Este ‘boom’ por estos productos, que son más baratos en costes y transparentes en inversiones, parece que seguirá creciendo a tasas del 15-20% anual, según contó Adriá Besó, responsable de ventas de Wisdom Tree y Carlos Arenas analista de fondos análisis de fondos de Estrategias de inversión. Además los ETFs no solo permite diversificar nuestra inversión, sino posicionarnos con las mejores megatendencias en cada momento para invertir.
¿Qué son los ETFs?
Los ETFs (Exchange Traded Funds) son fondos de inversión que cotizan en bolsa y que replican el comportamiento de un índice bursátil, una materia prima, un sector económico o una cesta diversificada de activos.
En otras palabras, los ETFs ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir en una amplia variedad de activos a través de una sola inversión, lo que los hace una forma diversificada y eficiente de invertir en el mercado.
Los ETFs se negocian en bolsa de la misma manera que las acciones ordinarias, lo que permite a los inversores comprar y vender participaciones de forma rápida y fácil. Además, los ETFs suelen tener comisiones más bajas que los fondos de inversión tradicionales, lo que los hace más atractivos para los inversores que buscan minimizar los costos de inversión.
Por poner un ejemplo, si nosotros compramos un ETF que replique al índice S&P 500 lo que obtendremos es una rentabilidad prácticamente igual que la del selectivo americano. Puede variar ligeramente por las comisiones, el cambio de divisa o porque algunas gestoras excluyen algunos sectores. Pero, si compramos uno que replique el índice de manera íntegra y este tiene un rendimiento del 15% ese año, nuestro ETF subirá ese 15%.
Los ETFs suelen tener un índice subyacente que se mantiene de forma pasiva, es decir, que los gestores no realizan cambios constantes en la cartera. Esto implica que los costos de administración de los ETFs son generalmente menores que los de los fondos mutuos y otros tipos de fondos de inversión activa. Por lo tanto, en teoría, los ETFs deberían tener un rendimiento similar al del índice subyacente, menos los costos de administración. Lo que le hace que el ETF sea un producto ideal para inversores tendenciales a largo plazo.
¿Qué beneficios tiene invertir en ETFs?
Para los inversores, estos productos tienen beneficios en cuanto a los costes, que como ya se han mencionado son más bajos que a la hora de invertir en un fondo de inversión al uso. Pero, además de los costes, también se encuentra la facilidad de comprar este producto y la diversificación que ofrece a los clientes, que pueden comprar miles de ETFs que replican los índices tanto de mercados cómo de productos que hay para los inversores.
Para invertir en ETFs, se necesita un broker que de acceso al mercado y disponga de una amplia gama de productos, así como unas comisiones y niveles de ejecución óptimos.
Invertir en ETF ayuda a diversificar la cartera de una manera rápida y barata, además de ofrecer exposición a sectores y regiones muy diversas.
¿Cuáles son los mejores brókers para invertir en ETFs?
Ante la gran demanda de estos ETFs por parte de los inversores tradicionales, los broker y entidades financieras están lanzando plataformas para poder contratar una gran gama de productos de ETFs y ETNs tanto sobre índices bursatiles, criptomonedas, megatendencias de inversión....
La manera más sencilla de invertir en ETFs es mediante un bróker, ya que estas plataformas dan acceso a decenas de ETFs muy distintos y que van acorde al perfil de inversión de cada cliente. Por eso, vamos a hacer un repaso por los mejores brokers para invertir en ETFs en 2025 pensando tanto en las garantías que nos ofrecen a nivel de regulación y de ejecución del broker con los ETFs
La información proporcionada por Estrategias de Inversión, tiene únicamente fines informativos y educativos y no representa ningún tipo de asesoramiento financiero y/o recomendación de inversión. La inversión en bolsa tiene riesgos y puede significar perdida parcial o total de la inversión.
Freedom24
Freedom24 es un bróker internacional con acceso a más de 3.600 ETFs en las principales bolsas de Europa, Estados Unidos y Asia.
