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FONDOS DE INVERSIÓN

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Francisco Viyuela Analista financiero independiente

1 Por: Jose Antonio

Buenos dias. Te quedaria muy agradecido si me dieras los nombres de algunos fondos de inversion que, a tu juicio, sean los mas adecuados para invertir a largo plazo en : RV Global y Mixto Flexible Global. Tambien me gustaria saber tu opnion sobre si debo coger la clase con la divisa cubierta o la clase sin cubrir. Muchas gracias.
Buenos días a todos, es un placer estar aquí e intentar responder a vuestras preguntas. Disculpad por el retraso, he tenido un problema con la compatibilidad de mi navegador de internet.

Hola Jose Antonio, si vas a invertir a largo plazo (mas de 10 años) yo te recomendaría sólo inversiones en renta variable, la rentabilidad va a ser superior que en renta mixta y a ese plazo la mayor volatilidad no te va a afectar. También te recomendaría evitar los fondos de gestión activa ya que cobran comisiones mas altas que los de gestión pasiva y el rendimiento es menor a largo plazo. Una buena cartera a largo plazo sería la siguiente:
20%. Vanguard Value Large Cap ETF. Ticker VTV.
20%. Russell 2000 Value ETF. Ticker IWN.
30%. MSCI EAFE Value Index ishares. Ticker EFV
30%. Vanguard Emerging Markets. Ticker VWO.

Como ves son todo ETF's, mucho mas baratos y con mayor rendimiento que los fondos de inversión. Cotizan todos en NYSE Arca pero los puedes comprar desde cualquier entidad financiera española y te saldrá mas barato que comprar un fondo o un ETF basado en España.

Al invertir a largo plazo yo no cubriría el riesgo divisa. En realidad lo de cubrir el riesgo divisa es sólo apropiado a corto plazo, si inviertes a largo plazo, te interesa diversificar tu riesgo divisa, no concentrarlo todo en una moneda.

2 Por: Angel1

buenos dias,le indico mi cartera de fondos para que me indicara su opinio y si haria algun cambio y si es asi cual me aconsejaria.mi plazo de inversion es a largo plazo y perfil agresivo,indicarle tambien que salvo en los fondos de carmignac hago aportaciones mensuales.mi cartera es
LYXOR SEL FD/AB EQUITY FD "A5" CHF ACC 10%
CARMIGNAC PATRIMOINE E 18%
CARMIGNAC SECURITE 16%
DWS DEUTSCHLAND 5%
M&G GLOBAL DIVIDEND EUR A 5%
PICTET EMERGING LOCAL CURRENCY DEBT R USD 14%
ROBECO US PREM EQ M USD 12%
TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN N ACC 20%

un saludo y gracias de antemano

Angel:
Buenos días,
Si inviertes a largo plazo yo no tendría renta fija en la cartera, sólo renta variable. Tampoco usaría fondos de gestión activa, ni de Carmignac, Pictet, Robeco, Templeton y demás... A largo plazo, usando fondos de gestión pasiva a través de ETF's vas a obtener mejores resultados. Para largo plazo yo recomendaría una cartera como la siguiente:
20%. Vanguard Value Large Cap ETF. Ticker VTV.
20%. Russell 2000 Value ETF. Ticker IWN.
30%. MSCI EAFE Value Index ishares. Ticker EFV
30%. Vanguard Emerging Markets. Ticker VWO.

3 Por: CAROL

Buenos días Francisco, qué perspectivas ve para los fondos JPM Global Capital Appreciation y Threadneedle Global Extended Alpha. Compré en marzo y todavía estoy con pérdidas de un 5%. Los cambiaría por otros o los mantendría?. Muchas gracias y un saludo.


Carol:
Esos fondos que me comentas son apropiados para inversiones a largo plazo, el ver si los cambias o no cuando sólo han pasado unos meses no es apropiado. De todas formas ambos son fondos de gestión activo con comisiones elevadas y dudo que tengan un buen rendimiento a largo plazo. Yo no los recomiendo.

