuente con un ‘Family Baker’ . Este profesional es el asesor financiero de confianza encargada de brindar asesoramiento al cliente en relación con sus decisiones de ahorro e inversión, ofreciendo respuestas personalizadas. El Family Banker establece con el cliente una relación de confianza a largo plazo. Su comprensión de las necesidades financieras, las circunstancias personales, las particularidades, la situación familiar, la distribución de activos, las preferencias en cuanto al riesgo financiero y las expectativas del cliente.
Esta figura se puede encontrar dentro del apartado de banca personal de Mediolanum y apuestan por un trato directo y personal con sus clientes para elaborar una estrategia enfocada en los objetivos de cada uno de ellos. Es una apuesta para aquellos que quieran una atención más personalizada.
Esta banca privada independiente lleva trabajando desde el año 2000 ofreciendo servicios de asesoramiento financiero a sus clientes para que logren sus objetivos de ahorro y crecimiento patrimonial esperado. Además, por segundo año consecutivo, han sido reconocidos como la principal institución de banca privada boutique en España, respaldado por el más alto índice de recomendación de clientes en el país. La clave del éxito está en la personalización de sus servicios, ya que elaboran un plan con cada cliente para que este logre los diferentes objetivos que se proponga adaptado siempre a su perfil de riesgo.
Además, las ofertas de asesoramiento son tres, en función del tipo de cliente y del gasto que estos quieran realizar. Así, la primera opción es dejar todo en las manos de los asesores de Tressis, la segunda opción trata de un asesoramiento consensuado en la que ambos toman decisiones. Mientras que, por último, se propone al cliente gestionar sus inversiones, mientras que los asesores acompañan en el proceso haciendo de intermediarios.
Sabadell
Sabadell ha experimentado una transformación significativa en los últimos años, con un fuerte impulso hacia la digitalización. El banco ha reforzado su atención personalizada, aumentando el número de gestores especializados en sucursales y Banca Privada. Su principal objetivo es ofrecer asesoramiento individualizado y optimizar la experiencia de clientes minoristas y de Banca Privada.
Ofrecen asesoramiento financiero segmentado, acceso a expertos en mercados y fiscalidad, servicio telefónico exclusivo y modelo cuantitativo para asignación de activos según riesgo. La entidad ha duplicado su equipo de Banca Privada y creado un equipo especializado para recomendaciones personalizadas y soluciones financieras especializadas. Su estrategia de asesoramiento varía según el patrimonio y permite a los clientes beneficiarse de soluciones financieras a medida y planes de inversión optimizados.
iCapital es una empresa especializada en asesoramiento financiero y gestión patrimonial , su público objetivo son grandes familias e instituciones y ofrece soluciones de inversión a clientes particulares.
Tiene oficinas oficinas distribuidas por toda España, está especializada en grandes patrimonios.
Banco de origen portuges especializado en Inversión, dispone de un servicio de asesoramiento a los clientes por teléfono, además de ofrecer carteras modelo y soluciones personalizadas para cualquier tipo de inversor.
Los inversores pueden contratar desde depositos de alta remuneración, fondos de inversión, ETFs , derivados o compra de acciones directamente en el mercado.
Caser Asesores Financieros
Caser Asesores Financieros ofrece asesoramiento financiero de alta calidad, personalizado e independiente. La empresa comprende las prioridades de sus clientes, como la confianza, la rentabilidad, la flexibilidad y la transparencia. Además, cuenta con el respaldo de Caser, un grupo asegurador líder que forma parte del grupo multinacional suizo Helvetia, lo que garantiza seguridad y solidez.
Su equipo de Agentes aportan una amplia experiencia en el ámbito financiero y bancario. Caser Asesores Financieros ofrece un asesoramiento experto, transparente y adaptable. De esta manera, proponen los productos más adecuados para alcanzar los objetivos financieros de sus clientes.
Ofrecen seguros de ahorro como Unit Linked, con una inversión flexible y diversas carteras, y PIAS UL para garantizar una jubilación con rentabilidad, liquidez total y ventajas fiscales. Por otro lado, también cuentan con planes de pensiones con ventajas fiscales y aportaciones flexibles. Estos planes cuentan con una amplia gama con diferentes enfoques y estilos de inversión.