La plataforma ofrece a los inversores una amplia gama de fondos cotizados que cubren distintos objetivos y estrategias. Entre los más destacados:
- ETFs del S&P 500: invierte en las 500 mayores empresas de EE. UU., captando su crecimiento de largo plazo.
- ETFs de dividendos: diseñados para generar ingresos periódicos, ideales para quienes buscan rentas pasivas.
- Covered Call ETFs: combinan pagos regulares por primas de opciones con exposición al mercado, lo que permite obtener rentas mientras se reduce la volatilidad.
- ETFs sectoriales y de materias primas: acceso inmediato a sectores clave (tecnología, energía, salud) y a commodities como oro o petróleo, para diversificar la cartera.
Gracias a esta diversidad, los inversores pueden construir carteras equilibradas y adaptadas a sus objetivos, ya sea crecimiento, generación de ingresos estables o protección frente a la volatilidad.
Comisiones: desde 0,02 €/$ por acción o participación + 2 €/$ por orden, según plan tarifario.
Soporte analítico: el equipo de Freedom24 publica análisis de mercado y recomendaciones periódicas para orientar a los inversores.
Atención al cliente en español: sí.
Regulaciones: Freedom24 está regulado por CySEC y registrado en la CNMV. Forma parte de Freedom Holding Corp. (NASDAQ: FRHC), y opera bajo MiFID II, con fondos de clientes custodiados en cuentas segregadas.
Este bróker resulta especialmente atractivo para quienes buscan invertir en ETFs especializados y crear carteras que combinen crecimiento, ingresos pasivos y diversificación global en una sola plataforma.
La inversión implica riesgos
eToro
El bróker ofrece más de 300 ETFs para invertir, dotando a los inversores de una amplia variedad de opciones diversificadas. eToro cuenta con diferentes tipos de ETFs: de índices (que replican el comportamiento del índice de referencia), de dividendos (tienen acciones con historial en el pago de dividendos), de bonos (alternativa con menor riesgo) y de materias primas (con exposición a los precios de las mismas).
Activos negociables: además de los 300 etfs, cuenta con otros tipos de productos financieros como acciones, futuros, materias primas o divisas.
Comisiones: eToro no cobra comisiones por la compra o venta de ETFs.
Regulaciones: este broker está regulado por la CySEC de Chipre, la FCA australiana y la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles. También cuenta con la autorización de la CNMV.
BBVA Trader
BBVA Trader es el broker para inversores activos de BBVA, aunque cualquier inversor puede ser cliente directamente de BBVA Trader.
Activos negociables: Ofrece más de 1.000 ETFs para poder invertir. Incluyen los ETFs cotizados en la bolsa española y los principales a nivel mundial, para que cualquier inversor pueda replicar el comportamiento de los principales índices, sectores y geografías mundiales.
Comisiones: El broker cobra desde 5 euros de comisión por cada operación realizada vía web o app.
Regulaciones: BBVA Trader está supervisado por la CNMV.
Self Bank
La gama de ETFs de Self Bank es todavía mayor, al superar los 2.700 ETFs disponibles, que además cotizan todos en mercados europeos.
Activos negociables: Encontramos una gran variedad de productos con todos los mercados al acceso de los clientes y con temáticas muy diversas en las que se puede invertir. También cuenta con “ETFs inversos”, que evolucionan inversamente a su índice de referencia, lo que permite obtener beneficios si el índice baja.
Comisiones: Puedes operar con ETFS desde 6,95 € en mercado nacional o desde 14,95 € en mercados internacionales.
Regulaciones: Self Bank es una entidad regulada por el Banco de España por lo que se rige bajo las normativas españolas.
iBroker
iBroker accede a más de 80 valores del mercado español y a los principales valores europeos
Activos negociables: iBrokr ofrece una amplia gama de ETFs tanto de acciones españolas y europeas como de acciones estadounidenses.