4 Por: Ignacio

Buenos Días Sr Viyuela. Una pregunta simple (no sé si sencilla). De cara a un año vista si tuviera que elegir entre un fodo Rvariable referenciado al IBEX, EuroStoxx o S&P500 ¿Cuál elegiría? Gracias
Ignacio: Si inviertes de cara a un año, invertir en renta variable es una loteria, nadie ha conseguido predecir lo que va a hacer la bolsa en el futuro. Mi recomendación es que si sólo puedes invertir a plazo de un año, dejes el dinero en liquidez en un fondo tipo el Bestinver Renta. Invertir en bolsa sólo es apropiado si vas a dejar la inversión al menos 10 años.

5 Por: Maria

Que opina del fondo BBVA bonos Duraccion, con objetivo de medio o largo plazo.Yo me considero una inversora de perfil moderado que dado como estan las cosas lo que pretendo es conservar el patrimonio y sacar algún rendimiento más que te preserve de la inflacción , por lo menos.
Un saludo
Maria

6 Por: Sonia

Buenos días Francisco. quería hacerle una pregunta. Quiero invertir en bancos pero no sé si la mejor opción es hacerlo a través de deuda o acciones. ¿Qué opción me recomendaría para un plazo de inversión no inferior a un año? Muchas gracias
Hola Sonia, no te recomiendo invertir en un solo sector y en un solo país que es lo que harías invirtiendo en bancos ahora. Es una apuesta muy especulativa y este tipo de estrategias no dan buenos rendimientos a largo plazo. Si a pesar de ello lo quieres hacer, el potencial de subida de las acciones es muy superior al del los bonos ya que los bonos están limitados a cotizar algunos puntos por encima de su valor nominal.

7 Por: Pedro

¿Recomendaría invertir en algún depósito bancario? He visto que algunos se están lanzando a la guerra del pasivo y querría saber si hay seguridad actualmente en las entidades. Muchas gracias.
Hola Pedro, primero aclarar con los depósitos bancarios no son instrumentos de inversión ya que a largo plazo su rendimiento va a ser inferior a la inflación y por tanto el poder adquisitivo de tu capital en estos productos es menor cada año. Respecto a poner dinero en depósitos mi recomendación es siempre que no. No sólo ahora, en un momento en el que los bancos tienen muchos problemas y el 4% que te dan no compensa por el riesgo. En general yo recomiendo no tener en el banco mas dinero del necesario para la operativa bancaria. Cualquier capital que tengas por encima de esta cantidad te va a rendir mas en un fondo como el Bestinver Renta, que tiene disponibilidad diaria de cualquier importe y una rentabilidad y seguridad a largo plazo muy superiores.

8 Por: Luisa

¿Qué niveles maneja para el Ibex35? Me gustaría que me dijera si para el medio plazo cree que podría ser una buena opción invertir en el índice.
Hola Luisa, si inviertes a medio plazo no te recomiendo que inviertas en bolsa, y mucho menos en un índice tan poco diversificado como el IBEX 35. Inversiones en bolsa sólo son apropiadas para plazos superiores a 10 años, invertir en menos plazo es una loteria / especulación.

9 Por: Ivanka

Buenos días Francisco,
tengo un fondo de inversión de rentas periódicas. ¿Me afectará la nueva normativa de gravar las plusvalías al tipo marginal IRPF?

Gracias
Hola Ivanka, cada fondo esta estructurado de una forma diferente. Los únicos que te pueden dar una respuesta fiable a tu pregunta son los gestores del fondo que tengas. Pregunta a la entidad que te lo vendió y ellos tienen la obligación de darte una respuesta a esta pregunta.

10 Por: Pablo12

Hola Francisco. Desearía análisis de Inditex que lleva unos días de capa caída, previsones a corto... Gracias
Hola Pablo, hacer inversiones en acciones individuales es una loteria, y a corto plazo mucho mas. No es una estrategia con la que nadie haya conseguido ganar dinero a largo plazo. Hay gente que tiene alguna racha buena, como el que va al casino y tiene suerte, pero como estrategia de inversión esta demostrado que no funciona. Yo solo recomiendo inversiones en bolsa si se hace de una forma muy diversificada (global) y a plazos superiores a 10 años que es cuando hay seguridad de que vas a obtener un buen rendimiento medio anual.

"Mucha gracias a todos, disculpad por el retraso debido a motivos técnicos con mi conexión a internet y si tenéis alguna duda sobre mi respuesta me la podéis enviar a info@independentadvisors.es"


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