Comisiones: Las comisiones son del 0.08% con un mínimo de 5 euros para acciones del IBEX 35 y de 8 euros para el resto de mercados.
Regulaciones: Esta sociedad de valores está regulada y supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Lightyear
Fundado en el Reino Unido en 2021, este bróker permite a sus usuarios operar en mercados globales con costes reducidos. Sus principales ventajas incluyen la eliminación de comisiones por inactividad y la opción de obtener rendimientos atractivos sobre el saldo de la cartera.
Activos negociables: La plataforma Lightyear permite operar con más de 5.000 activos, incluyendo ETFs y fondos monetarios, en diversos mercados como Estados Unidos, Europa y el Reino Unido. Esto facilita la diversificación de la cartera de inversión.
Soporte analítico: La plataforma ofrece un servicio de análisis de mercado con informes periódicos y un screener básico que identifica acciones prometedoras. Esto es beneficioso para quienes buscan información relevante sobre tendencias y datos sin necesidad de sistemas complejos.
Comisiones: Al invertir en ETFs, no existen comisiones de ejecución, custodia o cuenta. Asimismo, la conversión de divisas está exenta de comisiones.
Regulaciones: Lightyear opera bajo la regulación de la FCA en el Reino Unido y la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (EFSA) en la Unión Europea.
Renta 4
La entidad española Renta 4 Banco permite operar e invertir en más de 2.000 ETFs y tiene acceso a bolsas americanas y europeas.
Activos negociables: Además cuentan con los llamados ETFs Smart Beta que ofrecen al inversor una opción complementaria entre la gestión activa y la gestión pasiva. Estos ETFs siguen las reglas de la gestión pasiva, al replicar el comportamiento de un índice determinado como el S&P 500, el Eurostoxx 600 o el MSCI World, pero tratan de mejorar la rentabilidad del índice o de reducir el riesgo de la cartera a través de una estrategia optimizada.
Comisiones: Las comisiones de compra/venta van desde el 0,10% por operación con un mínimo de 1,5 euros por ETF.
Regulaciones: iBroker se encuentra regulado por la CNMV y el Banco de España.
Interactive Brokers
Interactive Brokers se enfoca en los inversores más avanzados.
Activos negociables: Interactive Brokers cuenta con más de 13.000 ETFs y opera en más de 90 mercados internacionales.
Comisiones: Este bróker cuenta con 150 ETFs libres de comisiones en caso de tener la cuenta Pro. El resto, abarcan desde los 0 USD en EEUU hasta un 0,1% de la operación en España (mínimo 4 euros).
Regulaciones: La ICB y el SEC regulan y supervisan las operaciones en ETFs de Interactive Brokers
Scalable Capital
Scalable Capital cuenta con una gama de más de 1.900 ETFs muy diversos. Además, son ETFs respaldados por gestoras de reconocimiento mundial como Invesco, iShares y Xtrackers.
Activos negociables: Este broker online opera tanto en ETFs mundiales y europeos como en ETFs de mercados emergentes de 23 países industrializados diferentes.
Comisiones: No cobra comisiones de custodia y ofrece planes en los que cada operación se cobra a partir de 1 euro.
Regulaciones: Está regulado por la BaFIN y el Deutsche Bundesbank.
DEGIRO
DEGIRO es un broker de bajo coste, que permite operar con ETFs de cientos de mercados.
Activos negociables: Con DEGIRO podemos invertir en ETFs de muchos tipos, desde el IBEX 35 hasta materias primas pasando por ciberseguridad o robótica. Entre todas sus opciones destacan el Vanguard S&P 500, iShares Core MSCI World, iShares Core S&P 500 y iShares S&P 500 Inf Tech Sector.El inversor podrá acceder a una amplia gama de ETFs cotizados en 19 de las principales bolsas mundiales.
Comisiones: En una selección de ETFs, el inversor solo deberá pagar 1 euro por la tramitación, mientras que en los mercados mundiales, también se cobrarán 2 euros de comisiones adicionales.
Regulaciones: DEGIRO está registrado en el DNB y supervisado por la AFM y el DNB
XTB
XTB es un broker que ofrece a los inversores acceso instantáneo a los mercados financieros de todo el mundo. La compañía cotiza en Bolsa desde 2016.
Activos negociables: Este bróker cuenta con más de 1.400 ETFs Además, los clientes pueden crear su propio plan de inversión con ETFs.
Comisiones: Comprar ETFs en XTB es gratuito para los primeros 100.000€ mensuales de negociación. Cuando se rebasa ese umbral, las comisiones son del 0,2% con un mínimo de 10€. Una vez que comience el siguiente mes, las comisiones vuelven a ser del 0%. No hay comisiones por depósito ni por retiradas de fondos. No existe comisión por retiradas ni por depósitos.
Regulaciones: El bróker online está regulado por la CNMV, la FCA de Reino Unido y la KNF polaca.
Banco BIG
Banco BiG presenta una de las mayores ofertas de ETFs disponibles. Adicional a la gran oferta, en su plataforma de inversión podrás hacer búsquedas de inversión temática.
Activos negociables: Este banco cuenta con más de 2.000 ETFS .Trabaja los productos de las principales gestoras además de algunos inversos o apalancados.
Comisiones: La entidad dispone de una comisión en órdenes de 4,5 euros hasta los 10.000 euros. Para órdenes superiores a 10.000 euros no dispone de comisión de compra.
Regulaciones: Banco BiG es una entidad regulada por el Banco de España.
Trade Republic
Trade Republic ha lanzado una plataforma de inversión en ETFs en la que se pueden comprar y vender más de 1.500 activos.
Activos negociables: Permiten invertir en ETFs desde 1 euro además de tener alternativas cómo planes de inversión en ETFs
Comisiones: Los planes de inversión no tienen comisiones, mientras que para los ETFs se cobrará alrededor de 1 euro por operación.
Regulaciones: Trade Republic está regulado por el Bundesbank y las BaFIN de Alemania. Además, está registrado en la CNMV
OpenBank
Con OpenBank, los inversores pueden acceder a comprar más de 1.000 ETFs de todo el mundo.
Activos negociables: OpenBank dispone de MAS DE 1000 ETFs , que replican un índice, inversos, que se mueven en sentido inverso al índice que replican, y apalancados, que multiplican la inversión del cliente en el índice que replican.
Comisiones: Las comisiones dependerán del mercado en el que se quiera invertir, si es nacional, se cobrará un 0,20% con un mínimo de 10 euros, mientras que si se trata de un mercado internacional, las comisiones ascienden hasta el 0,60%, fijando el mínimo en 10 euros.
Regulaciones: OpenBank está registrado en el Banco de España y otras entidades como la CNMV y el BCE se encargan de su supervisión.
ING Direct
ING Direct, ha lanzado su plataforma para poder comprar ETFs a través del broker del banco.
Activos negociables: Permite invertir más de 700 ETFs de las mejores gestoras internacionales y con tarifas muy competitivas.
Comisiones: Por 1,5 €/$/£ + 0,05 % por operación a partir de 15 operaciones al trimestre. Y sin comisiones por servicios.
Regulaciones: El banco naranja está regulado por una normativa europea que regula los servicios digitales llamada PSD2.
Bankinter
Bankinter ofrece a sus clientes la posibilidad de comprar ETFs a través de su broker.
Activos negociables: Existe la posibilidad de invertir en más de 2.000 ETFs de 10 mercados distintos.
Comisiones: Las comisiones de Bankinter para ETFs de mercado nacionales no pueden superar los 3,95 euros en operaciones de hasta 2.000 euros, en caso de ser mayores, podrían ascender hasta los 8. Para los principales mercados internacionales, se cobrarán más de 20 euros independientemente de la magnitud de la inversión.
Regulaciones: Bankinter está registrado en la CNMV.